Ændringsforslag fra erhvervs- og vækstministeren

Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTEREN
28. november 2013
Vedlagt fremsender jeg ændringsforslag til L 46 – Forslag til Lov om
ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v.,
lov om finansiel stabilitet og lov om tinglysning.
Med venlig hilsen
Henrik Sass Larsen
ERHVERVS- OG
VÆKSTMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax 33 12 37 78
CVR-nr 10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
evm@evm.dk
www.evm.dk
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2013-14
L 46 Bilag 6
Offentligt


Æ n d r i n g s f o r s l a g
til
Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v., lov om
finansiel stabilitet og lov om tinglysning
(Styrkelse af markedet for erhvervsobligationer med indførelse af regler om repræsentanter i
forbindelse med obligationsudstedelser og mulighed for, at pengeinstitutter kan oprette
refinansieringsregistre, adgang til, at andre end låntagerne i et realkreditaktieselskab kan udøve
indflydelse på den forening, der ejer realkreditselskabet, m.v.)
Af erhvervs- og vækstministeren tiltrådt af XXX:
Til § 1
1) I den under nr. 9 foreslåede ændring, indsættes efter »§ 5, stk. 3,«:»§ 61, stk. 1, 2. pkt.,«.
[Konsekvensrettelse]
2) I den under nr. 21 foreslåede ændring, indsættes efter »§ 77 b, stk. 1,«:»§ 79 a, stk. 1, § 199, stk.
9,«.
[Konsekvensrettelse]
3) I dennr. 28, forslåede§ 152 p, stk. 2, ændres »SDO-register« til: »register over aktiver, der ligger
til sikkerhed for udstedelse af særligt dækkede obligationer, jf.§ 152 g i lov om finansiel
virksomhed«.
[Lovteknisk justering]
4) Efter nr. 35 indsættes som nyt nummer:
»01. I § 199, stk. 2, 1. pkt., ændres »eller i en finansiel holdingvirksomhed« til: », i en finansiel
holdingvirksomhed eller i en forsikringsholdingvirksomhed«.«
[Konsekvensrettelse]
5) I den under nr. 36 foreslåede ændring, ændres »stk. 6 og stk. 7,« til: »stk. 7 og stk. 8,«.
[Konsekvensrettelse]
6) I den under nr. 37 foreslåede ændring, ændres »stk. 11,« til: »stk. 12,«.
[Konsekvensrettelse]
7) Efter nr. 39 indsættes som nye numre:
»02. I § 226, stk. 1, ændres »§ 224, stk. 1, 2, 4 og 5,« til: »§ 224, stk. 1, 2, 5 og 6,«.
03. I § 226, stk. 2, ændres »§ 224, stk. 2 og 4,« til: »§ 224, stk. 2 og 5,«.
04. I § 253, stk. 1 ændres »§ 224, stk. 1, nr. 1 og 2, og stk. 5,« til: »§ 224, stk. 1, nr. 1 og 2, og stk.
6,«.«
[Konsekvensrettelse]
Til § 3
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2013-14
L 46 Bilag 6
Offentligt
8) Nr. 1 affattes således:
»1. I § 16 e indsættes efter stk. 3 som nyt stykke:
»Stk. 4. Deltager Finansiel Stabilitet A/S i afviklingen af et nødlidende pengeinstitut, der har
oprettet et refinansieringsregister i henhold til § 152 i, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed, skal
Finansiel Stabilitet A/S eller et datterselskab til Finansiel Stabilitet A/S overtage pengeinstituttets
forpligtelser overfor den berettigede enhed i overensstemmelse med § 152 v i lov om finansiel
virksomhed.«
Stk. 4 bliver herefter stk. 5.«
[Lovteknisk justering]
9) Det under nr. 2 foreslåede § 16 n, stk. 6, affattes således:
»Stk. 6. Medvirker Finansiel Stabilitet A/S til en afviklingen af et nødlidende pengeinstitut efter stk.
1, der har oprettet et refinansieringsregister i henhold til § 152 i, stk. 1, i lov om finansiel
virksomhed, skal Finansiel Stabilitet A/S eller et datterselskab til Finansiel Stabilitet A/S overtage
pengeinstituttets forpligtelser overfor den berettigede enhed i overensstemmelse med § 152 v i lov
om finansiel virksomhed.«
[Lovteknisk justering]
Til § 5
10)Stk. 1 affattes således:
»Stk. 1.Loven træder i kraft den 1. januar 2014, jf. dog stk. 2-3.«
[Konsekvensrettelse af ændringsforslag nr. 11]
11)Efter stk. 2 indsættes som nyt stykke:
»Stk. 3. § 1, nr. 16-20, træder dog først i kraft den 1. april 2014.«
Stk. 2-4 bliver herefter stk. 3-5.
[Yderligere udskydelse for så vidt angår § 1, nr. 16-20]
B e m æ r k n i n g e r
Til § 1
Til nr. 1
Der er tale om en manglende konsekvensrettelse som følge af, at visse virksomheder, der hidtil har
været defineret som finansielle holdingvirksomheder, fremover defineres som
forsikringsholdingvirksomheder, jf. lovforslagets § 1, nr. 7.
Til nr. 2
Der er tale om en manglende konsekvensrettelse som følge af, at visse virksomheder, der hidtil har
været defineret som finansielle holdingvirksomheder, fremover defineres som
forsikringsholdingvirksomheder, jf. lovforslagets § 1, nr. 7. Desuden tager forslaget herefter højde
for indsættelsen af ny § 79 a ved lov nr. 1383 af 23. december 2012 om ændring af selskabsloven,
årsregnskabsloven og forskellige andre love.
Til nr. 3
Ifølge stk. 2 kan aktiver indføres i refinansieringsregisteret,medmindre pengeinstituttet og låntager
eller anden tredjemand,f.eks. en kautionist for det pågældende lån, har indgåeten skriftlig aftale om,
at aktivet ikke kan overdrages.
Bestemmelsen indebærer, at aftalte begrænsninger i adgangentil at overdrage aktiverne kræver
skriftlighed. Ombetydningen i forhold til allerede indgåede aftaler i relationtil lån og kreditter
etableret inden lovens ikrafttræden henvisesder til bemærkningerne til lovforslagets § 5, stk. 4.
Et lån, der indgår i et register over aktiver, der ligger til sikkerhed for udstedelse af særligt dækkede
obligationer, jf.§ 152 g i lov om finansiel virksomhed, kan ikke samtidig registreresi et
refinansieringsregister. Hvis disse typer af lån indføres i refinansieringsregisteret, skal indførelsen
anses som ugyldig.
Til nr. 4
Der er tale om en manglende konsekvensrettelse som følge af, at visse virksomheder, der hidtil har
været defineret som finansielle holdingvirksomheder, fremover defineres som
forsikringsholdingvirksomheder, jf. lovforslagets § 1, nr. 7.
Til nr. 5
Der er tale om en manglende konsekvensrettelse som følge af, at visse virksomheder, der hidtil har
været defineret som finansielle holdingvirksomheder, fremover defineres som
forsikringsholdingvirksomheder, jf. lovforslagets § 1, nr. 7. Forslaget tager herefter højde for
ændringen af § 199 ved lov nr. 617 af 12. juni 2013 om ændring af revisorloven og lov om finansiel
virksomhed.
Til nr. 6
Der er tale om en manglende konsekvensrettelse som følge af, at visse virksomheder, der hidtil har
været defineret som finansielle holdingvirksomheder, fremover defineres som
forsikringsholdingvirksomheder, jf. lovforslagets § 1, nr. 7. Forslaget tager herefter højde for
ændringen af § 199 ved lov nr. 617 af 12. juni 2013 om ændring af revisorloven og lov om finansiel
virksomhed.
Til nr. 7
Der er tale om en lovteknisk justering som følge af, at der er indsat nyt stykke i § 224, hvorfor
henvisningerne i § 226 og § 256 skal tilrettes.
Til § 3
Til nr. 8
Som en konsekvens af de foreslåede regler i lov om finansiel virksomhed om et
refinansieringsregister, foreslås det med § 16 e, stk. 4 at tydeliggøre, at såfremt Finansiel Stabilitet
A/S træder til som køber af et nødlidende pengeinstitut efter § 16 e, stk. 1, skal Finansiel Stabilitet
A/S også overtage de forpligtigelser, der følger af den serviceaftale, der foreligger som følge af det
nødlidende pengeinstituts salg af aktiver via et refinansieringsregister til en berettiget enhed.
Finansiel Stabilitet A/S skal dog ikke overtage forpligtigelserne i serviceaftalen i de tilfælde, hvor
der i den indgåede aftale mellem pengeinstituttet og den berettigede enhed er angivet en sekundær
administrator af aktiverne, jf. lov om finansiel virksomhed § 152 v, stk. 1.
Bestemmelsen gælder også i tilfælde af, at Finansiel Stabilitet A/S har overtaget aktiver fra et
pengeinstitut, der er erklæret konkurs, jf. § 16 j.
En overtagelse af serviceaftalen vil betyde, at Finansiel Stabilitet A/S skal sikre administrationen af
aktiverne, herunder pengestrømmen mellem aktiverne (låntagerne) og den berettigede enhed.
Finansiel Stabilitet A/S overtager således ikke ejerskabet til aktiverne, men skal kun administrere
aktiverne på vegne af den berettigede enhed. Efter overtagelsen af serviceaftalen er Finansiel
Stabilitet A/S herefter berettiget og forpligtet til at modtage betalinger vedrørende den enkelte
låntagers ydelser på aktiverne i refinansieringsregisteret og sikre, at disse videreforvaltes til den
berettigede enhed.
Al information til låntager vil skulle varetages af Finansiel Stabilitet A/S som led i administrationen
af kundeforholdene på lånene i registeret. Eftersom Finansiel Stabilitet A/S alene indtræder i
serviceaftalen og dermed ikke overtager selve aktivet, vil Finansiel Stabilitet A/S i
overensstemmelse med § 16 e, stk. 1, alene skulle afvikle forpligtelsen i henhold til serviceaftalen,
mens ejerskabet til de enkelte aktiver fortsat er placeret hos den berettigede enhed, jf. de foreslåede
regler om et refinansieringsregister i § 152 n i lov om finansiel virksomhed.
Hvis det viser sig, at den berettigede enhed ikke har opnået aftale om salg af
refinansieringsregisteret eller aftale om serviceaftale inden for 6 måneder efter, at pengeinstituttet er
overdraget til Finansiel Stabilitet A/S, skal Finansiel Stabilitet A/S sætte eventuelle
afdragsbestemmelser i kraft, der følger af serviceaftalen, jf. § 152 v i lov om finansiel virksomhed
eller sætter eventuelle afdragsbestemmelser udarbejdet af administratoren for registeret i kraft, jf. §
152 y i lov om finansiel virksomhed. Indeholder aftalen ikke en afdragsbestemmelse og er der ikke
udarbejdet en afviklingsplan af administrator for registeret, afdrages lånene efter reglerne i § 152 v,
stk. 2, i lov om finansiel virksomhed.
Finansiel Stabilitet A/S er berettiget til at modtage betaling for arbejdet med administrationen af
serviceaftalen.
Til nr. 9
Som en konsekvens af de foreslåede regler i lov om finansiel virksomhed om et
refinansieringsregister, foreslås det med § 16 n, stk. 6 at tydeliggøre, at såfremt Finansiel Stabilitet
A/S i forbindelse med medvirken til afviklingen af et nødlidende pengeinstitut efter § 16 n, stk. 1,
skal Finansiel Stabilitet A/S også overtage forpligtigelserne i den serviceaftale, der foreligger som
følge af det nødlidende pengeinstituts salg af aktiver via et refinansieringsregister til en berettiget
enhed.
Finansiel Stabilitet A/S skal dog ikke overtage forpligtigelserne i serviceaftalen i de tilfælde, hvor
der i den indgåede aftale mellem pengeinstituttet og den berettigede enhed er angivet en sekundær
administrator af aktiverne, jf. lov om finansiel virksomhed § 152 v, stk. 1.
Ved anvendelse af afviklingsordningen i kapitel 4 d i lov om finansiel stabilitet overtager Finansiel
Stabilitet A/S det nødlidende instituts aktiver og ikke-efterstillede passiver. Umiddelbart efter
overtagelsen overdrages den sunde del af det nødlidende institut til et andet institut. Finansiel
Stabilitet A/S kan som en del af denne overdragelse overdrage administrationsforpligtelsen i
henhold til den overtagne serviceaftale. Finanstilsynet skal godkende overdragelsen i medfør af §
204 i lov om finansiel virksomhed.
En overtagelse af serviceaftalen vil betyde, at Finansiel Stabilitet A/S skal sikre administrationen af
aktiverne, herunder pengestrømmen mellem aktiverne (låntagerne) og den berettigede enhed.
Finansiel Stabilitet A/S overtager således ikke ejerskabet til aktiverne, men skal kun administrere
aktiverne på vegne af den berettigede enhed. Efter overtagelsen af serviceaftalen er Finansiel
Stabilitet A/S herefter berettiget og forpligtet til at modtage betalinger vedrørende den enkelte
låntagers ydelser på aktiverne i refinansieringsregisteret og sikre, at disse videreforvaltes til den
berettigede enhed.
Al information til låntager vil skulle varetages af Finansiel Stabilitet A/S som led i administrationen
af kundeforholdene på lånene i registeret. Eftersom Finansiel Stabilitet A/S alene indtræder i
serviceaftalen og dermed ikke overtager selve aktivet, vil Finansiel Stabilitet A/S alene skulle
afvikle forpligtelsen i henhold til serviceaftalen, mens ejerskabet til de enkelte aktiver fortsat er
placeret hos den berettigede enhed, jf. de foreslåede regler om et refinansieringsregister i § 152 n i
lov om finansiel virksomhed.
Hvis det viser sig, at den berettigede enhed ikke har opnået aftale om salg af
refinansieringsregisteret eller aftale om serviceaftale inden for 6 måneder efter, at pengeinstituttet er
overdraget til Finansiel Stabilitet A/S, skal Finansiel Stabilitet A/S sætte eventuelle
afdragsbestemmelser i kraft, der følger af serviceaftalen, jf. § 152 v i lov om finansiel virksomhed
eller sætter eventuelle afdragsbestemmelser udarbejdet af administratoren for registeret i kraft, jf. §
152 y i lov om finansiel virksomhed. Indeholder aftalen ikke en afdragsbestemmelse og er der ikke
udarbejdet en afviklingsplan af administrator for registeret, afdrages lånene efter reglerne i § 152 v,
stk. 2, i lov om finansiel virksomhed.
Finansiel Stabilitet A/S er berettiget til at modtage betaling for arbejdet med administrationen af
serviceaftalen.
Til § 5
Til nr. 10-11
Det foreslås at udskyde ikrafttrædelsen af reglerne, hvormed anvendelsesområdet for §§ 70 og 71, i
lov om finansiel virksomhed, udvides til også at gælde finansielle holdingvirksomheder og
forsikringsholdingvirksomheder, sådan at denne udvidelse først træder i kraft 1. april 2014 og ikke
1. januar 2014. Dermed gives selskaberne længere tid til at indrette sig i overensstemmelse med
reglernes udvidede anvendelsesområde.