Kopi af REU alm. del - svar på spm. 1214 og 1215 om uafhængige, privatejede hæveautomater

ERHVERVSMINISTEREN
9. september 2024
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax. 33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
em@em.dk
www.em.dk
Folketingets Retsudvalg
Besvarelse af spørgsmål 1214 alm. del stillet af udvalget den 5. juli efter
ønske fra Karina Lorentzen Dehnhardt (SF).
Spørgsmål:
Vil ministeren med henvisning til svar på ERU alm. del – spørgsmål 294
redegøre for, i hvilket omfang uafhængige, privatejede hæveautomater vil
være omfattet af Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU)
2024/1620 af 31. maj 2024 om oprettelse af Myndigheden for Bekæmpelse
af Hvidvask af Penge og Finansiering af Terrorisme og om ændring af for-
ordning (EU) nr. 1093/2010, (EU) nr. 1094/2010 og (EU) nr. 1095/2010,
(EØS-relevant tekst)?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst følgende:
”EU-Kommissionen fremlagde den 20. juli 2021 en række lovforslag på
hvidvaskområdet. Den samlede pakke af lovforslag, der bl.a. omfatter et
nyt hvidvaskdirektiv, en ny hvidvaskforordning og en forordning om etab-
lering af en fælles EU-hvidvasktilsynsmyndighed (AMLA), blev færdig-
forhandlet i januar 2024 og offentliggjort den 19. juni 2024 i Europæiske
Tidende.
Forordningen, der henvises til i spørgsmålet, vedrører etablering af en fæl-
les EU-hvidvasktilsynsmyndighed, der skal fungere på basis af et fælles og
harmoniseret regelsæt i samarbejde med nationale kompetente myndighe-
der.
Forordningen om oprettelse af en fælles EU-hvidvasktilsynsmyndighed re-
gulerer ikke, hvem der anses for forpligtede enheder i henhold til hvidvask-
reguleringen.
EU’s hvidvaskpakke omfatter som nævnt også en ny hvidvaskforordning,
der oplister de virksomheder og personer, der er forpligtede enheder og
dermed omfattet af hvidvaskreguleringen. Som forordningen er udformet,
er privatejede pengeautomater ikke eksplicit nævnt heri, men det kan ikke
afvises, at de implicit er omfattet. Finanstilsynet har derfor før sommerfe-
Offentligt
REU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 1214
Retsudvalget 2023-24
Offentligt
KOM (2021) 0420 - Bilag 3
Europaudvalget 2021
2/2
rien rettet henvendelse til EU-Kommissionen med henblik på bl.a. at af-
klare, om sådanne pengeautomater i et vist omfang måtte være omfattet af
hvidvaskreguleringen.”
Jeg henviser desuden til mit svar på spørgsmål 1215 alm. del stillet af ud-
valget den 5. juli 2024.
Med venlig hilsen
Morten Bødskov
ERHVERVSMINISTEREN
9. september 2024
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax. 33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
em@em.dk
www.em.dk
Folketingets Retsudvalg
Besvarelse af spørgsmål 1215 alm. del stillet af udvalget den 5. juli efter
ønske fra Karina Lorentzen Dehnhardt (SF).
Spørgsmål:
Mener ministeren, set i lyset af, at EU-kommissionen i den seneste supra-
nationale risikovurdering på hvidvaskområdet fra 2022 vurderer, at risi-
koen for hvidvask og terrorfinansiering i forbindelse med uafhængige, pri-
vatejede hæveautomater er ”MEGET HØJ”, at det, som beskrevet i besva-
relsen af ERU alm. del – spørgsmål 294, i forhold til det fremlagte forslag
til et nyt betalingsdirektiv PSD3 vil være tilstrækkeligt at underlægge uaf-
hængige, privatejede hæveautomater en særlig tilsynsordning, som kun
kræver en registreringsordning?
Svar:
Det er uacceptabelt, hvis kriminelle kan hvidvaske penge gennem uaf-
hængige pengeautomater. Det er afgørende, at der er et effektivt system,
som forhindrer kriminelle i at benytte hæveautomaterne til at hvidvaske
penge.
Området er i dag omfattet af EU’s betalingstjenestedirektiv (PSD2), der er
et totalharmoniseringsdirektiv, hvilket betyder, at medlemsstater ikke må
indføre strengere eller mere vidtgående regler end dem, der følger af direk-
tivet inden for direktivets anvendelsesområde, medmindre der er tale om
alment tvingende hensyn.
I forbindelse med de igangværende forhandlinger af EU-Kommissionens
forslag til et nyt betalingstjenestedirektiv (PSD3), arbejder regeringen der-
for på at få EU-Kommissionens vurdering af, om EU-Kommissionens
identificerede risici ved de uafhængige hæveautomater og de oplistede ri-
sikobegrænsende foranstaltninger i annekset til den supranationale risiko-
vurdering i tilstrækkelig grad er håndteret ved den registreringsordning,
som indgår i EU-Kommissionens forslag.
I lyset af den seneste tids fokus på hæveautomater undersøger regeringen
desuden rækkevidden af EU-reguleringen, og om der inden for denne er
mulighed for at gennemføre supplerende nationale tiltag i forhold til uaf-
hængige hæveautomater.
Offentligt
REU Alm.del - endeligt svar på spørgsmål 1214
Retsudvalget 2023-24
2/2
Regeringen har i den sammenhæng en dialog med EU-Kommissionen om,
hvordan kontrollen og indgrebsbeføjelserne på området kan styrkes, fx gen-
nem et tilladelseskrav for udbydere af hæveautomater.
Med venlig hilsen
Morten Bødskov


Side 1 | 1
Europaudvalget
Til: Udvalgets medlemmer
Dato: 26. september 2024
KOM (2021) 0420
Forslag til Europa-Parlamentets og Rådets forordning om forebyggende for-
anstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge
eller finansiering af terrorisme
Kopi af REU alm. del - svar på spm. 1214 og 1215 om uafhængige,
privatejede hæveautomater
Til udvalgets orientering fremsendes erhvervsministerens svar på REU alm.
del – spørgsmål 1214 og 1215 i Retsudvalget om uafhængige, privatejede
hæveautomater:
REU alm. del - svar på spm. 1214 i hvilket omfang uafhængige, privatejede
hæveautomater vil være omfattet af Europa-Parlamentets og Rådets forord-
ning (EU) 2024/1620 af 31. maj 2024 om oprettelse af Myndigheden for Be-
kæmpelse af Hvidvask af Penge og Finansiering af Terrorisme og om æn-
dring af forordning (EU) nr. 1093/2010, (EU) nr. 1094/2010 og (EU) nr.
1095/2010, (EØS-relevant tekst)?
REU alm. del - svar på spm. 1215 om det vil være tilstrækkeligt at underlæg-
ge uafhængige, privatejede hæveautomater en særlig tilsynsordning, som
kun kræver en registreringsordning?
Med venlig hilsen
Europaudvalgets sekretariat
Offentligt
KOM (2021) 0420 - Bilag 3
Europaudvalget 2021