L 193 - svar på spm. 11 om en risikovurdering af, at den gældende grænse for modtagelse af kontantbetalinger på 50.000 kr. skal nedsættes til 20.000 kr. for erhvervsdrivende, der ikke er omfattet af kundekendskabspligterne, fra erhvervsministeren

ERHVERVSMINISTEREN
11. maj 2021
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax. 33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
em@em.dk
www.em.dk
Folketingets Erhvervsudvalg
Besvarelse af spørgsmål 11 ad L 193 stillet af udvalget den 5. maj 2021
efter ønske fra Torsten Schack Petersen (V).
Spørgsmål:
Foreligger der en risikovurdering bag forslaget om, at den gældende grænse
for modtagelse af kontantbetalinger på 50.000 kr. skal nedsættes til 20.000
kr. for erhvervsdrivende, der ikke er omfattet af kundekendskabspligterne,
og hvad er i så fald resultatet af denne risikovurdering?
Svar:
Som det fremgår af min besvarelse af spørgsmål 6 til L 193, følger det af
Europa-Kommissionens supranationale risikovurdering fra 2019, at kon-
tantbetalinger udgør et betydeligt trusselsniveau for hvidvask og finansie-
ring af terrorisme. Det skyldes bl.a. den anonymitet, der er forbundet med
kontanter.
Den foreslåede grænse for forbuddet mod anvendelse af kontanter på
20.000 kr., er et udtryk for en afvejning af hensynet til at forebygge hvid-
vask af udbytte, der stammer fra kriminelle aktiviteter, og hensynet til, at
borgere og virksomheder fortsat skal have mulighed for at betale med kon-
tante midler.
I den forbindelse er det også konstateret, at en række andre europæiske
lande har fastsat – eller har overvejelser om at fastsætte – en lavere grænse
for kontantbetalinger end den nuværende danske grænse på under 50.000
kr.
Med venlig hilsen
Simon Kollerup
Erhvervsudvalget 2020-21
L 193 - endeligt svar på spørgsmål 11
Offentligt


ERHVERVSMINISTEREN
11. maj 2021
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax. 33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
em@em.dk
www.em.dk
Folketingets Erhvervsudvalg
Besvarelse af spørgsmål 6 ad L 193 stillet af udvalget den 22. april 2021
efter ønske fra Mona Juul (K).
Spørgsmål:
Vil ministeren redegøre for begrundelsen for, at det i lovforslaget foreslås
at nedsætte den nuværende grænse på 50.000 kr. til 20.000 kr. for erhvervs-
drivende, der ikke er omfattet af de pligter om kundekendskab m.v., der
følger af hvidvaskloven, herunder hvorfor det præcist er 20.000 kr., at mi-
nisteren foreslår som ny grænse?
Svar:
Forslaget om at ændre kontantforbuddet fra den nuværende grænse på
50.000 kr. til 20.000 kr. skal bidrage til en styrket indsats i relation til fore-
byggelse af terrorfinansiering og hvidvask samt kriminalitetsbekæmpelse
mere generelt. Det skal ses i lyset af, at risikoen for hvidvask og finansie-
ring af terrorisme ved kontantbetalinger forbliver høj.
Skærpelsen af kontantforbuddet og valget af det nye niveau er udtryk for
en afvejning af hensynet til at forebygge terrorfinansiering og hvidvask af
udbytte, der stammer fra kriminelle aktiviteter, og hensynet til, at borgere
og virksomheder fortsat skal have mulighed for at betale med kontanter.
Skærpelsen og valg af niveau skal også ses i forhold til de grænser andre
EU-lande opererer med. En række EU-lande har mere restriktive regler på
området end det, der lægges op til med lovforslaget. Det gælder bl.a. Frank-
rig, som har indført et kontantforbud på 1.000 euro for handler mellem er-
hvervsdrivende og privatpersoner med adresse i Frankrig, og Grækenland,
som har indført en beløbsgrænse på 500 euro. Endvidere har flere lande
planer om at sænke deres grænse yderligere. Det gælder Holland, der pt.
har en grænse på 2.500 euro, og Italien, som fra 2022 sænker sin grænse til
1.000 euro.
Med venlig hilsen
Simon Kollerup
Erhvervsudvalget 2020-21
L 193 - endeligt svar på spørgsmål 11
Offentligt