Spm. om, hvilke muligheder Danmark i følge EU-reglerne har for at indføre en bagatelgrænse, der undtager små foreninger med begrænset risiko, til erhvervsministeren

Kulturudvalget
Til: Erhvervsministeren
Dato: 12. april 2021
Udvalget udbeder sig ministerens besvarelse af følgende spørgsmål:
B 101
Forslag til folketingsbeslutning om at undtage mindre foreninger fra hvidvaskningsregler
og persondataforordningen.
Af Stén Knuth (V), Dennis Flydtkjær (DF), Marianne Jelved (RV), Birgitte Bergman (KF),
Lars Boje Mathiesen (NB) og Henrik Dahl (LA) m.fl.
Spørgsmål 6
Ministeren bedes fremsende en juridisk redegørelse, der belyser, hvilke muligheder
Danmark i følge EU-reglerne har for at indføre en bagatelgrænse udformet således,
at bankerne kan nøjes med ved hjælp af NemID at identificere de personer, der kan
disponere over almennyttige foreningers konti for så vidt, der er tale om almennyttige
foreninger med begrænset risiko. Dette henset til at det af brev fra EU-kommissionen til
Justitsministeriet af den 2. oktobet-2015, jf. https://www.ft.dk/samling/20181/almdel/EUU/
bilag/473/2025104/index.htm fremgår, at Danmark ikke kan indføre en bagatelgrænse,
der undtager visse foreninger fra reglerne angående hvidvask og terrorfinansiering. Men
det fremgår også, at EU ikke stiller krav om, at Danmark betragter samtlige bestyrelses-
medlemmer som de reelle ejere. Det sidste harmonerer også med Hvidvaskvejledningen
s. 73: "Det kan også efter en konkret vurdering være berettiget kun at foretage en kontrol
af identitetsoplysningerne for de tegningsberettigede medlemmer af en forenings besty-
relse, når virksomheden [banken] har vurderet, at foreningen udgør en begrænset risi-
ko, jf. https://erhvervsstyrelsen.dk/sites/default/files/2021-01/Hvidvaskvejledning_Novem-
ber_2020%20pdf.pdf Derfor er spørgsmålet, hvilke muligheder EU-reglerne giver for at
anvende en bagatelgrænse, der indebærer, at bankerne kan nøjes med at identifice-
re de personer, der kan disponere over en almennyttig forenings konti, såfremt den
almennyttige forening udgør en begrænset risiko. Endvidere er spørgsmålet, hvilke mulig-
heder EU-reglerne giver for at betragte NemID som et gyldigt elektronisk identifikations-
middel, jf. Artikel 13 i det konsoliderede hvidvaskdirektiv, jf. https://eur-lex.europa.eu/le-
gal-content/DA/TXT/HTML/?uri=CELEX:02015L0849-20180709&from=EN. NemID burde
i udgangspunktet være tilstrækkelig, når der er tale om foreninger der udgør en begræn-
set risiko, jf. at det i Hvidvaskvejledning s. 74 vedrørende reelle ejere af almennyttige for-
eninger anføres: "Ud fra en konkret risikovurdering vil det i nogle tilfælde med begrænset
risiko ikke være nødvendigt at foretage en kontrol af de udleverede identitetsoplysninger.
Spørgsmålet er stillet efter ønske fra Søren Søndergaard (EL).
Spørgsmålet ønskes besvaret senest den 19. april 2021.
Svar bedes sendt elektronisk til spørgeren på Soren.Sondergaard@ft.dk og til lov@ft.dk.
På udvalgets vegne
1/2
Kulturudvalget 2020-21
(Omtryk - 13-04-2021 - Ændret adressat) B 101 - Spørgsmål 6
Offentligt
Kulturudvalget
Til: Erhvervsministeren
Dato: 12. april 2021
Hans Christian Schmidt
formand
2/2