L 193 - svar på spm. 12 om grænsen for modtagelse af kontantbetalinger på 50.000 kr. for erhvervsdrivende, der ikke er omfattet af kundekendskabspligterne, har været problematisk, og om det er nødvendigt at nedsætte grænsen til 20.000 kr., fra erhvervsministeren

Folketingets Erhvervsudvalg
Besvarelse af spørgsmål 12 til L 193 stillet af udvalget den 5. maj 2021
efter ønske fra Torsten Schack Pedersen (V).
Spørgsmål:
Er der konkrete eksempler på, at den gældende grænse for modtagelse af
kontantbetalinger på 50.000 kr. for erhvervsdrivende, der ikke er omfattet
af kundekendskabspligterne, har været problematisk, og at det er nødven-
digt at nedsætte grænsen til 20.000 kr.?
Svar:
Anklagemyndigheden har rejst en række sager om overtrædelse af det nu-
værende kontantforbud på 50.000 kr. Der anvendes således fortsat kontan-
ter til betaling af store beløb, hvilket udgør en risiko for, at penge tjent ved
kriminelle handlinger hvidvaskes.
Det er en kendt modus for hvidvask, at kontanter anvendes til køb af høj-
værdivarer, fast ejendom eller aktiver til erhvervsvirksomhed, der efterføl-
gende sælges, hvorved indtægten fremstår som lovlig, jf. den nationale ri-
sikovurdering fra 2018 udarbejdet af SØIK.
Som det fremgår af min besvarelse af spørgsmål 6 til L 193, følger det
ligeledes af Europa-Kommissionens supranationale risikovurdering fra
2019, at kontantbetalinger udgør et meget betydeligt trusselsniveau for
hvidvask og finansiering af terrorisme. Det skyldes bl.a. den anonymitet,
der er forbundet med kontanter.
I forlængelse heraf bemærkes, at der generelt er et fald i brugen af kontan-
ter til betalinger. I Nationalbankens rapport fra 2019 fremgår det, at kun 16
pct. af betalingerne i fysisk handel blev foretaget med kontanter i 2019. Til
sammenligning var næsten halvdelen af betalingerne i fysisk handel med
kontanter i 2009.
En nedsættelse af beløbsgrænsen vil derfor kun i mindre omfang have be-
tydning for borgers alminelige betalinger. Det vil med ændringen af kon-
tantforbuddet således fortsat være muligt for borgere, der ønsker det, at
betale køb af varer m.v. med kontanter helt op til 19.999 kr.
Med venlig hilsen
ERHVERVSMINISTEREN
11. maj 2021
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax 33 12 37 78
CVR-nr. 10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
em@em.dk
www.em.dk
Erhvervsudvalget 2020-21
L 193 - endeligt svar på spørgsmål 12
Offentligt
2
Simon Kollerup


ERHVERVSMINISTEREN
11. maj 2021
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax. 33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
em@em.dk
www.em.dk
Folketingets Erhvervsudvalg
Besvarelse af spørgsmål 6 ad L 193 stillet af udvalget den 22. april 2021
efter ønske fra Mona Juul (K).
Spørgsmål:
Vil ministeren redegøre for begrundelsen for, at det i lovforslaget foreslås
at nedsætte den nuværende grænse på 50.000 kr. til 20.000 kr. for erhvervs-
drivende, der ikke er omfattet af de pligter om kundekendskab m.v., der
følger af hvidvaskloven, herunder hvorfor det præcist er 20.000 kr., at mi-
nisteren foreslår som ny grænse?
Svar:
Forslaget om at ændre kontantforbuddet fra den nuværende grænse på
50.000 kr. til 20.000 kr. skal bidrage til en styrket indsats i relation til fore-
byggelse af terrorfinansiering og hvidvask samt kriminalitetsbekæmpelse
mere generelt. Det skal ses i lyset af, at risikoen for hvidvask og finansie-
ring af terrorisme ved kontantbetalinger forbliver høj.
Skærpelsen af kontantforbuddet og valget af det nye niveau er udtryk for
en afvejning af hensynet til at forebygge terrorfinansiering og hvidvask af
udbytte, der stammer fra kriminelle aktiviteter, og hensynet til, at borgere
og virksomheder fortsat skal have mulighed for at betale med kontanter.
Skærpelsen og valg af niveau skal også ses i forhold til de grænser andre
EU-lande opererer med. En række EU-lande har mere restriktive regler på
området end det, der lægges op til med lovforslaget. Det gælder bl.a. Frank-
rig, som har indført et kontantforbud på 1.000 euro for handler mellem er-
hvervsdrivende og privatpersoner med adresse i Frankrig, og Grækenland,
som har indført en beløbsgrænse på 500 euro. Endvidere har flere lande
planer om at sænke deres grænse yderligere. Det gælder Holland, der pt.
har en grænse på 2.500 euro, og Italien, som fra 2022 sænker sin grænse til
1.000 euro.
Med venlig hilsen
Simon Kollerup
Erhvervsudvalget 2020-21
L 193 - endeligt svar på spørgsmål 12
Offentligt