B 101 - svar på spm. 4 om, der er dele af B 101, der er i strid med EU-regler, fra kulturministeren

Kulturministeren
Kulturministeriet
Nybrogade 2
1203 København K
Tlf : 33 92 33 70
E-mail : kum@kum.dk
Web : www.kum.dk
Dok. nr. 21/02286-2
Folketingets Kulturudvalg
Christiansborg
1240 København K
Folketingets Kulturudvalg har den 8. april 2021, efter ønske fra Stén Knuth (V), stillet
mig følgende spørgsmål nr. 4 ad B 101, som jeg hermed besvarer.
Spørgsmål:
Vil ministeren redegøre for, om der er dele af B 101 om undtagelse af mindre foreninger
fra hvidvaskningsregler og persondataforordningen, der er i strid med EU- regler og i
givet fald, hvilke præcise regler/artikler, som beslutningsforslaget er i strid med samt
begrunde, hvorfor ministeren mener, at de pågældende dele er i strid med EU-regler?
Svar:
Kulturministeriet har ved besvarelsen af spørgsmålet indhentet bidrag fra
Erhvervsministeriet og Justitsministeriet.
Erhvervsministeriet har oplyst følgende:
”Erhvervsministeriet har forelagt spørgsmålet for Finanstilsynet, der har oplyst
følgende:
”EU’s hvidvaskdirektiv, som den danske hvidvasklov bygger på, indeholder
bestemmelser om, at omfattede virksomheder skal kende alle sine kunder og overvåge
disse kunder på baggrund af en vurdering af den enkelte kunde i forhold til risikoen for
hvidvask og terrorfinansiering. Der henvises bl.a. til 4. hvidvaskdirektivs artikel 11 om
kundekendskabsprocedurer og artikel 14 om, hvornår kundekendskabsprocedurerne skal
gennemføres.
Omfanget af kundekendskabsproceduren afhænger af risikovurderingen af den enkelte
kunde. Kunder, der vurderes at være højrisiko, skal således gennemgå en mere
omfattende kundekendskabsprocedure end lavrisikokunder. Der henvises til artikel 18 og
artikel 15 i 4. hvidvaskdirektiv.
Hvidvaskdirektivet indeholder ikke en mulighed for at undtage specifikke kunder eller
kundegrupper fra kravene om kundekendskabsprocedurer.
Kulturudvalget 2020-21
B 101 - endeligt svar på spørgsmål 4
Offentligt
Side 2
Det kan i denne sammenhæng oplyses, at det i forbindelse med implementeringen af
EU’s 4. hvidvaskdirektiv i hvidvaskloven i 2017 fra dansk side blev undersøgt, om det
eventuelt var muligt at undtage foreninger fra kravene om kundekendskabsprocedurer.
EU-Kommissionen svarede, at det vil være i strid med hensigten bag både
hvidvaskdirektivet og The Financial Action Task Force’s (FATF) standarder at gøre
undtagelser fra kundekendskabsforpligtelsen for foreninger, herunder foreninger med
velgørende formål.
En fastsættelse af en bagatelgrænse i forhold til gennemførelsen af
kundekendskabsprocedurer på en bestemt kundetype, f.eks. foreninger, som foreslået i
beslutningsforslaget vil derfor ikke være i overensstemmelse med EU’s
hvidvaskdirektiv.””
Justitsministeriet har oplyst, at man ikke har bemærkninger til spørgsmålet.
Joy Mogensen