Efter afstemningen i Folketinget ved 2. behandling den 17. december 2019

Efter afstemningen i Folketinget ved 2. behandling den 17. december 2019
Forslag
til
Lov om ændring af hvidvaskloven, lov om finansiel virksomhed og forskellige
andre love1)
(Styrkelse af indsatsen mod finansiel kriminalitet og gennemførelse af 4. og 5. hvidvaskdirektiv)
§ 1
I hvidvaskloven, jf. lovbekendtgørelse nr. 930 af 6.
september 2019, som ændret ved § 1 i lov nr. 553 af 7. maj
2019, foretages følgende ændringer:
1. I § 8, stk. 3, § 26, stk. 1, 1. pkt., stk. 2, stk. 3, 2. pkt., stk. 4,
1. og 2. pkt., og stk. 6, § 28, § 30, stk. 3, 1, pkt., § 36, stk. 2,
1. pkt., og § 74, stk. 1, 1. pkt., ændres »Statsadvokaten for
Særlig Økonomisk og International Kriminalitet« til: »Hvid-
vasksekretariatet«.
2. I § 17 indsættes efter stk. 2 som nye stykker:
»Stk. 3. Ud over de foranstaltninger, der er nævnt i stk. 2,
skal virksomheder og personer gennemføre en eller flere
yderligere risikobegrænsende foranstaltninger, når fysiske
personer eller juridiske enheder gennemfører transaktioner,
der involverer lande, der er opført på Europa-Kommissio-
nens liste over højrisikotredjelande. Disse foranstaltninger
skal bestå i en eller flere af følgende:
1) Anvendelse af supplerende elementer af skærpede kun-
dekendskabsprocedurer.
2) Indførelse af relevante skærpede indberetningsmeka-
nismer eller systematisk indberetning af finansielle
transaktioner.
3) Begrænsning af forretningsforbindelser eller transaktio-
ner med fysiske personer eller juridiske enheder fra de
tredjelande, der er identificeret som højrisikotredjelan-
de.
Stk. 4. Ud over de foranstaltninger, der er nævnt i stk. 3,
skal virksomheder og personer ved forretningsforbindelser
eller transaktioner, der involverer lande, som er opført på
Europa-Kommissionens liste over højrisikotredjelande, når
det vurderes relevant, sikre, at første betaling foretages gen-
nem en konto i kundens navn i et kreditinstitut, der er under-
lagt krav om kundekendskabsprocedurer, der mindst svarer
til de kundekendskabsprocedurer, der er fastsat i denne lov.«
Stk. 3 bliver herefter stk. 5.
3. I § 22, stk. 5, 1. pkt., ændres »lande, hvor der vurderes at
være en høj risiko for hvidvask eller finansiering af terroris-
me« til: »højrisikotredjelande«.
4. Overskriften til kapitel 5 affattes således:
»Kapitel 5
Undersøgelses-, noterings-, underretnings-, oplysnings- og
opbevaringspligt«.
5. Efter § 26 indsættes:
»§ 26 a. Sekretariatet for Advokatsamfundet offentliggør
årligt en rapport, der skal indeholde oplysninger om følgen-
de:
1) Antallet af modtagne indberetninger om mulige over-
trædelser af denne lov.
2) Antallet af modtagne underretninger efter § 26, stk. 2,
og antallet af sådanne underretninger, som sekretariatet
for Advokatsamfundet har sendt til Hvidvasksekretaria-
tet.
3) Antallet og indholdet af foranstaltninger truffet af Ad-
vokatrådet efter § 64, stk. 2, med henblik på at overvå-
ge, at virksomheder og personer omfattet af loven over-
holder deres forpligtelser i medfør af kapitel 2 om risi-
1) Loven indeholder bestemmelser, der gennemfører dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2018/843/EU af 30. maj 2018 om ændring af direktiv
(EU) 2015/849 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme og om
ændring af direktiv 2009/138/EF og 2013/36/EU, EU-Tidende 2018, nr. L 156, side 43.
Til lovforslag nr. L 58 Folketinget 2019-20
Erhvervsmin.,
Finanstilsynet, j.nr. 1911-0041
AX024024
kovurdering og risikostyring, kapitel 3 om kunde-
kendskabsprocedurer og kapitel 5 om undersøgelses-,
noterings-, underretnings-, oplysnings- og opbevarings-
pligt.«
6. § 29 affattes således:
Ȥ 29. Den danske finansielle efterretningsenhed er Hvid-
vasksekretariatet hos Statsadvokaten for Særlig Økonomisk
og International Kriminalitet. Hvidvasksekretariatet er ope-
rationelt uafhængigt og selvstændigt virkende, hvorved for-
stås, at sekretariatet har kompetence og kapacitet til at udfø-
re sine opgaver frit og selvstændigt kan træffe beslutninger
om at analysere, anmode om og formidle specifikke oplys-
ninger som beskrevet i stk. 2.
Stk. 2. Hvidvasksekretariatet har som central national en-
hed til opgave
1) at modtage og analysere underretninger om mistænkeli-
ge transaktioner og andre oplysninger af relevans for
hvidvask af penge, tilknyttede underliggende forbrydel-
ser eller finansiering af terrorisme og
2) at formidle resultaterne af sin analyse og alle yderligere
relevante oplysninger til kompetente myndigheder, or-
ganer og instanser ved mistanke om hvidvask af penge,
tilknyttede underliggende forbrydelser eller finansie-
ring af terrorisme.
Stk. 3. Hvidvasksekretariatet har ansvaret for i samarbejde
med andre myndigheder at udarbejde og opdatere den natio-
nale risikovurdering på hvidvaskområdet med henblik på at
identificere, vurdere, forstå og begrænse de aktuelle risici
for hvidvask af penge.
Stk. 4. Hvidvasksekretariatet kan kræve enhver oplysning,
der er nødvendig for varetagelsen af sekretariatets opgaver
som beskrevet i stk. 2 med henblik på at forebygge, opdage
og effektivt bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering, fra
virksomheder og personer omfattet af denne lov, medmindre
virksomheden eller personen efter § 27, stk. 1-3, er undtaget
fra underretningspligt. Efter anmodning fra Hvidvasksekre-
tariatet skal virksomheder og personer omfattet af denne lov
omgående give sekretariatet alle nødvendige oplysninger. §
26, stk. 2, finder tilsvarende anvendelse i forhold til måden,
hvorpå medlemmer af Advokatsamfundet kan efterkomme
oplysningspligten.
Stk. 5. Hvidvasksekretariatet kan, hvis efterforsknings-
mæssige hensyn m.v. ikke taler herimod, give den underret-
tende virksomhed, person eller myndighed, der i medfør af §
26, stk. 1, eller § 28 har indgivet en underretning, meddelel-
se om status i sagen, herunder om der er rejst sigtelse, om
der foreligger endelig afgørelse, eller om sagen er henlagt.
Stk. 6. Modtagne meddelelser som nævnt i stk. 5 må ikke
videregives til uvedkommende.«
7. Efter § 29 indsættes:
Ȥ 29 a. Hvidvasksekretariatet kan i forbindelse med vi-
deregivelse af oplysninger til en anden EU-medlemsstats fi-
nansielle efterretningsenhed fastsætte begrænsninger og be-
tingelser for anvendelsen af de pågældende oplysninger.
Stk. 2. Hvidvasksekretariatet skal omgående besvare og i
videst mulig omfang imødekomme en anmodning fra en an-
den EU-medlemsstats finansielle efterretningsenhed om til-
ladelse til at videregive oplysninger til kompetente myndig-
heder, organer eller instanser, som den pågældende finan-
sielle efterretningsenhed har modtaget fra Hvidvasksekreta-
riatet, uanset typen af den tilknyttede underliggende forbry-
delse. Hvidvasksekretariatet må i den forbindelse ikke nægte
at imødekomme en sådan anmodning, medmindre formålet
med videregivelsen falder uden for en sådan opgavevareta-
gelse, som er beskrevet i § 29, stk. 2, eller der er bestemte
grunde til at antage, at videregivelsen vil kunne vanskelig-
gøre forebyggelse, afsløring eller efterforskning af strafbare
handlinger eller fuldbyrdelse af strafferetlige sanktioner el-
ler på anden måde ikke vil være i overensstemmelse med
grundlæggende principper i dansk ret.
Stk. 3. Afslag på anmodninger efter stk. 2 skal begrundes
behørigt.
Stk. 4. Hvidvasksekretariatet skal overholde eventuelle
fastsatte begrænsninger og betingelser for anvendelsen af
oplysninger, som sekretariatet modtager fra en anden EU-
medlemsstats finansielle efterretningsenhed. Hvidvasksekre-
tariatet må således kun anvende sådanne oplysninger til de
formål, hvortil oplysningerne er indhentet eller er blevet ud-
leveret. Hvidvasksekretariatets videregivelse af sådanne op-
lysninger til kompetente myndigheder, organer eller instan-
ser eller anvendelse af sådanne oplysninger til andre formål
er betinget af, at den afgivende EU-medlemsstats finansielle
efterretningsenhed på forhånd meddeler samtykke hertil.«
8. Efter § 30 indsættes i kapitel 5:
»§ 30 a. Erhvervsministeren kan fastsætte nærmere regler
om centrale automatiske mekanismer, som muliggør identi-
fikation af alle fysiske eller juridiske personer, som har eller
kontrollerer betalingskonti og bankkonti, der identificeres
ved IBAN som defineret i Europa-Parlamentets og Rådets
forordning 260/2012/EU af 14. marts 2012 om tekniske og
forretningsmæssige krav til kreditoverførsler og direkte de-
biteringer i euro og om ændring af forordning (EF) nr.
924/2009, samt deponeringsbokse, som indehaves af et kre-
ditinstitut med hjemsted i Danmark. Ministeren kan herun-
der fastsætte nærmere regler om, at de centrale automatiske
mekanismer kan føres i offentligt eller privat regi, samt hvil-
ke oplysninger der skal være tilgængelige og søgbare gen-
nem de centrale automatiske mekanismer.
§ 30 b. Hvidvasksekretariatet og andre kompetente natio-
nale myndigheder i henhold til denne lov sikres adgang til
oplysninger, som muliggør rettidig identifikation af alle fy-
siske eller juridiske personer, der ejer fast ejendom i Dan-
mark.«
9. Efter § 31 indsættes:
»§ 31 a. Den myndighed, der fører tilsyn med en virk-
somheds eller persons overholdelse af loven, kan afvise eta-
blering af datterselskaber, filialer eller repræsentationskon-
torer i Danmark af virksomheder eller personer, der har
2
hjemsted i et land, der er opført på Europa-Kommissionens
liste over højrisikotredjelande.
Stk. 2. Den myndighed, der fører tilsyn med virksomhe-
dens eller personens overholdelse af loven, kan fastsætte
regler om, at virksomheder og personer, der har hjemsted i
et land, der er opført på Europa-Kommissionens liste over
højrisikotredjelande, kun kan etablere et datterselskab, en fi-
lial eller et repræsentationskontor i Danmark under særlige
betingelser.
§ 31 b. Virksomheder og personer omfattet af loven, der
ønsker at etablere en filial eller et repræsentationskontor i et
land, der er opført på Europa-Kommissionens liste over høj-
risikotredjelande, skal meddele dette til den myndighed, der
påser virksomhedens eller personens overholdelse af denne
lov, sammen med følgende oplysninger:
1) I hvilket land filialen eller repræsentationskontoret øns-
kes etableret.
2) En beskrivelse af filialens eller repræsentationskonto-
rets virksomhed, herunder oplysninger om organisa-
tion, og de planlagte aktiviteter.
3) Filialens eller repræsentationskontorets adresse.
4) Navnene på filialens eller repræsentationskontorets le-
delsesmedlemmer.
Stk. 2. Den myndighed, der påser virksomhedens eller
personens overholdelse af denne lov, kan forbyde virksom-
heden eller personen at etablere filialer eller repræsenta-
tionskontorer i et land, der er opført på Europa-Kommissio-
nens liste over højrisikotredjelande.
Stk. 3. Den myndighed, der påser virksomhedens eller
personens overholdelse af denne lov, kan fastsætte regler
om, at virksomheden eller personen skal tage højde for, at
den pågældende filial eller det pågældende repræsentations-
kontor vil komme til at ligge i et land, der ikke har tilstræk-
kelige ordninger til forebyggelse af hvidvask og finansiering
af terrorisme.«
10. Efter § 34 indsættes i kapitel 6:
Ȥ 34 a. Erhvervsministeren kan udpege en myndighed,
som er ansvarlig for at offentliggøre navne på fysiske eller
juridiske personer, grupper eller enheder, der er opført på
FN’s sanktionslister. Navnene offentliggøres på myndighe-
dens hjemmeside.
Stk. 2. Et navn, som er offentliggjort, jf. stk. 1, fjernes fra
den danske myndigheds hjemmeside, hvis navnet optages på
en retsakt udstedt af Den Europæiske Union, som er offent-
liggjort i EU-Tidende, hvis det besluttes, at navnet ikke skal
optages på en sådan EU-retsakt, eller hvis navnet fjernes fra
FN’s sanktionslister.
Stk. 3. Virksomheder og personer omfattet af denne lov er
forpligtet til uden ugrundet ophold at indefryse midler, som
ejes eller besiddes af fysiske eller juridiske personer, grup-
per eller enheder, hvis navne er offentliggjort på den danske
myndigheds hjemmeside, jf. stk. 1. Forpligtelsen til at inde-
fryse midler bortfalder, hvis den fysiske eller juridiske per-
son, gruppe eller enhed fjernes fra hjemmesiden.«
11. Efter § 35 indsættes:
»§ 35 a. Indgår en virksomhed eller personer omfattet af
§ 1, stk. 1, nr. 5, 8 og 11, for så vidt angår alternative inve-
steringsfonde, og nr. 13-20, og en ansat eller tidligere ansat
en aftale om en tavshedsklausul, skal det fremgå af aftalen,
at den ansatte eller tidligere ansatte ikke er afskåret fra at
indberette oplysninger om overtrædelser eller potentielle
overtrædelser af denne lov og regler udstedt i medfør heraf
til offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller den tidligere an-
satte ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtræ-
delser eller potentielle overtrædelser af den finansielle lov-
givning til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud
indgår i en aftale mellem den ansatte og virksomheden eller
personen. Det samme gælder indberetninger til ordninger ef-
ter § 35.«
12. Efter kapitel 10 indsættes:
»Kapitel 10 a
Truster og lignende juridiske arrangementer stiftet i
henhold til andre landes lovgivning
§ 46 a. Forvalteren af en trust eller en person, der vareta-
ger en tilsvarende stilling i et lignende juridisk arrangement,
skal indhente og opbevare oplysninger om trustens eller det
lignende juridiske arrangements reelle ejere, jf. § 46 c, her-
under oplysninger om de reelle ejeres rettigheder, når for-
valteren eller personen, der varetager en tilsvarende stilling,
er etableret eller har bopæl i Danmark.
Stk. 2. Er forvalteren af en trust eller en person, der vare-
tager en tilsvarende stilling i et lignende juridisk arrange-
ment, etableret eller har bopæl uden for EU, skal forvalteren
eller personen, der varetager en tilsvarende stilling, indhente
og opbevare oplysninger om trustens eller det lignende juri-
diske arrangements reelle ejere, herunder oplysninger om de
reelle ejeres rettigheder, når forvalteren af trusten eller per-
sonen, der varetager en tilsvarende stilling i et lignende ju-
ridisk arrangement,
1) indgår en forretningsforbindelse, jf. § 2, nr. 3, i trustens
eller det lignende juridiske arrangements navn eller
2) erhverver fast ejendom i trustens eller det lignende juri-
diske arrangements navn.
Stk. 3. Forvalteren af trusten eller personen, der varetager
en tilsvarende stilling i et lignende juridisk arrangement,
skal registrere oplysningerne efter stk. 1 eller 2 i Erhvervs-
styrelsens it-system, hurtigst muligt efter at forvalteren eller
personen, der varetager en tilsvarende stilling, er blevet be-
kendt med, at en person er blevet reel ejer. Enhver ændring
af de oplysninger, som er registreret om de reelle ejere, skal
registreres, hurtigst muligt efter at forvalteren af trusten eller
personen, der varetager en tilsvarende stilling i et lignende
juridisk arrangement, er blevet bekendt med ændringen.
Stk. 4. Er forvalterne af trusten eller personerne, der vare-
tager en tilsvarende stilling i et lignende juridisk arrange-
ment, etableret eller har bopæl i forskellige EU-medlemssta-
ter, eller indgår en forvalter eller en person, der varetager en
tilsvarende stilling, flere forretningsforbindelser i trustens
eller det lignende juridiske arrangements navn i forskellige
EU-medlemsstater, kan et registreringsbevis eller et ekstrakt
3
af oplysningerne om reelt ejerskab fra et andet EU-med-
lemslands register træde i stedet for registrering af trustens
eller det lignende juridiske arrangements reelle ejere i Er-
hvervsstyrelsens it-system.
Stk. 5. Forvalteren af en trust eller personen, der varetager
en tilsvarende stilling i et lignende juridisk arrangement,
skal mindst en gang årligt undersøge, om der er ændringer
af de registrerede oplysninger om trustens eller det lignende
juridiske arrangements reelle ejere.
Stk. 6. Forvalteren af en trust eller personen, der varetager
en tilsvarende stilling i et lignende juridisk arrangement,
skal opbevare dokumentation for de indhentede oplysninger
om trustens eller det lignende juridiske arrangements reelle
ejere i 5 år efter det reelle ejerskabs ophør. Forvalteren af en
trust eller personen, der varetager en tilsvarende stilling i et
lignende juridisk arrangement, skal endvidere opbevare do-
kumentation for de indhentede oplysninger om forsøg på
identifikation af trustens eller det lignende juridiske arrange-
ments reelle ejere i 5 år efter gennemførelsen af identifika-
tionsforsøget.
Stk. 7. Forvalteren af en trust eller personen, der varetager
en tilsvarende stilling i et lignende juridisk arrangement,
skal efter anmodning udlevere oplysninger om trustens eller
det lignende juridiske arrangements reelle ejere, herunder
om forvalterens eller personen, der varetager en tilsvarende
stillings, forsøg på at identificere trustens eller det lignende
juridiske arrangements reelle ejere, til Hvidvasksekretaria-
tet. Forvalteren af en trust eller personen, der varetager en
tilsvarende stilling i et lignende juridisk arrangement, skal
endvidere efter anmodning udlevere de nævnte oplysninger
til andre kompetente myndigheder, når disse myndigheder
vurderer, at oplysningerne er nødvendige for deres vareta-
gelse af tilsyns- eller kontrolopgaver.
Stk. 8. Hvidvasksekretariatet og andre kompetente myn-
digheder kan vederlagsfrit videregive oplysninger om reelle
ejere, der er registreret, jf. stk. 3, eller er indhentet, jf. stk. 7,
til andre EU-medlemsstaters kompetente myndigheder og fi-
nansielle efterretningsenheder.
Stk. 9. Erhvervsstyrelsen fastsætter nærmere regler om
oplysningernes registrering, tilgængelighed og offentliggø-
relse, jf. stk. 1-4 og 6, i Erhvervsstyrelsens it-system, herun-
der hvilke oplysninger forvalteren af en trust eller personen,
der varetager en tilsvarende stilling i et lignende juridisk ar-
rangement, skal registrere i styrelsens it-system.
§ 46 b. Som reel ejer af en trust eller et lignende juridisk
arrangement anses den eller de fysiske personer, der direkte
eller indirekte kontrollerer trusten eller det lignende juridi-
ske arrangement eller på anden måde har ejerskabslignende
beføjelser, herunder
1) stiftere,
2) forvaltere eller personer, der varetager en tilsvarende
stilling,
3) protektorer, hvis sådanne findes, og
4) særligt begunstigede personer eller, såfremt de enkelt-
personer, der nyder godt af trustens eller det lignende
juridiske arrangements uddelinger, endnu ikke kendes
af trusten eller det lignende juridiske arrangement, den
gruppe personer, i hvis hovedinteresse trusten eller det
lignende juridiske arrangement er oprettet eller funge-
rer.
§ 46 c. Forvalteren af en trust eller personen, der vareta-
ger en tilsvarende stilling i et lignende juridisk arrangement,
som skal indhente, opbevare og registrere oplysninger om
reelle ejere, jf. § 46 a, skal underrette personer og virksom-
heder, der i medfør af denne lov skal udføre kundekend-
skabsprocedurer, om sin status og rettidigt give oplysninger
om trustens eller det lignende juridiske arrangements ejer-
forhold, når forvalteren eller personen, der varetager en til-
svarende stilling, etablerer forretningsforbindelser eller ud-
fører lejlighedsvise transaktioner på vegne af trusten eller
det lignende juridiske arrangement, som overstiger størrel-
sesgrænserne, jf. § 10.
Stk. 2. Modtager Erhvervsstyrelsen indberetninger om
uoverensstemmelser efter § 15 a i forhold til de registrerede
oplysninger om en trusts eller et lignende juridisk arrange-
ments reelle ejere, foretager Erhvervsstyrelsen en undersø-
gelse af forholdet, jf. § 46 a, stk. 7, og § 46 e, stk. 1.
Stk. 3. Erhvervsstyrelsen kan sideløbende med undersø-
gelsen, jf. stk. 2, offentliggøre en meddelelse om indberet-
ningen i Erhvervsstyrelsens it-system. Forvalteren eller per-
sonen, der varetager en tilsvarende stilling, skal have mulig-
hed for at gøre indsigelse mod indberetningen, forinden den-
ne offentliggøres, medmindre formålet med offentliggørel-
sen af meddelelsen om indberetning derved forspildes.
§ 46 d. Registrering må ikke finde sted, hvis det forhold,
der ønskes registreret, ikke opfylder bestemmelser i denne
lov eller bestemmelser fastsat i henhold til denne lov eller
trustens eller det lignende juridiske arrangements vedtægt.
Registrering må heller ikke finde sted, hvis den beslutning,
der lægges til grund for registreringen, ikke er blevet til i
overensstemmelse med denne lov eller bestemmelser fastsat
i henhold til denne lov eller trustens eller det lignende juridi-
ske arrangements vedtægt.
Stk. 2. En anmelder, der registrerer et forhold i Erhvervs-
styrelsens it-system eller indsender anmeldelse herom til re-
gistrering i Erhvervsstyrelsens it-system, indestår for, at re-
gistreringen eller anmeldelsen er lovligt foretaget, herunder
at der foreligger behørig fuldmagt, og at dokumentationen i
forbindelse med registreringen eller anmeldelsen er gyldig.
Stk. 3. Stk. 1 og 2 finder tilsvarende anvendelse på doku-
menter m.v., som offentliggøres i Erhvervsstyrelsens it-sy-
stem, eller som indsendes til Erhvervsstyrelsen til offentlig-
gørelse m.v. efter denne lov.
§ 46 e. Erhvervsstyrelsen kan som registreringsmyndig-
hed forlange de oplysninger, som er nødvendige, for at der
kan tages stilling til, om loven og regler fastsat i medfør af
loven og trustens eller det lignende juridiske arrangements
vedtægt er overholdt.
Stk. 2. Ved anmeldelse og registrering efter regler fastsat i
medfør af dette kapitel kan Erhvervsstyrelsen som registre-
ringsmyndighed i indtil 3 år fra registreringstidspunktet stil-
le krav om, at der indsendes dokumentation for, at anmel-
delsen eller registreringen er lovligt foretaget. Opfyldes kra-
4
vene i henhold til 1. pkt. ikke, fastsætter Erhvervsstyrelsen
som registreringsmyndighed en frist for forholdets berigti-
gelse.«
13. I § 49, stk. 1, indsættes som 2. pkt.:
»Oplysninger, der er af væsentlig betydning for Finanstil-
synets tilsyn, skal gives af egen drift og hurtigst muligt.«
14. I § 49 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
»Stk. 2. Virksomheder og personer, der har afgivet oplys-
ninger efter stk. 1 eller efter regler udstedt i medfør af stk. 7,
har pligt til hurtigst muligt at berigtige oplysningerne over
for Finanstilsynet, hvis virksomheden eller personen efter-
følgende konstaterer følgende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 2-5 bliver herefter stk. 3-6.
15. I § 49, stk. 5, der bliver stk. 6, ændres »4« til: »5«.
16. I § 49 indsættes som stk. 7:
»Stk. 7. Finanstilsynet kan fastsætte nærmere regler om
indberetning af oplysninger, der er nødvendige til brug for
Finanstilsynets risikovurdering af virksomheder og personer
omfattet af denne lov.«
17. Efter § 51 a indsættes:
»§ 51 b. Finanstilsynet kan påbyde en virksomhed eller
person omfattet af § 1, stk. 1, nr. 1-8, 10, 11, 19, 23 og 24, at
virksomheden eller personen midlertidigt ikke må optage
nye kundeforhold, når der er konstateret en alvorlig overtræ-
delse af bestemmelser i denne lov eller regler udstedt i med-
før heraf. Er overtrædelsen foregået helt eller delvis i en
virksomheds udenlandske filial, kan påbuddet udstrækkes til
at omfatte filialen.
Stk. 2. Et påbud efter stk. 1 ophører, når virksomheden el-
ler personen over for Finanstilsynet dokumenterer, at over-
trædelsen er ophørt.«
18. Efter § 69 a indsættes i kapitel 11:
Ȥ 69 b. Spillemyndigheden kan uanset skatteforvalt-
ningslovens § 17, stk. 1, videregive oplysninger til myndig-
heder, der deltager i et operativt samarbejde om bekæmpelse
af hvidvask og terrorfinansiering, hvis oplysningerne kan
have betydning for myndighedernes opgave med at forebyg-
ge eller bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering.
Stk. 2. Anmoder en myndighed, der deltager i et operativt
samarbejde om bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansie-
ring, om oplysninger fra Spillemyndigheden, skal Spille-
myndigheden uanset skatteforvaltningslovens § 17, stk. 1,
videregive oplysningerne, hvis oplysningerne kan have be-
tydning for myndighedens opgave med at forebygge eller
bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering.
Told- og skatteforvaltningen
§ 69 c. Told- og skatteforvaltningens ansatte er under an-
svar efter straffelovens §§ 152-152 e forpligtet til at hemme-
ligholde oplysninger, som hidrører fra en underretning efter
§ 26, og som told- og skatteforvaltningen har modtaget fra
Hvidvasksekretariatet.
Stk. 2. Forvaltningsloven § 9 om partsaktindsigt, § 19 om
partshøring, § 24 om begrundelsespligt og §§ 28 og 31 om
videregivelse af oplysninger mellem forvaltningsmyndighe-
der finder ikke anvendelse på de oplysninger, der er nævnt i
stk. 1.
§ 69 d. Told- og skatteforvaltningen kan uanset skattefor-
valtningslovens § 17, stk. 1, videregive oplysninger til myn-
digheder, der deltager i et operativt samarbejde om bekæm-
pelse af hvidvask og terrorfinansiering, hvis oplysningerne
kan have betydning for myndighedernes opgave med at fo-
rebygge eller bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering.
Stk. 2. Anmoder en myndighed, der deltager i et operativt
samarbejde om bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansie-
ring, om oplysninger fra told- og skatteforvaltningen, skal
told- og skatteforvaltningen uanset skatteforvaltningslovens
§ 17, stk. 1, videregive oplysningerne, hvis oplysningerne
kan have betydning for myndighedens opgave med at fore-
bygge eller bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering.«
19. Efter § 74 indsættes i kapitel 12:
Ȥ 74 a. Personer, der virker inden for den offentlige for-
valtning, og som deltager i et operativt samarbejde om be-
kæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering, er under ansvar
efter straffelovens §§ 152-152 e forpligtet til at hemmelig-
holde fortrolige oplysninger, som modtages i forbindelse
med samarbejdet, jf. dog stk. 3.
Stk. 2. Tavshedspligten i stk. 1 gælder også i forhold til
den fysiske eller juridiske person, som oplysningerne vedrø-
rer, uanset en eventuel retlig forpligtelse til at videregive op-
lysningerne til den pågældende i henhold til forvaltningsret-
lige eller databeskyttelsesretlige regler, jf. dog stk. 3.
Stk. 3. Oplysninger omfattet af stk. 1 kan efter samtykke
fra den myndighed, der har afgivet oplysningerne, inddrages
i den modtagende myndigheds sagsbehandling. Foreligger
der samtykke, finder de regler, der i almindelighed gælder
for den modtagende myndighed, og som i medfør af stk. 1
og 2 er fraveget, på ny anvendelse.«
20. I § 78, stk. 1, 2. pkt., indsættes efter »§ 6, stk. 1, 2.
pkt.,«: »§ 6 a,«, »§ 17, stk. 1 og 2« ændres til: »§ 17, stk.
1-4«, »§ 25, stk. 1 og 2« ændres til: »§ 25, stk. 1-3«, »§ 29,
stk. 2« ændres til: »§ 29, stk. 4 og 6«, efter »og 31,« indsæt-
tes: »§ 31 b, stk. 1,«, efter »§ 35, stk. 1,« indsættes: »§ 35 a,
stk. 1,«, efter »§ 36, stk. 1 og 2,« indsættes: »§ 36 a,«, og »§
48, stk. 1« ændres til: »§ 48, stk. 1 og 2«.
21. I § 78, stk. 2, ændres »§ 17, stk. 1 og 2« til: »§ 17, stk.
1-4«, »1. pkt., og« ændres til: »1. pkt.,«, »40« ændres til:
»40 og § 49, stk. 2,«, og »6 måneder« ændres til: »2 år,
medmindre højere straf er forskyldt efter straffelovens § 290
b, stk. 2«.
22. I § 78, stk. 5, indsættes som 2. pkt.:
5
»Forældelsesfristen er dog 10 år ved overtrædelse af lo-
vens §§ 6 og 6 a, § 7, stk. 1 og 2, § 10, § 11, stk. 1 og 2 og
stk. 3, 1., 3. og 4. pkt., § 12, § 14, stk. 1, stk. 2, 2. pkt., stk.
3, stk. 4, 2. pkt., og stk. 5, § 15, § 17, stk. 1-4, § 18, stk. 1-6,
§§ 19 og 20, § 22, stk. 2 og 3, § 24, stk. 1, 2. pkt., og stk. 2
og 3, § 25, stk. 1 og 2, § 26, stk. 1 og 3 og stk. 4, 1. pkt., §§
30, 31 og 31 b, § 32, 1. pkt., §§ 36 a og 43 og § 49, stk. 1 og
2.«
23. Efter § 78 indsættes:
»§ 78 a. Skønnes en overtrædelse af § 7, stk. 1 eller 2, §
8, stk. 1-4 eller 6, § 9, stk. 1 eller 2, § 10, § 11, stk. 1 eller 2
eller stk. 3, 1., 3. eller 4. pkt., § 12, § 14, stk. 1, stk. 2, 2.
pkt., stk. 3, stk. 4, 2. pkt., eller stk. 5, § 15, § 17, stk. 1 eller
2, § 18, stk. 1-6, § 19, § 20, § 22, stk. 2 eller 3, § 24, stk. 1,
2. pkt., eller stk. 2 eller 3, § 25, stk. 1 eller 2, § 26, stk. 1
eller 3 eller stk. 4, 1. pkt., §§ 30, 31, 40 eller 43 eller § 48,
stk. 1, ikke at ville medføre højere straf end bøde, kan Fi-
nanstilsynet i et bødeforelæg tilkendegive, at sagen kan af-
gøres uden retssag, hvis den fysiske eller juridiske person,
der har begået overtrædelsen, erklærer sig skyldig i overtræ-
delsen og erklærer sig rede til inden en nærmere angiven
frist at betale en bøde som angivet i bødeforelægget, jf. dog
stk. 2.
Stk. 2. Finanstilsynet skal forud for udstedelsen af et ad-
ministrativt bødeforelæg indhente samtykke fra Statsadvo-
katen for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet,
hvis Finanstilsynet vurderer, at en overtrædelse giver anled-
ning til en vis skønsmæssig vurdering, eller at udgangspunk-
tet for bødeniveauet skal fraviges.
Stk. 3. Retsplejelovens regler om krav til indholdet af et
anklageskrift og om, at en sigtet ikke er forpligtet til at udta-
le sig, finder tilsvarende anvendelse på bødeforelæg efter
stk. 1.
Stk. 4. Vedtages et bødeforelæg, bortfalder videre forfølg-
ning. Vedtagelsen har samme virkning som en dom.«
24. I § 80, stk. 1, ændres »4« til: »5«.
25. I § 80 indsættes som stk. 6:
»Stk. 6. Undlader en virksomhed eller en person at opfyl-
de de pligter, som påhviler dem i medfør af § 29, stk. 4, kan
Hvidvasksekretariatet som tvangsmiddel pålægge personen,
virksomheden eller de for virksomheden ansvarlige personer
daglige eller ugentlige tvangsbøder.«
§ 2
I lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse nr.
937 af 6. september 2019, som ændret bl.a. ved § 2 i lov nr.
532 af 29. april 2015, § 1 i lov nr. 1520 af 18. december
2018 og § 7 i lov nr. 554 af 7. maj 2019 og senest ved § 1 i
lov nr. 1374 af 13. december 2019, foretages følgende
ændringer:
1. I § 1, stk. 2, 1. pkt., ændres », 347, 347 a, 347 b, 348 og
348 a« til: »og 347-348 a«.
2. I § 1, stk. 4, 1. pkt., ændres »samt § 348« til: »§§ 347 c og
348«, og »§ 347, stk. 1, 2, 4 og 6« ændres til: »§ 347, stk.
1-3, 5 og 7«.
3. I § 1, stk. 4, 4. pkt., ændres »§ 347, stk. 1, 2, 4 og 6« til:
»§ 347, stk. 1-3, 5 og 7«.
4. I § 1, stk. 17, ændres »og 5« til: »og 6«.
5. I § 75, stk. 1, indsættes som 2. pkt.:
»Den finansielle virksomhed skal hurtigst muligt medde-
le Finanstilsynet oplysninger, der er af væsentlig betydning
for Finanstilsynets tilsyn.«
6. Efter § 75 b indsættes:
»§ 75 c. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og en fi-
nansiel virksomhed en aftale om en tavshedsklausul, skal
det fremgå af aftalen, at den ansatte eller tidligere ansatte ik-
ke er afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud indgår i
en aftale mellem den ansatte eller tidligere ansatte og den fi-
nansielle virksomhed. Det samme gælder indberetninger til
ordninger efter § 75 a.«
7. I § 209, stk. 5, ændres »2« til: »3«.
8. I § 345, stk. 2, 1. pkt., ændres »7« til: »op til 9«, og efter
»finansiel indsigt« indsættes: », indsigt i dataanalyse og cy-
berrisici og indsigt i forebyggelse og bekæmpelse af finan-
siel kriminalitet«.
9. I § 345, stk. 2, indsættes efter nr. 1 som nyt nummer:
»2) 1 eller 2 medlemmer med særlig indsigt i forebyggelse
og bekæmpelse af finansiel kriminalitet, dataanalyse og
cyberrisici,«.
Nr. 2-4 bliver herefter nr. 3-5.
10. I § 345 indsættes efter stk. 2 som nye stykker:
»Stk. 3. Erhvervsministeren skal ved udpegning af med-
lemmer af Finanstilsynets bestyrelse lægge vægt på følgen-
de:
1) Medlemmet har tilstrækkelig viden, faglig kompetence
og erfaring til at kunne varetage bestyrelseshvervet.
2) Medlemmet har et tilstrækkeligt godt omdømme og
kan udvise hæderlighed, integritet og tilstrækkelig uaf-
hængighed til effektivt at medvirke til varetagelsen af
bestyrelsens opgaver.
3) Medlemmet kan afsætte tilstrækkelig tid til at varetage
bestyrelseshvervet.
Stk. 4. Et medlem af Finanstilsynets bestyrelse må ikke
1) være pålagt strafansvar for overtrædelse af straffelo-
ven, hvidvaskloven, lov om finansiel virksomhed eller
anden finansiel regulering eller regler udstedt i medfør
heraf,
6
2) have deltaget i ledelsen af en virksomhed, som er sigtet
eller pålagt straf for overtrædelse af straffeloven, hvid-
vaskloven, lov om finansiel virksomhed eller anden fi-
nansiel regulering eller regler udstedt i medfør heraf for
forhold, der er begået i en periode, hvor medlemmet
deltog i ledelsen af virksomheden,
3) være omfattet af en tilsynssag om ledelsesansvar, hvor
bestyrelsen skal træffe beslutning eller afgørelse efter
stk. 12, nr. 4 og 6,
4) have indgivet begæring om eller være under rekon-
struktionsbehandling, konkurs eller gældssanering,
5) være pålagt konkurskarantæne,
6) være frakendt retten til at drive virksomhed eller
7) være under værgemål.
Stk. 5. Formanden og næstformanden i bestyrelsen må ik-
ke have haft ansættelse i en finansiel virksomhed eller været
medlem af bestyrelsen for en finansiel virksomhed de sene-
ste 5 år regnet fra tidspunktet for udpegningen af det pågæl-
dende medlem.
Stk. 6. Erhvervsministeren kan efter indstilling fra et fler-
tal i Finanstilsynets bestyrelse afsætte et medlem af bestyrel-
sen, der ikke opfylder betingelserne i stk. 4.
Stk. 7. Til brug for erhvervsministerens udpegning af
medlemmer efter stk. 1 kan Finanstilsynet indhente oplys-
ninger og fastsætte oplysningspligter til brug for vurdering
af bestyrelsesmedlemmers egnethed og hæderlighed og for
afsættelse af medlemmer af bestyrelsen.«
Stk. 3-15 bliver herefter stk. 8-20.
11. I § 345, stk. 7, nr. 5, der bliver stk. 12, nr. 5, indsættes
efter »347 b, stk. 1,«: »og § 347 c, stk. 1,«.
12. I § 345, stk. 8, der bliver stk. 13, ændres »herunder pen-
geinstitutvirksomhed, realkreditvirksomhed, forsikrings- og
pensionsvirksomhed, fondsmæglervirksomhed, forbruger-
forhold, kapitalmarkedsforhold, værdipapirhandel og regn-
skabsforhold« til: »økonomi, regnskabsforhold, revision, da-
taanalyse og cyberrisici og indsigt i forebyggelse og bekæm-
pelse af finansiel kriminalitet«.
13. I § 345, stk. 10, der bliver stk. 15, ændres »stk. 7« til:
»stk. 12«.
14. I § 345, stk. 13, der bliver stk. 18, ændres »stk. 10« til:
»stk. 15«, og »stk. 8« ændres til: »stk. 13«.
15. I § 345, stk. 14, der bliver stk. 19, ændres »stk. 7« til:
»stk. 12«.
16. I § 347 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
»Stk. 2. Finansielle virksomheder, finansielle holdingvirk-
somheder, forsikringsholdingvirksomheder, blandede hol-
dingvirksomheder, leverandører og underleverandører, der
har afgivet oplysninger efter stk. 1, har pligt til hurtigst mu-
ligt at berigtige oplysningerne over for Finanstilsynet, hvis
den finansielle virksomhed, holdingvirksomheden, leveran-
døren eller underleverandøren efterfølgende konstaterer føl-
gende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 2-8 bliver herefter stk. 3-9.
17. I § 347, stk. 6, der bliver stk. 7, ændres »stk. 1-4« til:
»stk. 1 og 3-5«.
18. § 347 c affattes således:
»§ 347 c. Finanstilsynet kan påbyde en finansiel virksom-
hed, en finansiel holdingvirksomhed eller en forsikringshol-
dingvirksomhed at lade en eller flere sagkyndige personer
følge virksomheden i en periode på op til 6 måneder med
henblik på at varetage Finanstilsynets virksomhed, når Fi-
nanstilsynet vurderer, at der er væsentlige forhold, som gi-
ver anledning hertil. Det samme gælder for filialer omfattet
af § 1, stk. 3 og 4.
Stk. 2. En virksomhed, der har modtaget et påbud efter
stk. 1, skal give de sagkyndige personer de oplysninger og
den adgang til møder, der er nødvendige, for at de sagkyndi-
ge kan følge den daglige drift i virksomheden, herunder be-
styrelsesmøder, direktionsmøder og generalforsamlinger, og
dens filialer med henblik på indhentelse af oplysninger.
Stk. 3. De sagkyndige personer skal i forbindelse med ob-
servationen af den daglige drift i virksomheden orientere Fi-
nanstilsynet om forhold af væsentlig betydning for Finans-
tilsynets virksomhed. Finanstilsynet kan fastsætte vilkår for
orienteringen.
Stk. 4. De sagkyndige personer udpeges af Finanstilsynet.
Udgifterne til de sagkyndige personer kan foreløbigt udre-
des af Finanstilsynet, men afholdes endeligt af virksomhe-
den. Finanstilsynet kan kræve forudgående eller løbende be-
taling eller sikkerhedsstillelse fra virksomheden.
Stk. 5. Erhvervsministeren kan fastsætte nærmere regler
om de sagkyndige personer, herunder om udpegning og ho-
norering.«
19. Efter § 347 d indsættes:
Ȥ 347 e. Finanstilsynet kan stille yderligere oplysnings-
krav til pengeinstitutter, realkreditinstitutter og fondsmæg-
lerselskaber I.«
20. I § 354, stk. 6, nr. 3, indsættes efter »stk. 15«: », og til
brug for ministerens udpegning af medlemmer af bestyrel-
sen efter § 345«.
21. I § 354 a, stk. 1, 1. og 8. pkt., og stk. 2, ændres »§ 345,
stk. 7« til: »§ 345, stk. 12«.
22. I § 355, stk. 2, nr. 2, ændres »3« til: »4«, og i nr. 3 æn-
dres »4« til: »5«.
23. I § 373, stk. 1, ændres »§§ 75, 76, 78« til: »§ 75, stk. 1,
1. pkt., og stk. 2-4, §§ 76, 78 og«, og efter »343 ø, stk. 1,«
indsættes: »§ 347, stk. 2,«.
7
24. I § 373, stk. 2, 1. pkt., indsættes efter »§ 73, stk. 1, 1.
pkt., og stk. 2,«: »§ 75, stk. 1, 2. pkt.,«, efter »§ 75 b, stk.
1,« indsættes: »§ 75 c, stk. 1,«, og efter »347 b, stk. 3 og 6,«
indsættes: »§ 347 c, stk. 2,«.
25. I § 373, stk. 3, 1. pkt., indsættes efter »347 b, stk. 1, 1.
pkt.,«: »§ 347 c, stk. 1,«.
26. I § 373, stk. 6, 1. pkt., ændres »4 måneder« til: »2 år«, og
efter »forskyldt efter« indsættes: »straffelovens § 290 b, stk.
1, eller«.
27. I § 373, stk. 7, 1. pkt., ændres »Personer« til: »Finansiel-
le virksomheder og personer«, »4 måneder« ændres til: »2
år«, og efter »forskyldt efter« indsættes: »straffelovens §
290 b, stk. 1, eller«.
28. I § 373, stk. 7, 2. pkt., ændres »personer« til: »sparevirk-
somheder og personer«.
29. I § 373, stk. 8, indsættes efter »5 år«: », jf. dog stk. 9«.
30. I § 373 indsættes efter stk. 8 som nyt stykke:
»Stk. 9. Forældelsesfristen er dog 10 år for overtrædelse
af § 7, stk. 1-3, § 8, stk. 1 og 3, § 9, stk. 1 og 2, § 10, stk. 1
og 2, § 11, stk. 1, § 31, stk. 10, § 33 a, stk. 1, § 70, stk. 1-5,
§ 71, stk. 1 og 3, § 72, stk. 2, nr. 3 og 4, §§ 75 og 76, § 78,
stk. 1-4, § 102, stk. 2 og 5, § 103, stk. 1, 2 og 4, § 106, stk.
2, § 106 a, stk. 1 og 4, § 106 b, § 106 c, stk. 1 og 3, § 106 d,
stk. 1, § 108, stk. 1, 2 og 4 og stk. 5, 1. pkt., § 124, stk. 1 og
2, § 125, stk. 1 og 2, § 125 b, stk. 1-4 og 6, § 125 c, stk. 1, §
125 d, § 125 e, stk. 1, jf. § 125 b, stk. 1-4 og 6, § 125 e, stk.
1, jf. § 125 c, stk. 1, § 125 i, stk. 1, § 126, stk. 1 og 4, § 126
a, stk. 1-3, 5 og 9, § 126 b, stk. 1, 2. pkt., og stk. 4, 2. pkt., §
126 c, stk. 1 og 5, § 126 d, stk. 1, § 126 e, stk. 1 og 4, § 126
f, 1. pkt., § 150, § 152, stk. 1, § 152 m, stk. 1, § 153, stk. 1,
§ 156, § 167, stk. 1, 3 og 5, § 170, stk. 1-3 og 5, §§ 171 og
172, § 173, stk. 1-3, § 174, stk. 1 og 2, § 175, § 182, stk. 1
og 2, § 183, stk. 5, §§ 186 og 187, § 188, stk. 1 og stk. 2, 1.
pkt., § 193, 1. pkt., § 199, stk. 2 og 6, § 200, § 248, stk. 1, §
248 a, stk. 1 og 4, § 248 b, stk. 1, § 313 b, § 334, stk. 1, §
343 v, stk. 1, § 347, stk. 2, § 347 b, stk. 3 og 6, og § 417 c,
stk. 1, 2 og 4, samt artikel 11, stk. 1, 2, 3 og 5, artikel 26,
stk. 2, artikel 28, stk. 1-4, artikel 31, stk. 1, litra h, artikel
51, jf. artikel 52, artikel 54, stk. 5, litra a og c, artikel 73,
stk. 1, artikel 77, artikel 92, stk. 1, artikel 93, stk. 1-5, artikel
97, stk. 1, artikel 113, stk. 7, 1. afsnit, artikel 393, artikel
394, stk. 1, artikel 395, stk. 1, 1. og 2. afsnit, og stk. 3 og 6,
artikel 398, 1. og 2. afsnit, artikel 412, stk. 1 og 2, artikel
415, stk. 1 og 2, artikel 471, stk. 1, og artikel 500, stk. 1, i
Europa-Parlamentets og Rådets forordning nr. 575/2013/EU
af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter
og investeringsselskaber eller regler udstedt i medfør af §
373, stk. 4, eller artikel 6, stk. 1, artikel 10, stk. 1, artikel 14,
stk. 1, og artikel 19 i Europa-Parlamentets og Rådets forord-
ning nr. 1286/2014/EU af 26. november 2014 om dokumen-
ter med central information om sammensatte og forsikrings-
baserede investeringsprodukter til detailinvestorer
(PRIIP᾽er).«
Stk. 9-12 bliver herefter stk. 10-13.
31. I § 373, stk. 10, der bliver stk. 11, ændres »9« til: »10«.
32. I § 373, stk. 11, der bliver stk. 12, ændres »9« til: »10«.
33. I § 374, stk. 2, ændres »stk. 3 og 4« til: »stk. 4 og 5«.
34. I § 438, stk. 5, ændres »stk. 5« til: »stk. 10«.
§ 3
I straffeloven, jf. lovbekendtgørelse nr. 976 af 17.
september 2019, foretages følgende ændringer:
1. I § 93 indsættes efter stk. 2 som nyt stykke:
»Stk. 3. Forældelsesfristen er i intet tilfælde mindre end
10 år for overtrædelse af denne lovs § 290 b.«
Stk. 3 bliver herefter stk. 4.
2. I § 93, stk. 3, der bliver stk. 4, ændres »stk. 1 og 2« til:
»stk. 1-3«.
3. Efter § 290 a indsættes:
»§ 290 b. Med bøde eller fængsel indtil 3 år straffes den,
der som medlem af direktionen eller bestyrelsen i et syste-
misk vigtigt finansielt institut (SIFI) gør sig skyldig i over-
trædelse af § 373, stk. 6 eller 7, i lov om finansiel virksom-
hed.
Stk. 2. Med fængsel indtil 3 år straffes den, der som med-
lem af direktionen eller bestyrelsen i et systemisk vigtigt fi-
nansielt institut (SIFI) gør sig skyldig i en overtrædelse om-
fattet af § 78, stk. 2, i hvidvaskloven.«
§ 4
I lov nr. 41 af 22. januar 2018 om forsikringsformidling,
som ændret ved § 7 i lov nr. 706 af 8. juni 2018 og § 2 i lov
nr. 552 af 7. maj 2019, foretages følgende ændringer:
1. Efter § 18 indsættes i kapitel 6:
»§ 18 a. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og en for-
sikringsformidler eller en genforsikringsformidler en aftale
om en tavshedsklausul, skal det fremgå af aftalen, at den an-
satte eller tidligere ansatte ikke er afskåret fra at indberette
oplysninger om overtrædelser eller potentielle overtrædelser
af den finansielle regulering til offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud indgår i
en aftale mellem den ansatte eller tidligere ansatte og forsik-
ringsformidleren eller genforsikringsformidleren. Det
samme gælder indberetninger til ordninger efter § 17.«
2. I § 22, stk. 2, ændres »§ 345, stk. 7« til: »§ 345, stk. 12«.
3. I § 26 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
8
»Stk. 2. Virksomheder og leverandører og underleveran-
dører til disse, der har afgivet oplysninger efter stk. 1, har
pligt til hurtigst muligt at berigtige oplysningerne over for
Finanstilsynet, hvis virksomheden eller leverandøren eller
underleverandøren til denne efterfølgende konstaterer føl-
gende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 2-6 bliver herefter stk. 3-7.
4. I § 26, stk. 5, der bliver stk. 6, ændres »1-4« til: »1-5«.
5. I § 33, stk. 1, 1. og 8. pkt., og stk. 2, ændres »stk. 7« til:
»stk. 12«.
6. I § 42, stk. 2, indsættes efter »§ 18, stk. 1«: », § 18 a, stk.
1«.
7. I § 42, stk. 3, indsættes efter »meddele«: »eller berigtige«,
og efter »§ 26, stk. 1« indsættes: »og 2«.
§ 5
I lov om betalinger, jf. lovbekendtgørelse nr. 1024 af 3.
oktober 2019, foretages følgende ændringer:
1. Efter § 27 indsættes:
»§ 27 a. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og et e-
pengeinstitut eller betalingsinstitut en aftale om en tavsheds-
klausul, skal det fremgå af aftalen, at den ansatte eller tidli-
gere ansatte ikke er afskåret fra at indberette oplysninger om
overtrædelser eller potentielle overtrædelser af denne lov,
regler udstedt i medfør heraf og bestemmelser indeholdt i
Den Europæiske Unions forordninger for de områder af lo-
ven, som Finanstilsynet fører tilsyn med, til offentlige myn-
digheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af denne lov, regler udstedt i
medfør heraf og bestemmelser indeholdt i Den Europæiske
Unions forordninger for de områder af loven, som Finanstil-
synet fører tilsyn med, til offentlige myndigheder, selv om
et sådant forbud indgår i en aftale mellem den ansatte eller
tidligere ansatte og e-pengeinstituttet eller betalingsinstitut-
tet. Det samme gælder indberetninger til ordninger efter §
27.«
2. I § 132 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
»Stk. 2. Virksomheder omfattet af denne lov, filialer og
agenter af e-pengeinstitutter og betalingsinstitutter og en
virksomhed, som aktiviteterne er outsourcet til, der har afgi-
vet oplysninger efter stk. 1, har pligt til hurtigst muligt at be-
rigtige oplysningerne over for Finanstilsynet, hvis virksom-
heder omfattet af denne lov, filialen eller agenten for e-pen-
geinstitutter og betalingsinstitutter eller virksomheden, som
aktiviteterne er outsourcet til, efterfølgende konstaterer føl-
gende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 2-6 bliver herefter stk. 3-7.
3. I § 132, stk. 5, der bliver stk. 6, ændres »1-4« til: »1-5«.
4. I § 138, stk. 1, 1. og 8. pkt., og stk. 2, ændres »stk. 7« til:
»stk. 12«.
5. I § 142, stk. 2, nr. 4, ændres »stk. 4« til: »stk. 5«.
6. I § 152, stk. 2, indsættes efter »§ 27, stk. 1,«: »§ 27 a, stk.
1,«.
7. I § 152, stk. 3, indsættes efter »meddele«: »eller berigti-
ge«.
§ 6
I lov om kapitalmarkeder, jf. lovbekendtgørelse nr. 931 af
6. september 2019, som ændret ved § 2 i lov nr. 369 af 9.
april 2019, foretages følgende ændringer:
1. I § 58 indsættes som stk. 4 og 5:
»Stk. 4. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og en ope-
ratør af et reguleret marked, en udbyder af dataindberet-
ningstjenester eller en værdipapircentral (CSD) en aftale om
en tavshedsklausul, skal det fremgå af aftalen, at den ansatte
eller tidligere ansatte ikke er afskåret fra at indberette oplys-
ninger om overtrædelser eller potentielle overtrædelser af
denne lov eller regler fastsat i medfør heraf eller Den Euro-
pæiske Unions forordninger for de områder af loven, som
Finanstilsynet påser overholdelsen af i medfør af de regler,
der fremgår af § 211, stk. 1-3, og § 213, stk. 1-3 og 5, til of-
fentlige myndigheder.
Stk. 5. Uanset stk. 4 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af denne lov eller regler fast-
sat i medfør heraf eller Den Europæiske Unions forordnin-
ger for de områder af loven, som Finanstilsynet påser over-
holdelsen af i medfør af de regler, der fremgår af § 211, stk.
1-3, og § 213, stk. 1-3 og 5, til offentlige myndigheder, selv
om et sådant forbud indgår i en aftale mellem den ansatte el-
ler tidligere ansatte og operatøren af et reguleret marked, ud-
byderen af dataindberetningstjenester eller værdipapircen-
tralen (CSD). Det samme gælder indberetninger til ordnin-
ger efter stk. 1-3.«
2. I § 214 indsættes efter stk. 2 som nyt stykke:
»Stk. 3. Virksomheder under tilsyn, den nuværende og
den tidligere ledelse i virksomheder under tilsyn og andre
fysiske og juridiske personer, der har pligter i henhold til de
regler, der fremgår af § 211, stk. 1-3, og § 213, stk. 1-3 og 5,
der har afgivet oplysninger efter stk. 1 og 2, har pligt til hur-
tigst muligt at berigtige oplysningerne over for Finanstilsy-
net, hvis virksomheden under tilsyn, den nuværende eller
tidligere ledelse i virksomheden under tilsyn eller de andre
9
fysiske eller juridiske personer efterfølgende konstaterer føl-
gende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 3-5 bliver herefter stk. 4-6.
3. I § 234, stk. 1, nr. 1, ændres »stk. 7« til: »stk. 12«.
4. I § 247, stk. 1, ændres »§ 58, stk. 1« til: »§ 58, stk. 1 og
4«.
5. I § 247 indsættes som stk. 2:
»Stk. 2. Medmindre højere straf er forskyldt efter den øv-
rige lovgivning, straffes med bøde den, der undlader at med-
dele eller berigtige oplysninger, dokumenter eller andre data
efter § 214, stk. 1-3, 5 eller 6, eller § 217, jf. § 214, stk. 1-3,
5 eller 6.«
§ 7
I lov om finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og
boligkreditformidlere, jf. lovbekendtgørelse nr. 1160 af 19.
september 2018, som ændret ved § 3 i lov nr. 1520 af 18.
december 2018 og § 5 i lov nr. 552 af 7. maj 2019, foretages
følgende ændringer:
1. Overskriften til kapitel 4 a affattes således:
»Kapitel 4 a
Indberetning af overtrædelser«.
2. Efter § 10 indsættes i kapitel 4 a:
»§ 10 a. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og en fi-
nansiel rådgiver, investeringsrådgiver eller boligkreditfor-
midler en aftale om en tavshedsklausul, skal det fremgå af
aftalen, at den ansatte eller tidligere ansatte ikke er afskåret
fra at indberette oplysninger om overtrædelser eller potenti-
elle overtrædelser af den finansielle regulering til offentlige
myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud indgår i
en aftale mellem den ansatte eller tidligere ansatte og den fi-
nansielle rådgiver, investeringsrådgiveren eller boligkredit-
formidleren.«
3. I § 12 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
»Stk. 2. En virksomhed, der har afgivet oplysninger efter
stk. 1, har pligt til hurtigst muligt at berigtige oplysningerne
over for Finanstilsynet, hvis virksomheden efterfølgende
konstaterer følgende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 2-4 bliver herefter stk. 3-5.
4. I § 18, stk. 1, 1. og 8. pkt., og stk. 2, ændres »stk. 7« til:
»stk. 12«.
5. I § 26, stk. 2, indsættes efter »§§ 8-10,«: »§ 10 a, stk. 1,«.
6. I § 26, stk. 3, indsættes efter »meddele«: »eller berigtige«,
og efter »§ 12, stk. 1« indsættes: »og 2«.
§ 8
I lov om investeringsforeninger m.v., jf.
lovbekendtgørelse nr. 1046 af 14. oktober 2019, som ændret
ved § 8 i lov nr. 532 af 29. april 2015 og § 10 i lov nr. 554
af 7. maj 2019, foretages følgende ændringer:
1. Efter § 63 b indsættes før overskriften før § 64:
»§ 63 c. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og en in-
vesteringsforening eller en SIKAV en aftale om en
tavshedsklausul, skal det fremgå af aftalen, at den ansatte el-
ler tidligere ansatte ikke er afskåret fra at indberette oplys-
ninger om overtrædelser eller potentielle overtrædelser af
den finansielle regulering til offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud indgår i
en aftale mellem den ansatte eller tidligere ansatte og inve-
steringsforeningen eller SIKAV᾽en. Det samme gælder ind-
beretninger til ordninger efter § 63 a.«
2. I § 164 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
»Stk. 2. Danske UCITS, der har afgivet oplysninger efter
stk. 1, har pligt til hurtigst muligt at berigtige oplysningerne
over for Finanstilsynet, hvis UCITS᾽en efterfølgende kon-
staterer følgende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 2-6 bliver herefter stk. 3-7.
3. I § 164, stk. 6, der bliver stk. 7, ændres »1-4« til: »1 og
3-5«.
4. I § 176, stk. 1, 1. og 8. pkt., og stk. 2, ændres »stk. 7« til:
»stk. 12«.
5. I § 179, stk. 2, nr. 5, ændres »stk. 3« til: »stk. 4«.
6. I § 190, stk. 1, 2. pkt., indsættes efter »§ 63 b, stk. 1,«: »§
63 c, stk. 1,«.
7. I § 190 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
»Stk. 2. Er højere straf ikke forskyldt efter den øvrige lov-
givning, straffes med bøde den, der undlader at give Finans-
tilsynet oplysninger efter § 164, stk. 1, eller at berigtige op-
lysninger efter § 164, stk. 2.«
10
Stk. 2-7 bliver herefter stk. 3-8.
§ 9
I lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v.,
jf. lovbekendtgørelse nr. 1047 af 14. oktober 2019, som
ændret ved § 4 i lov nr. 369 af 9. april 2019 og § 9 i lov nr.
554 af 7. maj 2019, foretages følgende ændringer:
1. I § 3, stk. 3, ændres »stk. 7« til: »stk. 8«.
2. Efter § 27 b indsættes før overskriften før § 28:
»§ 27 c. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og en for-
valter af alternative investeringsfonde en aftale om en
tavshedsklausul, skal det fremgå af aftalen, at den ansatte el-
ler tidligere ansatte ikke er afskåret fra at indberette oplys-
ninger om overtrædelser eller potentielle overtrædelser af
den finansielle regulering til offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud indgår i
en aftale mellem den ansatte eller tidligere ansatte og forval-
teren af alternative investeringsfonde. Det samme gælder
indberetninger til ordninger efter § 27 a.«
3. I § 161 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
»Stk. 2. Forvaltere af alternative investeringsfonde, depo-
sitarer omfattet af § 46, leverandører og underleverandører
samt udenlandske forvaltere efter stk. 1, 2. pkt., der har afgi-
vet oplysninger efter stk. 1, har pligt til hurtigst muligt at be-
rigtige oplysningerne over for Finanstilsynet, hvis forvalte-
ren, depositaren, leverandøren eller underleverandøren efter-
følgende konstaterer følgende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 2-6 bliver herefter stk. 3-7.
4. I § 161, stk. 6, der bliver stk. 7, ændres »1-4« til: »1 og
3-5«.
5. I § 171, stk. 1, 1. og 8. pkt., og stk. 2, ændres »stk. 7« til:
»stk. 12«.
6. I § 173, stk. 2, nr. 2, ændres »stk. 3« til: »stk. 4«, og i nr.
3 ændres »stk. 4« til: »stk. 5«.
7. I § 190, stk. 2, indsættes efter »§ 27 b, stk. 1,«: »§ 27 c,
stk. 1,«.
8. I § 190 indsættes efter stk. 2 som nyt stykke:
»Stk. 3. Er højere straf ikke forskyldt efter den øvrige lov-
givning, straffes med bøde den, der undlader at give Finans-
tilsynet oplysninger efter § 161, stk. 1, eller berigtige oplys-
ninger efter § 161, stk. 2.«
Stk. 3-9 bliver herefter stk. 4-10.
9. I § 191, stk. 2, ændres »stk. 3 og 4« til: »stk. 4 og 5«.
§ 10
I lov nr. 1703 af 27. december 2018 om
firmapensionskasser, som ændret ved § 6 i lov nr. 369 af 9.
april 2019, § 13 i lov nr. 552 af 7. maj 2019 og § 8 i lov nr.
554 af 7. maj 2019, foretages følgende ændringer:
1. Efter § 45 indsættes:
»§ 45 a. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og en fir-
mapensionskasse en aftale om en tavshedsklausul, skal det
fremgå af aftalen, at den ansatte eller tidligere ansatte ikke
er afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser el-
ler potentielle overtrædelser af den finansielle regulering til
offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud indgår i
en aftale mellem den ansatte eller tidligere ansatte og firma-
pensionskassen. Det samme gælder indberetninger til ord-
ninger efter § 44.«
2. I § 97, stk. 2, ændres »stk. 7« til: »stk. 12«.
3. I § 101, stk. 5, ændres »stk. 7« til: »stk. 12«.
4. I § 102 indsættes efter stk. 2 som nyt stykke:
»Stk. 3. Firmapensionskasser, leverandører og underleve-
randører, der har afgivet oplysninger efter stk. 1 eller 2, har
pligt til hurtigst muligt at berigtige oplysningerne over for
Finanstilsynet, hvis firmapensionskassen, leverandøren eller
underleverandøren efterfølgende konstaterer følgende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 3 bliver herefter stk. 4.
5. I § 105, stk. 1, 1. og 3. pkt., og stk. 2, ændres »stk. 7« til:
»stk. 12«.
6. I § 117, stk. 2, 1. pkt., indsættes efter »§ 45, stk. 1,«: »§
45 a, stk. 1,«.
7. I § 117 indsættes efter stk. 2 som nyt stykke:
»Stk. 3. Er højere straf ikke forskyldt efter den øvrige lov-
givning, straffes med bøde den, der undlader at give Finans-
tilsynet oplysninger efter § 102, stk. 1 eller 2, eller berigtige
oplysninger efter § 102, stk. 3.«
Stk. 3-8 bliver herefter stk. 4-9.
§ 11
I lov nr. 450 af 24. april 2019 om
forbrugerlånsvirksomheder foretages følgende ændringer:
1. Efter § 14 indsættes i kapitel 6:
11
»§ 14 a. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og en for-
brugerlånsvirksomhed en aftale om en tavshedsklausul, skal
det fremgå af aftalen, at den ansatte eller tidligere ansatte ik-
ke er afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den regulering, som Fi-
nanstilsynet fører tilsyn med, til offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den regulering, som Fi-
nanstilsynet fører tilsyn med, til offentlige myndigheder,
selv om et sådant forbud indgår i en aftale mellem den an-
satte eller tidligere ansatte og forbrugerlånsvirksomheden.
Det samme gælder indberetninger til ordninger efter § 13.«
2. I § 15, stk. 2, ændres »stk. 7« til: »stk. 12«.
3. I § 16 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
»Stk. 2. Virksomheder og leverandører og underleveran-
dører til disse, der har afgivet oplysninger efter stk. 1, har
pligt til hurtigst muligt at berigtige oplysningerne over for
Finanstilsynet, hvis virksomheden eller leverandøren eller
underleverandøren til denne efterfølgende konstaterer føl-
gende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 2-5 bliver herefter stk. 3-6.
4. I § 16, stk. 5, der bliver stk. 6, ændres »stk. 1-4« til: »stk.
1 og 3-5«.
5. I § 30, stk. 2, ændres »og § 14, stk. 1,« til: », § 14, stk. 1,
og § 14 a, stk. 1,«.
6. I § 30, stk. 3, indsættes efter »meddele«: »eller berigtige«,
og »og 4« ændres til: », 2 og 5«.
7. I § 31, stk. 1, ændres »4« til: »5«.
§ 12
I lov om ejendomskreditselskaber, jf. lovbekendtgørelse
nr. 1045 af 14. oktober 2019, foretages følgende ændringer:
1. Efter § 5 b indsættes:
»§ 5 c. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og et ejen-
domskreditselskab en aftale om en tavshedsklausul, skal det
fremgå af aftalen, at den ansatte eller tidligere ansatte ikke
er afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser el-
ler potentielle overtrædelser af den finansielle regulering til
offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud indgår i
en aftale mellem den ansatte eller tidligere ansatte og ejen-
domskreditselskabet. Det samme gælder indberetninger til
ordninger efter § 5 a.«
2. I § 15, stk. 2, 1. og 8. pkt., og stk. 3, ændres »stk. 7« til:
»stk. 12«.
3. I § 17 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
»Stk. 2. Ejendomskreditselskaber, der har afgivet oplys-
ninger efter stk. 1, har pligt til hurtigst muligt at berigtige
oplysningerne over for Finanstilsynet, hvis ejendomskredit-
selskabet efterfølgende konstaterer følgende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 2 bliver herefter stk. 3.
4. I § 22, stk. 1, indsættes efter »§ 5 b, stk. 1,«: »§ 5 c, stk.
1,«.
5. I § 22, stk. 2, indsættes efter »oplysninger«: »eller berigti-
ge disse«.
§ 13
I lov om betalingskonti, jf. lovbekendtgørelse nr. 1805 af
12. december 2018, foretages følgende ændringer:
1. I § 14, stk. 2, 2. pkt., ændres »stk. 9« til: »stk. 14«.
2. I § 17 indsættes efter stk. 1 som nyt stykke:
»Stk. 2. Betalingstjenesteudbydere, der har fremlagt op-
lysninger efter stk. 1, har pligt til hurtigst muligt at berigtige
oplysningerne over for Finanstilsynet, hvis betalingstjene-
steudbyderen efterfølgende konstaterer følgende:
1) Oplysningerne har ikke været korrekte på tidspunktet
for afgivelsen.
2) Oplysningerne er på et senere tidspunkt blevet misvi-
sende.«
Stk. 2-5 bliver herefter stk. 3-6.
3. I § 25, stk. 2, indsættes efter »meddele«: »eller berigtige«,
og efter »§ 17, stk. 1« indsættes: »og 2«.
§ 14
I lov om Arbejdsmarkedets Tillægspension, jf.
lovbekendtgørelse nr. 1110 af 10. oktober 2014, som ændret
senest ved § 9 i lov nr. 552 af 7. maj 2019, foretages
følgende ændringer:
1. Efter § 24 h indsættes:
»§ 24 i. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og Ar-
bejdsmarkedets Tillægspension en aftale om en tavsheds-
klausul, skal det fremgå af aftalen, at den ansatte eller tidli-
gere ansatte ikke er afskåret fra at indberette oplysninger om
overtrædelser eller potentielle overtrædelser af den finan-
sielle regulering til offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud indgår i
12
en aftale mellem den ansatte eller tidligere ansatte og Ar-
bejdsmarkedets Tillægspension. Det samme gælder indbe-
retninger til ordninger efter § 24 g.«
2. I § 27, stk. 1, ændres »og § 24 d« til: », 24 d, 24 g og 24
i«, og », undtagen § 24 h« udgår.
3. I § 27, stk. 2, ændres »stk. 7« til: »stk. 12«.
4. I § 27 g, stk. 1, 1. og 7. pkt., ændres »stk. 7« til: »stk. 12«.
5. I § 32 a, stk. 1, 2. pkt., indsættes efter »§ 24 h, stk. 1«: »,
§ 24 i, stk. 1«.
§ 15
I lov om den selvejende institution Arbejdsmarkedets
Erhvervssikring, jf. lovbekendtgørelse nr. 980 af 9.
september 2019, som ændret ved § 2 i lov nr. 550 af 7. maj
2019, foretages følgende ændring:
1. Efter § 5 indsættes i kapitel 2:
»§ 5 a. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og Arbejds-
markedets Erhvervssikring en aftale om en tavshedsklausul,
skal det fremgå af aftalen, at den ansatte eller tidligere an-
satte ikke er afskåret fra at indberette oplysninger om over-
trædelser eller potentielle overtrædelser af den finansielle
regulering til offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud indgår i
en aftale mellem den ansatte eller tidligere ansatte og Ar-
bejdsmarkedets Erhvervssikring. Det samme gælder indbe-
retninger til ordninger efter § 4.
Stk. 3. Finanstilsynet påser overholdelsen af stk. 1.
Stk. 4. Overtrædelse af stk. 1 straffes med bøde.«
§ 16
I lov om Lønmodtagernes Dyrtidsfond, jf.
lovbekendtgørelse nr. 1109 af 9. oktober 2014, som ændret
bl.a. ved § 7 i lov nr. 1490 af 23. december 2014 og senest
ved § 10 i lov nr. 552 af 7. maj 2019, foretages følgende
ændringer:
1. Efter § 5 g indsættes i kapitel 3:
»§ 5 h. Indgår en ansat eller en tidligere ansat og Løn-
modtagernes Dyrtidsfond en aftale om en tavshedsklausul,
skal det fremgå af aftalen, at den ansatte eller tidligere an-
satte ikke er afskåret fra at indberette oplysninger om over-
trædelser eller potentielle overtrædelser af den finansielle
regulering til offentlige myndigheder.
Stk. 2. Uanset stk. 1 er den ansatte eller tidligere ansatte
ikke afskåret fra at indberette oplysninger om overtrædelser
eller potentielle overtrædelser af den finansielle regulering
til offentlige myndigheder, selv om et sådant forbud indgår i
en aftale mellem den ansatte eller tidligere ansatte og Løn-
modtagernes Dyrtidsfond. Det samme gælder indberetninger
til ordninger efter § 5 f.«
2. I § 10, stk. 1, ændres »§§ 5 e og 5 f« til: »§ 5 e, §§ 5 f og
5 h«.
3. I § 10, stk. 2, ændres »stk. 7« til: »stk. 12«.
4. I § 10 g, stk. 1, 1. og 7. pkt., ændres »stk. 7« til: »stk. 12«.
5. I § 14 a, stk. 1, 2. pkt., indsættes efter »§ 5 g, stk. 1,«: »§
5 h, stk. 1,«.
§ 17
I lov nr. 553 af 7. maj 2019 om ændring af hvidvaskloven
og lov om finansiel virksomhed (Gennemførelse af 5.
hvidvaskdirektiv) foretages følgende ændring:
1. § 1, nr. 24, 28, 36, 37, 49, 93 og 94, ophæves.
§ 18
Stk. 1. Loven træder i kraft den 10. januar 2020.
Stk. 2. § 1, nr. 22, og § 2, nr. 30, gælder også for lovover-
trædelser, der er begået før lovens ikrafttræden. Dette gæl-
der dog ikke, hvis forældelse er indtrådt efter de hidtidige
regler.
Stk. 3. Regler udstedt i medfør af § 102, stk. 3, i lov nr.
1703 af 27. december 2018 om firmapensionskasser forbli-
ver i kraft, indtil de ophæves eller afløses af forskrifter ud-
stedt i medfør af § 102, stk. 4, jf. denne lovs § 10, nr. 4.
§ 19
Stk. 1. Loven gælder ikke for Færøerne og Grønland, jf.
dog stk. 2 og 3.
Stk. 2. §§ 1, 2, 5-9 og 11-13 kan ved kongelig anordning
sættes helt eller delvis i kraft for Færøerne med de ændrin-
ger, som de færøske forhold tilsiger.
Stk. 3. §§ 1, 2 og 4-13 kan ved kongelig anordning sættes
helt eller delvis i kraft for Grønland med de ændringer, som
de grønlandske forhold tilsiger.
13