Henvendelse og præsentation af 30/10-18 fra Fundmarket A/S vedrørende foretræde om, at investeringsforvaltningsselskaber også får mulighed for at tilbyde oprettelse af en aktiesparekonto for kunderne

Skatteudvalget 2018-19
(Omtryk - 01-11-2018 - Vedlagt præsentation) L 26 Bilag 4
Offentligt


Fintech skal føre til lavere omkostninger
C o n f i d e n t i a l a n d P r o p r i e t a r y . C o p y r i g h t ( c ) b y F u n d m a r k e t A / S . A l l R i g h t s R e s e r v e d .
Fundmarket
Fundmarket Problemet
Værdipapirdepot
$
Bank
Investeringsforening
Investor
Kunderådgiver
Honorarer og
gebyrer
”Market
Maker”
$
Fundmarket Løsningen
Fundmarket
$
Investeringforening
Investeringsbevis
er
Kunderådgiver
Investor
Depot Gebyrer
Market Maker
Bank
Fundmarket Løsningen i ord
• Fundmarket A/S er et investeringsforvaltningsselskab med tilladelse fra Finanstilsynet.
• Som det første investeringsforvaltningsselskab i Danmark vil vi udbyde kontoførende
investeringsforeninger (jf. lov om investeringsforeninger mv.) til detailmarkedet.
• Kontoførende investeringsforeninger udbydes direkte fra investeringsforvaltningsselskabet til
private investorer – medfører lavere omkostninger for investorerne end ved traditional
distribution gennem pengeinstitutter.
• Investeringsrådgivning til investorerne tilbydes (frivilligt) gennem bank-uafhængige
investeringsrådgivere.
C o n f i d e n t i a l a n d P r o p r i e t a r y . C o p y r i g h t ( c ) b y F u n d m a r k e t A / S . A l l R i g h t s R e s e r v e d .
Fundmarket Investeringsforeningerne
• Den første investeringsforening “PortfolioManager” udbyder i samarbejde med kapitalforvalteren
“Optimal Invest” 6 investeringsafdelinger med omkostningsprocenter mellem 0,4% og 0,7%.
• De 4 afdelinger er omfattet af Aktiavancebeskatningsloven § 20 stk. 2 og § 21, dvs. egnet til
aktiesparekontoen.
• En omkostningsbesparelse på 1 %-point og et forventet afkast på 10 % pro anno svarer til en
skattelettelse på 10% point.
• Fundmarket er ikke en “lukket klub” for en enkelt investeringsforening – der er flere på vej.
C o n f i d e n t i a l a n d P r o p r i e t a r y . C o p y r i g h t ( c ) b y F u n d m a r k e t A / S . A l l R i g h t s R e s e r v e d .
Fundmarket Hvad betyder det for investorerne
• Selve aktiesparekontoen udbydes uden omkostninger for investor.
• Fundmarkets alternative distributionsmodel giver investorernes data tilbage til dem selv.
• De udbudte kontoførende investeringsforeninger vil typisk have væsentligt lavere
omkostninger, end de foreninger, der idag er til rådgihed.
• På Fundmarkets investeringsplatform kan investorerne give fuldmagt til en
investeringsrådgiver, således at rådgiveren løbende kan yde rapportering og rådgivning.
• Fundmarkets teknologi giver tredjeparter - f.eks. Apps til privatøkonomi, pensionsopsparing
og børneopsparing – mulighed for at danne et rapporterings-mellemled mellem foreningerne
og kunderne.
C o n f i d e n t i a l a n d P r o p r i e t a r y . C o p y r i g h t ( c ) b y F u n d m a r k e t A / S . A l l R i g h t s R e s e r v e d .
Kontakt
For yderligere oplysninger:
Stifter og hovedaktionær
Fundmarket
Jan Ahlberg
E-mail: ja@fundmarket.dk
Mobil: +45 21 27 39 03
CEO, FundmarketA/S
Lars Louw Pedersen
E-mail: ll@fundmarket.dk
Mobil: +45 50 50 99 15