Efter afstemningen i Folketinget ved 2. behandling den 15. december 2017

Efter afstemningen i Folketinget ved 2. behandling den 15. december 2017
Forslag
til
Lov om forsikringsformidling1)
Kapitel 1
Anvendelsesområde og definitioner
§ 1. Denne lov finder anvendelse på forsikringsformidle-
re, genforsikringsformidlere og accessoriske forsikringsfor-
midlere, jf. dog stk. 2 og 3.
Stk. 2. Loven finder ikke anvendelse på accessoriske for-
sikringsformidlere, som udøver forsikringsdistribution, når
følgende betingelser er opfyldt:
1) Forsikringen udgør et supplement til en vare eller en
tjenesteydelse og dækker
a) risikoen for driftsfejl ved varen, tab af varen eller
beskadigelse af varen eller manglende brug af den
tjenesteydelse, der leveres af den pågældende leve-
randør, eller
b) tab eller beskadigelse af bagage og andre risici i til-
knytning til en rejse.
2) Forsikringsaftalens årlige præmiebeløb udgør højst
4.476 kr., eller når forsikringen udgør et supplement til
en tjenesteydelse, som opfylder betingelserne i nr. 1, er
varigheden af denne tjenesteydelse højst 3 måneder, og
forsikringens årlige præmie udgør højst 1.492 kr. pr.
person.
Stk. 3. Loven finder ikke anvendelse på følgende aktivite-
ter:
1) Lejlighedsvis levering af oplysninger i forbindelse med
anden erhvervsvirksomhed, forudsat at
a) virksomheden ikke træffer yderligere foranstaltnin-
ger til at bistå med at indgå eller opfylde en forsik-
ringsaftale eller
b) formålet med erhvervsvirksomheden ikke er at bi-
stå med at indgå eller opfylde en genforsikringsaf-
tale.
2) Erhvervsmæssig administration af et forsikrings- eller
genforsikringsselskabs skadesanmeldelser, skadeafreg-
ning og taksation.
3) Levering af data og oplysninger om potentielle forsik-
ringstagere til forsikrings- eller genforsikringsformidle-
re eller forsikrings- eller genforsikringsselskaber, for-
udsat at der udelukkende sker levering af data og leve-
randøren ikke træffer yderligere foranstaltninger til at
bistå med indgåelsen af en forsikrings- eller genforsik-
ringsaftale.
4) Levering af oplysninger om forsikrings- eller genfor-
sikringsprodukter, om en forsikrings- eller genforsik-
ringsformidler eller om et forsikrings- eller genforsik-
ringsselskab til potentielle forsikringstagere, forudsat at
der udelukkende sker levering af sådanne oplysninger
og leverandøren ikke træffer yderligere foranstaltninger
til at bistå med indgåelsen af en forsikrings- eller gen-
forsikringsaftale.
Stk. 4. § 3, stk. 6, og § 4, stk. 4, finder anvendelse på føl-
gende:
1) Danske forsikringsselskaber.
2) Filialer i Danmark af et forsikringsselskab, der er med-
delt tilladelse i et andet land inden for Den Europæiske
Union eller i et land, som Fællesskabet har indgået af-
tale med på det finansielle område.
3) Filialer i Danmark af forsikringsselskaber, der er med-
delt tilladelse i et land uden for Den Europæiske Union,
som Unionen ikke har indgået aftale med på det finan-
sielle område.
Stk. 5. § 3, stk. 6, finder anvendelse på genforsikringssel-
skaber.
Stk. 6. Loven finder ikke anvendelse på forsikrings- og
genforsikringsdistribution i forbindelse med risici og for-
pligtelser i et land uden for Den Europæiske Union, med-
1) Loven indeholder bestemmelser, der gennemfører dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2016/97/EU af 20. januar 2016 om
forsikringsdistribution, EU-Tidende 2016, nr. L 26, side 19.
Til lovforslag nr. L 8 Folketinget 2017-18
Erhvervsmin.,
Finanstilsynet, j.nr. 1911-0007
AX020895
mindre Unionen har indgået en aftale med det pågældende
land på det finansielle område.
§ 2. I denne lov forstås ved:
1) Forsikringsdistribution:
a) Den virksomhed, der består i at rådgive om, fore-
slå eller udføre det indledende arbejde i forbindel-
se med indgåelse af forsikringsaftaler, at indgå så-
danne aftaler eller at medvirke til administratio-
nen og opfyldelsen af sådanne aftaler.
b) Den virksomhed, der består i levering af oplysnin-
ger om en eller flere forsikringsaftaler i overens-
stemmelse med kundernes valgte kriterier via en
hjemmeside eller andre medier og udarbejdelse af
en prioriteret liste over forsikringsprodukter, der
omfatter pris- og produktsammenligninger eller
rabat på prisen for en forsikringsaftale, hvis kun-
den er i stand til direkte eller indirekte at indgå en
forsikringsaftale via det pågældende medie.
2) Genforsikringsdistribution: Virksomhed, der består i
at rådgive om, foreslå eller udføre det indledende ar-
bejde i forbindelse med indgåelse af genforsikringsaf-
taler, at indgå sådanne aftaler eller at medvirke ved
administrationen og opfyldelsen af sådanne aftaler,
uanset om en sådan virksomhed udøves af genforsik-
ringsselskaber uden en genforsikringsformidlers med-
virken.
3) Forsikringsformidler: En fysisk eller juridisk person,
som ikke er et forsikrings- eller genforsikringsselskab
eller deres ansatte, og som ikke er en accessorisk for-
sikringsformidler, der mod aflønning indleder eller
udøver forsikringsdistributionsvirksomhed.
4) Genforsikringsformidler: En fysisk eller juridisk per-
son, som ikke er et genforsikringsselskab eller dets
ansatte, der mod aflønning indleder eller udøver gen-
forsikringsdistributionsvirksomhed.
5) Accessorisk forsikringsformidler: En fysisk eller ju-
ridisk person, der mod aflønning indleder eller udøver
forsikringsdistributionsvirksomhed som en accesso-
risk aktivitet, forudsat at følgende betingelser er op-
fyldt:
a) Den pågældende er ikke et kreditinstitut eller et
investeringsselskab som defineret i artikel 4, stk.
1, nr. 1 og 2, i Europa-Parlamentets og Rådets for-
ordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om
tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter og inve-
steringsselskaber.
b) Den pågældende udøver ikke forsikringsdistribu-
tion som hovederhverv.
c) Den pågældende distribuerer kun forsikringspro-
dukter, der udgør et supplement til en vare eller
tjenesteydelse, som den pågældende udbyder.
d) Forsikringsproduktet omfatter ikke livs- eller an-
svarsforsikring, medmindre dette er et supplement
til den vare eller tjenesteydelse, som formidleren
udbyder som sit hovederhverv.
6) Aflønning: Alle former for fast og variabel løn, provi-
sioner, honorarer, andre betalinger og fordele, som til-
deles eller udbetales til en fysisk eller juridisk person
med henblik på udøvelse af forsikringsdistribution.
7) Snævre forbindelser:
a) Direkte eller indirekte forbindelser inden for en
koncern,
b) kapitalinteresser, hvorved forstås en virksomheds
direkte eller indirekte besiddelse af 20 pct. eller
mere af stemmerettighederne eller kapitalen i en
virksomhed, eller
c) flere virksomheders eller personers fælles forbin-
delse, jf. litra a, med en virksomhed.
8) Store risici:
a) Risici under forsikringsklasserne 4-7, 11 og 12 i
bilag 7 til lov om finansiel virksomhed.
b) Risici under forsikringsklasserne 14 og 15 i bilag
7 til lov om finansiel virksomhed, når forsikrings-
tageren udøver industri-, handels- eller liberal
virksomhed og risiciene vedrører denne virksom-
hed.
c) Risici under forsikringsklasserne 3, 8-10, 13 og
16 i bilag 7 til lov om finansiel virksomhed, når
forsikringstageren opfylder mindst to af følgende
betingelser:
i) Forsikringstageren har en balancesum på
minimum 46,3 mio. kr.
ii) Forsikringstageren har en årlig nettoomsæt-
ning på mindst 95,5 mio. kr.
iii) Forsikringstageren har i det seneste regn-
skabsår haft 250 eller flere fuldtidsansatte.
9) Varigt medium: Ethvert instrument, der sætter kunden
i stand til at lagre oplysninger, der er rettet personligt
mod den pågældende kunde på en måde, der giver
mulighed for fremtidig henvisning i et tidsrum, der er
tilstrækkeligt i forhold til informationsformålet, og
som giver mulighed for uændret reproduktion af de
lagrede oplysninger.
10) Hjemland:
a) Hvis formidleren er en fysisk person: Det land in-
den for Den Europæiske Union eller det land, som
Unionen har indgået aftale med på det finansielle
område, hvor formidleren har sin bopæl.
b) Hvis formidleren er en juridisk person: Det land
inden for Den Europæiske Union eller det land,
som Unionen har indgået aftale med på det finan-
sielle område, hvor den juridiske person har sit
vedtægtsmæssige hjemsted, eller, hvis den i hen-
hold til dette lands ret ikke har noget vedtægts-
mæssigt hjemsted, det land, hvor den juridiske
persons hovedkontor er beliggende.
11) Værtsland: Det land inden for Den Europæiske Union
eller det land, som Unionen har indgået aftale med på
det finansielle område, hvor en forsikrings- eller gen-
forsikringsformidler har en permanent tilstedeværelse
eller et fast driftssted eller leverer tjenesteydelser, og
som ikke er formidlerens hjemland.
12) Forsikringsbaseret investeringsprodukt: Et forsik-
ringsprodukt, der har en værdi ved udløb eller en til-
bagekøbsværdi, hvor denne værdi ved udløb eller til-
2
bagekøbsværdi direkte eller indirekte er helt eller del-
vis eksponeret mod markedsudsving, og som ikke om-
fatter:
a) Skadesforsikringsprodukter, som er opført på li-
sten i bilag I til Europa-Parlamentets og rådets di-
rektiv 2009/138/EF af 25. november 2009 om ad-
gang til og udøvelse af forsikrings- og genforsik-
ringsvirksomhed (Solvens II).
b) Livsforsikringskonktrakter, hvor de ydelser, der er
fastsat i kontrakten, alene udbetales ved dødsfald
eller på grund af uarbejdsdygtighed som følge af
ulykke, sygdom eller invaliditet.
c) Pensionsprodukter, som anses for at have til ho-
vedformål at sikre investorer en pensionsind-
komst, og som berettiger investor til visse ydelser.
d) Officielt anerkendte arbejdsmarkedspensionsord-
ninger, der falder ind under anvendelsesområdet
for Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2003/41/EF af 3. juni 2003 om arbejdsmarkedsre-
laterede pensionskassers aktiviteter og tilsynet
hermed eller direktiv 2009/138/EF af 25. novem-
ber 2009 om adgang til og udøvelse af forsik-
rings- og genforsikringsvirksomhed (Solvens II).
e) Individuelle pensionsprodukter, der kræver et
økonomisk bidrag fra arbejdsgiveren, og hvor ar-
bejdsgiveren eller arbejdstageren ikke har noget
valg, for så vidt angår pensionsproduktet eller
pensionsudbyderen.
13) Forsikringsdistributør: En forsikringsformidler, en ac-
cessorisk forsikringsformidler eller et forsikringssel-
skab.
Kapitel 2
Tilladelse og registrering
§ 3. Virksomheder skal have tilladelse af Finanstilsynet til
at udøve forsikringsdistribution og genforsikringsdistribu-
tion som forsikringsformidler og genforsikringsformidler.
Stk. 2. Finanstilsynet giver tilladelse til virksomheder ef-
ter stk. 1, når følgende betingelser er opfyldt:
1) Virksomhedens hjemland er Danmark.
2) Virksomhedens bestyrelse og direktion eller, hvis virk-
somheden drives som en juridisk person uden en besty-
relse eller direktion, den eller de for virksomheden le-
delsesansvarlige opfylder betingelserne i § 9.
3) Virksomheden har en ansvarsforsikring eller anden til-
svarende garanti mod erstatningskrav.
4) Virksomheden har truffet foranstaltninger for at beskyt-
te kunderne mod manglende betalingsevne hos forsik-
ringsformidleren eller genforsikringsformidleren enten
a) ved brug af en frigørelsesattest indgået mellem for-
sikringsselskabet og formidleren, hvorefter penge,
der er betalt af kunden til formidleren, betragtes
som værende betalt til selskabet, mens penge betalt
af selskabet til formidleren ikke betragtes som væ-
rende betalt til kunden, før kunden modtager dem,
eller,
b) ved at der er oprettet en særlig konto til indsættelse
af betroede midler og virksomheden har etableret
en sikkerhed for disse midler.
5) Der foreligger ikke snævre forbindelser mellem ansø-
geren og andre virksomheder eller personer, der vil
kunne vanskeliggøre varetagelsen af Finanstilsynets
opgaver.
6) Lovgivningen i et land uden for Den Europæiske Uni-
on, som Unionen ikke har indgået et samarbejde med
på det finansielle område, vedrørende en virksomhed
eller en person, som ansøgeren har snævre forbindelser
med, vil ikke kunne vanskeliggøre varetagelsen af Fi-
nanstilsynets opgaver.
Stk. 3. Ansøgning om tilladelse skal indeholde de oplys-
ninger, der er nødvendige til brug for Finanstilsynets vurde-
ring af, om betingelserne i stk. 2 er opfyldt, herunder en be-
skrivelse af de aktiviteter, som virksomheden har til hensigt
at udøve, og oplysninger om identiteten af de fysiske og ju-
ridiske personer, som besidder ejerandele hos formidleren
på over 10 pct., og størrelsen af disse andele. En ansøgning
om tilladelse skal endvidere indeholde de oplysninger, der
skal fremgå af registrene, jf. § 6, herunder om forsikrings-
formidleren er uafhængig, jf. § 16.
Stk. 4. Finanstilsynet træffer afgørelse om tilladelse, se-
nest 3 måneder efter at Finanstilsynet har modtaget samtlige
oplysninger, der er nødvendige for at behandle ansøgningen.
Finanstilsynet giver straks ansøgeren meddelelse om afgø-
relsen.
Stk. 5. Finanstilsynet fastsætter nærmere regler om den
ansvarsforsikring, der er nævnt i stk. 2, nr. 3, herunder stør-
relsen af forsikringens dækningssummer, og om den sikker-
hed for betroede midler, der er nævnt i stk. 2, nr. 4, litra b.
Stk. 6. Et forsikringsselskab, et genforsikringsselskab, en
forsikringsformidler og en genforsikringsformidler må kun
benytte forsikrings- og genforsikringsdistributionsydelser
fra en forsikrings- eller genforsikringsformidler, der har til-
ladelse, jf. stk. 1.
§ 4. En virksomhed skal registreres, før den må udøve ac-
cessorisk forsikringsformidling.
Stk. 2. En virksomhed kan blive registreret, når virksom-
heden dokumenterer, at den opfylder betingelserne i § 3, stk.
2, nr. 1 og 3-6, og stk. 3. Virksomheden skal endvidere ind-
sende oplysninger til brug for Finanstilsynets vurdering af,
om den eller de ansatte i virksomheden med ansvar for di-
stribution af accessoriske forsikringer opfylder betingelserne
i § 10, stk. 1.
Stk. 3. Finanstilsynet træffer afgørelse om registrering, se-
nest 3 måneder efter at Finanstilsynet har modtaget samtlige
oplysninger, der er nødvendige for at behandle ansøgningen.
Finanstilsynet giver straks ansøgeren meddelelse om afgø-
relsen.
Stk. 4. Et forsikringsselskab eller en forsikringsformidler
må kun benytte forsikringsdistributionsydelser fra en acces-
sorisk forsikringsformidler omfattet af denne lov, der er re-
gistreret, jf. stk. 1.
§ 5. Finanstilsynet opretter og fører et offentligt register
over virksomheder, der har fået tilladelse som forsikrings-
3
formidler eller genforsikringsformidler, jf. § 3, eller som op-
fylder betingelserne for registrering til at udøve accessorisk
forsikringsformidling, jf. § 4, stk. 2.
§ 6. Registrene, jf. § 5, skal indeholde følgende oplysnin-
ger:
1) Navne på personer i ledelsen af den forsikringsformid-
ler, genforsikringsformidler eller accessoriske forsik-
ringsformidler, der er ansvarlig for forsikringsformid-
lingen, genforsikringsformidlingen eller den accessori-
ske forsikringsformidling.
2) Oplysninger om, i hvilke andre lande end Danmark in-
den for Den Europæiske Union eller lande, som uni-
onen har indgået aftale med på det finansielle område,
der ydes forsikringsformidling, genforsikringsformid-
ling eller accessorisk forsikringsformidling.
Stk. 2. Registeret over forsikringsformidlere, jf. § 5, skal
endvidere indeholde oplysning om, hvorvidt forsikringsfor-
midleren er uafhængig, jf. § 16.
§ 7. En forsikringsformidler, en genforsikringsformidler
eller en accessorisk forsikringsformidler, der er registreret,
jf. § 5, skal snarest muligt underrette Finanstilsynet, hvis der
indtræder ændringer i de oplysninger, som Finanstilsynet
har modtaget og lagt til grund ved meddelelse af tilladelse
eller registrering.
Stk. 2. En formidler er uanset stk. 1 forpligtet til straks at
underrette Finanstilsynet, hvis der indtræder ændringer i de
oplysninger, som Finanstilsynet har modtaget i medfør af §
3, stk. 2, nr. 5 og 6, og stk. 3, 1. pkt.
§ 8. En forsikringsformidler skal senest den 1. juli hvert
år til Finanstilsynet indberette virksomhedens omsætning og
antal formidlede forsikringspolicer.
Egnetheds- og hæderlighedskrav
§ 9. Et medlem af bestyrelsen eller et medlem af direktio-
nen i en forsikringsformidler og en genforsikringsformidler
eller indehaveren af en forsikringsformidler eller en genfor-
sikringsformidler, der er en enkeltmandsvirksomhed,
1) skal have tilstrækkelig viden, faglig kompetence og er-
faring til at kunne varetage hvervet eller stillingen,
2) skal have tilstrækkeligt godt omdømme og kunne udvi-
se hæderlighed, integritet og tilstrækkelig uafhængig-
hed ved varetagelsen af hvervet eller stillingen,
3) må ikke være pålagt strafansvar for overtrædelse af
straffeloven, den finansielle lovgivning eller anden re-
levant lovgivning, hvis overtrædelsen indebærer risiko
for, at personen ikke kan varetage sit hverv eller sin
stilling på betryggende måde,
4) må ikke have indgivet begæring om eller være under
rekonstruktionsbehandling, konkurs eller gældssane-
ring og
5) må ikke have udvist en sådan adfærd, at der er grund til
at antage, at personen ikke vil varetage hvervet eller
stillingen på forsvarlig måde.
Stk. 2. Et medlem af bestyrelsen eller et medlem af direk-
tionen i en forsikringsformidler eller en genforsikringsfor-
midler eller indehaveren af en forsikringsformidler eller en
genforsikringsformidler, der er en enkeltmandsvirksomhed,
skal meddele Finanstilsynet om forhold som nævnt i stk. 1 i
forbindelse med sin indtræden i forsikringsformidlerens el-
ler genforsikringsformidlerens ledelse eller, for en forsik-
ringsformidler eller en genforsikringsformidler, der er en en-
keltmandsvirksomhed, i forbindelse med ansøgning om til-
ladelse, jf. § 3, stk. 2, nr. 2, og om forhold som nævnt i stk.
1, nr. 2-5, hvis disse forhold ændrer sig.
Stk. 3. Drives en forsikringsformidler eller en genforsik-
ringsformidler som en juridisk person uden en bestyrelse el-
ler direktion, gælder stk. 1 og 2 for den eller de ledelsesan-
svarlige for forsikringsformidleren og genforsikringsformid-
leren.
§ 10. En ansat i en accessorisk forsikringsformidler med
ansvar for distribution af accessoriske forsikringer
1) må ikke være pålagt strafansvar for overtrædelse af
straffeloven, den finansielle lovgivning eller anden re-
levant lovgivning, hvis overtrædelsen indebærer risiko
for, at personen ikke kan varetage sin stilling på betryg-
gende måde,
2) må ikke have indgivet begæring om eller være under
konkurs og
3) skal have et godt omdømme, herunder ikke have udvist
en adfærd, der giver grund til at antage, at personen ik-
ke vil varetage stillingen på forsvarlig måde.
Stk. 2. En ansat i en accessorisk forsikringsformidler med
ansvar for distribution af accessoriske forsikringer skal i for-
bindelse med sin ansættelse som ansvarlig for distribution af
accessoriske forsikringer hos forsikringsformidleren medde-
le den accessoriske forsikringsformidler om forhold som
nævnt i stk. 1 og efterfølgende meddele, hvis disse forhold
ændrer sig.
Kapitel 3
Kompetencekrav
§ 11. En forsikringsformidler og en genforsikringsformid-
ler skal sikre, at alle virksomhedens ansatte, som udøver for-
sikrings- eller genforsikringsdistributionsvirksomhed, har
tilstrækkelige kompetencer.
Stk. 2. En accessorisk forsikringsformidler skal have pas-
sende viden om de produkter, som formidleren distribuerer.
Stk. 3. Erhvervsministeren fastsætter nærmere regler om
kompetencekrav og krav til godt omdømme for ansatte, der
er direkte beskæftiget med forsikrings- eller genforsikrings-
distribution hos en forsikringsformidler eller genforsikrings-
formidler.
Kapitel 4
God skik, aflønning m.v.
God skik
§ 12. En forsikringsformidler og en accessorisk forsik-
ringsformidler skal drive virksomhed i overensstemmelse
med redelig forretningsskik og god praksis for virksomheds-
området.
Stk. 2. Erhvervsministeren fastsætter nærmere regler om
redelig forretningsskik og god praksis for forsikringsformid-
4
lere og accessoriske forsikringsformidlere og om udlevering
af informationsmateriale.
Stk. 3. Finanstilsynet kan efter forhandling med repræsen-
tanter for forbrugerne og de relevante finansielle erhvervsor-
ganisationer udarbejde og offentliggøre retningslinjer for re-
delig forretningsskik og god praksis på nærmere angivne
områder, der må anses for væsentlige, navnlig ud fra hensy-
net til forbrugerne.
Aflønning
§ 13. En forsikringsformidler og en accessorisk forsik-
ringsformidler skal sikre, at formidlerens aflønningsstruktu-
rer ikke strider mod formidlerens forpligtelse til at handle i
kundens bedste interesse, herunder god skik-reglerne i § 12,
stk. 1, og regler udstedt i medfør af § 12, stk. 2. Det samme
gør sig gældende for aflønning, som formidleren modtager
med henblik på udøvelse af forsikringsdistribution.
Stk. 2. En forsikringsformidler og en accessorisk forsik-
ringsformidler må ikke indføre aflønningsordninger eller
salgsmål, som tilskynder formidleren eller dennes ansatte til
at anbefale et bestemt forsikringsprodukt til en kunde, når
formidleren udbyder et andet produkt, der dækker kundens
behov bedre.
Stk. 3. En forsikringsformidler, der udøver forsikringsdi-
stribution gennem en accessorisk forsikringsformidler, der
er undtaget fra denne lov, jf. § 1, stk. 2, sikrer, at den pågæl-
dende accessoriske forsikringsformidler har passende og
forholdsmæssige ordninger, med henblik på at denne over-
holder stk. 1 og 2.
Stk. 4. Stk. 1-3 finder ikke anvendelse på forhold omfattet
af kollektiv overenskomst, som iagttager principperne i stk.
1 og 2.
Krav om effektive procedurer
§ 14. Forsikringsformidlere, der udarbejder forsikrings-
produkter, skal have effektive procedurer for godkendelse af
nye produkter, væsentlige ændringer i eksisterende produk-
ter og distribution af disse.
Stk. 2. Forsikringsformidlere og accessoriske forsikrings-
formidlere, der rådgiver om eller foreslår forsikringsproduk-
ter, som de ikke selv har udarbejdet, skal have effektive pro-
cedurer for indhentelse af relevante oplysninger om forsik-
ringsprodukterne.
Stk. 3. Stk. 1 og 2 finder ikke anvendelse på forsikrings-
produkter, der består af forsikring af store risici.
Tavshedspligt
§ 15. En forsikringsformidler, en genforsikringsformidler
og en accessorisk forsikringsformidler og deres ansatte må
ikke uberettiget videregive eller udnytte fortrolige oplysnin-
ger, som virksomheden eller dens ansatte under udøvelsen
af deres hverv har fået kendskab til.
Stk. 2. Den, som modtager fortrolige oplysninger, er om-
fattet af tavshedspligten i stk. 1.
Kapitel 5
Supplerende krav til uafhængige forsikringsformidlere m.v.
§ 16. For at kunne betegne sig som uafhængig forsik-
ringsformidler eller forsikringsmægler eller anvende andre
betegnelser, der giver indtryk af, at forsikringsformidleren
er uafhængig, skal forsikringsformidleren opfylde følgende
betingelser:
1) Forsikringsformidleren må alene repræsentere kunden
og handle i den enkelte kundes interesse og må ikke la-
de sig påvirke af egne eller tredjemands interesser.
2) Forsikringsformidleren må ikke modtage provision el-
ler anden aflønning fra en forsikringsdistributør i til-
knytning til det konkrete kundeforhold, medmindre den
modtagne provision fuldt ud videresendes direkte til
kunden.
3) Forsikringsformidleren må ikke direkte eller indirekte
have forbindelser til en forsikringsdistributør, der er eg-
nede til at skabe tvivl om forsikringsformidlerens uaf-
hængighed af andre forsikringsdistributørers interesser,
som ikke er en følge af virksomhedernes indbyrdes
ejerforhold.
4) Forsikringsformidlerens ansatte må ikke gennem an-
sættelse eller anden form for tilknytning til andre for-
sikringsdistributører eller dertil knyttede koncernsel-
skaber være afhængige af forsikringsdistributørinteres-
ser.
5) Forsikringsformidleren skal yde rådgivning på bag-
grund af en analyse af et så stort antal af de på marke-
det disponible forsikringsaftaler, at formidleren er i
stand til at rådgive kunden om, hvilken forsikringsafta-
le der opfylder kundens behov bedst.
Stk. 2. Forsikringsformidleren må ikke udøve andre for-
mer for forsikringsdistribution, der ikke opfylder kravene i
stk. 1, i samme juridiske enhed. En sådan aktivitet skal udø-
ves i en anden juridisk enhed end den uafhængige forsik-
ringsformidler. Aktiviteten skal betegnes på en måde, så den
ikke kan forveksles med den uafhængige forsikringsformid-
ler.
Stk. 3. En uafhængig forsikringsformidler må ikke placere
forsikringskontrakter i virksomheder, som formidleren har
snævre forbindelser med.
Kapitel 6
Whistleblowerordning
§ 17. En forsikringsformidler og en genforsikringsformid-
ler skal have en ordning, hvor deres ansatte via en særlig,
uafhængig og selvstændig kanal kan indberette overtrædel-
ser eller potentielle overtrædelser af den finansielle regule-
ring begået af formidleren, herunder af ansatte eller med-
lemmer af bestyrelsen i formidleren. Indberetninger til ord-
ningen skal kunne foretages anonymt.
Stk. 2. Ordningen i stk. 1 kan etableres via kollektiv over-
enskomst.
Stk. 3. Stk. 1 finder alene anvendelse for en forsikrings-
formidler og en genforsikringsformidler, som beskæftiger
flere end fem ansatte. Ordningen nævnt i stk. 1 og 2 skal
5
være etableret, senest 3 måneder efter at formidleren har an-
sat den sjette ansatte.
Stk. 4. Finanstilsynet kan i særlige tilfælde dispensere fra
kravet i stk. 1, hvis Finanstilsynet vurderer, at det vil være
formålsløst, at der oprettes en ordning.
§ 18. En forsikringsformidler og en genforsikringsformid-
ler må ikke udsætte ansatte for ufordelagtig behandling eller
ufordelagtige følger, som følge af at den ansatte har indbe-
rettet formidlerens overtrædelse eller potentielle overtrædel-
se af den finansielle regulering til Finanstilsynet eller til en
ordning hos formidleren.
Stk. 2. Ansatte kan tilkendes en godtgørelse i overens-
stemmelse med principperne i ligebehandlingsloven, hvis
deres rettigheder er blevet krænket ved overtrædelse af stk.
1. Godtgørelsen fastsættes under hensyn til den ansattes an-
sættelsestid og sagens omstændigheder i øvrigt.
Stk. 3. Stk. 1 og 2 kan ikke fraviges til ugunst for den an-
satte.
Kapitel 7
Grænseoverskridende virksomhed
Grænseoverskridende tjenesteydelse i et andet land
§ 19. En forsikringsformidler, en genforsikringsformidler
eller en accessorisk forsikringsformidler, der er meddelt til-
ladelse her i landet, og som ønsker at udbyde grænseover-
skridende tjenesteydelser i et andet land inden for Den Euro-
pæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået en af-
tale med på det finansielle område, skal give Finanstilsynet
meddelelse herom med angivelse af
1) formidlerens navn, adresse og cvr-nummer,
2) i hvilket land eller hvilke lande forsikringsformidlingen
ønskes påbegyndt,
3) hvilke aktiviteter der ønskes udøvet, og navnene på
eventuelle repræsenterede forsikrings- eller genforsik-
ringsselskaber og
4) den relevante forsikringsklasse, hvis muligt.
Stk. 2. Finanstilsynet videresender meddelelse til tilsyns-
myndighederne i værtslandet senest 1 måned efter modta-
gelsen af meddelelsen og giver samtidig skriftlig underret-
ning til formidleren om videresendelsen. Har værtslandet
regler om almene hensyn, herunder hvis værtslandet har
fastsat strengere regler, end hvad der følger af Europa-Parla-
mentets og Rådets direktiv 2016/97 af 20. januar 2016 om
forsikringsdistribution, orienterer Finanstilsynet formidleren
herom.
Stk. 3. En forsikringsformidler, en genforsikringsformid-
ler og en accessorisk forsikringsformidler kan påbegynde
sin virksomhed, når underretningen efter stk. 2 er foretaget,
forudsat at formidleren overholder de eventuelt strengere
regler i værtslandet, jf. stk. 2, 2. pkt.
Stk. 4. En forsikringsformidler, en genforsikringsformid-
ler og en accessorisk forsikringsformidler er forpligtet til at
meddele Finanstilsynet om påtænkte ændringer i de oplys-
ninger, der er afgivet efter stk. 1, mindst 1 måned inden æn-
dringerne foretages.
Stk. 5. Finanstilsynet videresender oplysninger, der er
meddelt i henhold til stk. 4, til tilsynsmyndighederne i
værtslandet hurtigst muligt og senest 1 måned efter modta-
gelsen af meddelelsen om ændringerne.
Grænseoverskridende virksomhed gennem en filial i et andet
land
§ 20. En forsikringsformidler, en genforsikringsformidler
eller en accessorisk forsikringsformidler, der er meddelt til-
ladelse her i landet, og som ønsker at udøve virksomhed
gennem en filial i et andet land inden for Den Europæiske
Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på
det finansielle område, skal give Finanstilsynet meddelelse
herom med angivelse af
1) formidlerens navn, adresse og cvr-nummer,
2) i hvilket land eller hvilke lande forsikringsformidleren
har til hensigt at oprette en filial,
3) hvilke aktiviteter der ønskes udøvet, og navnene på
eventuelle repræsenterede forsikrings- eller genforsik-
ringsselskaber,
4) den relevante forsikringsklasse, hvis muligt,
5) en adresse i værtslandet eller værtslandene, hvorfra do-
kumenter kan rekvireres, og
6) navnene på personer, der er ansvarlige for administra-
tionen af filialen.
Stk. 2. Finanstilsynet videresender meddelelsen til tilsyns-
myndighederne i værtslandet senest 1 måned efter modta-
gelsen af meddelelsen og giver samtidig skriftlig underret-
ning til formidleren om videresendelsen.
Stk. 3. Finanstilsynet kan afvise at videresende meddelel-
sen, hvis Finanstilsynet betvivler tilstrækkeligheden af for-
midlerens organisatoriske struktur eller økonomiske situa-
tion i betragtning af den aktivitet, der ønskes udøvet. Fi-
nanstilsynet giver straks formidleren meddelelse om afgørel-
sen.
Stk. 4. Senest 1 måned efter at værtslandet har modtaget
oplysninger efter stk. 2, underretter Finanstilsynet formidle-
ren om værtslandets eventuelle regler om almene hensyn,
herunder hvis værtslandet har fastsat strengere regler, end
hvad der følger af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2016/97 af 20. januar 2016 om forsikringsdistribution, og
meddeler formidleren, at denne kan påbegynde sin virksom-
hed i værtslandet, forudsat at formidleren overholder de
eventuelt strengere regler i værtslandet.
Stk. 5. Har en forsikringsformidler, en genforsikringsfor-
midler eller en accessorisk forsikringsformidler ikke mod-
taget meddelelse inden for fristen i stk. 4, kan formidleren
påbegynde sin virksomhed i værtslandet.
Stk. 6. En forsikringsformidler, en genforsikringsformid-
ler og en accessorisk forsikringsformidler er forpligtet til at
meddele Finanstilsynet påtænkte ændringer i de oplys-
ninger, der er afgivet efter stk. 1, mindst 1 måned inden æn-
dringerne foretages.
Stk. 7. Finanstilsynet videresender oplysninger, der er
meddelt i henhold til stk. 6, til tilsynsmyndighederne i
værtslandet senest 1 måned efter modtagelsen af meddelel-
sen om ændringerne.
6
Grænseoverskridende virksomhed i Danmark
§ 21. Når Finanstilsynet modtager meddelelse fra en kom-
petent myndighed om, at en forsikringsformidler, en genfor-
sikringsformidler eller en accessorisk forsikringsformidler,
der er registreret i et andet land inden for Den Europæiske
Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på
det finansielle område, ønsker at udøve virksomhed her i
landet som udbyder af grænseoverskridende tjenesteydelser,
skal Finanstilsynet straks bekræfte modtagelsen af denne
meddelelse. Når hjemlandets kompetente myndighed har
meddelt formidleren, at Finanstilsynet har bekræftet modta-
gelsen, kan formidleren påbegynde sin virksomhed her i lan-
det.
Stk. 2. Når Finanstilsynet modtager meddelelse fra en
kompetent myndighed om, at en forsikringsformidler, en
genforsikringsformidler eller en accessorisk forsikringsfor-
midler, der er registreret i et andet land inden for Den Euro-
pæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale
med på det finansielle område, ønsker at udøve virksomhed
gennem en filial her i landet, skal Finanstilsynet straks be-
kræfte modtagelsen af denne meddelelse. Senest 1 måned
efter at Finanstilsynet har modtaget meddelelsen, skal Fi-
nanstilsynet underrette hjemlandets kompetente myndighed
om bestemmelser om almene hensyn, der finder anvendelse
på det danske marked. En formidler kan påbegynde sin virk-
somhed, når denne har modtaget meddelelse fra sit hjem-
lands kompetente myndighed om, hvilke regler om almene
hensyn der finder anvendelse, eller, i tilfælde af at formidle-
ren ikke modtager denne meddelelse, 1 måned efter at Fi-
nanstilsynet har modtaget meddelelse efter 1. pkt.
Kapitel 8
Tilsyn m.v.
Finanstilsynet
§ 22. Finanstilsynet påser overholdelsen af denne lov
bortset fra § 18 og påser overholdelsen af regler udstedt i
medfør af loven. Finanstilsynet påser endvidere overholdel-
sen af forordninger udstedt i medfør af Europa-Parlamentets
og Rådets direktiv (EU) 2016/97 af 20. januar 2016 om for-
sikringsdistribution.
Stk. 2. Finanstilsynets bestyrelse indgår i tilsynet efter stk.
1 med den kompetence, som bestyrelsen er tillagt i medfør
af § 345, stk. 7, i lov om finansiel virksomhed.
Stk. 3. Finanstilsynet kan inden for en nærmere fastsat
frist påbyde de fysiske og juridiske personer, som er omfat-
tet af denne lov, at foretage de nødvendige foranstaltninger i
tilfælde af overtrædelse af bestemmelser i loven, regler ud-
stedt i medfør heraf eller forordninger udstedt i medfør af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2016/97 af 20.
januar 2016 om forsikringsdistribution.
Forbrugerombudsmanden
§ 23. Forbrugerombudsmanden kan anlægge sag om
handlinger, der strider mod redelig forretningsskik og god
praksis, jf. § 12, herunder sag om forbud, påbud, erstatning
og tilbagesøgning af uretmæssigt opkrævede beløb. Forbru-
gerombudsmanden kan endvidere behandle sager om over-
trædelse af strafbelagte bestemmelser i regler udstedt i med-
før af § 12, stk. 2. Markedsføringslovens § 24, § 25, stk. 2, §
28, stk. 1, § 32, stk. 1, og §§ 33 og 34 finder tilsvarende an-
vendelse på sager, som Forbrugerombudsmanden ønsker at
anlægge efter 1. og 2. pkt. Forbrugerombudsmanden kan ud-
peges som grupperepræsentant i et gruppesøgsmål efter ka-
pitel 23 a i retsplejeloven.
Stk. 2. Finanstilsynet underetter Forbrugerombudsman-
den, hvis Finanstilsynet bliver bekendt med, at en forsik-
ringsformidlers eller en accessorisk forsikringsformidlers
kunder kan have lidt et tab, som følge af at formidleren har
overtrådt § 12, stk. 1, eller regler udstedt i medfør af § 12,
stk. 2.
Stk. 3. Forbrugerombudsmanden har uanset § 31 adgang
til samtlige oplysninger i Finanstilsynets sager omfattet af
stk. 1.
Tilsyn med grænseoverskridende virksomhed
§ 24. Konstaterer Finanstilsynet eller har Finanstilsynet
grund til at antage, at en udenlandsk forsikringsformidler,
genforsikringsformidler eller accessorisk forsikringsformid-
ler, der leverer tjenesteydelser i Danmark, og som Danmark
er værtsland for, ikke overholder reglerne i denne lov, de
regler, der er udstedt i medfør heraf, eller forordninger ud-
stedt i medfør af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
(EU) 2016/97 af 20. januar 2016 om forsikringsdistribution,
underretter Finanstilsynet de kompetente myndigheder i for-
midlerens hjemland med henblik på at afklare, om der fore-
ligger overtrædelse af reglerne.
Stk. 2. Finanstilsynet kan iværksætte de nødvendige for-
anstaltninger, hvis en udenlandsk forsikringsformidler, gen-
forsikringsformidler eller accessorisk forsikringsformidler
fortsætter det ulovlige forhold på trods af de foranstaltnin-
ger, der er truffet i hjemlandet, eller fordi disse viser sig at
være utilstrækkelige eller mangelfulde, og hvis det ulovlige
forhold klart skader forbrugernes interesser i væsentligt om-
fang i Danmark eller skader markedet i Danmark for forsik-
ringsformidling og genforsikringsformidling. Er det nødven-
digt, kan Finanstilsynet forbyde formidleren at udøve virk-
somhed i Danmark. Finanstilsynet kan endvidere henvise
sagen til Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsik-
rings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger og anmode om
bistand i overensstemmelse med artikel 19 i Europa-Parla-
mentets og Rådets forordning nr. 1094/2010 af 24. novem-
ber 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed
for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger.
Stk. 3. I hastende tilfælde kan Finanstilsynet uanset stk. 2
iværksætte de nødvendige forholdsregler for at beskytte for-
brugernes interesser.
Stk. 4. Finanstilsynet skal til den pågældende forsikrings-
formidler, genforsikringsformidler eller accessoriske forsik-
ringsformidler meddele de foranstaltninger, som Finanstilsy-
net træffer i medfør af stk. 1-3. Finanstilsynet skal desuden
straks underrette den kompetente myndighed i formidlerens
hjemland, Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsik-
rings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger og Europa-
Kommissionen om de iværksatte tiltag.
7
§ 25. Finanstilsynet påser, at en filial i Danmark af en
udenlandsk forsikringsformidler og en accessorisk forsik-
ringsformidler, der er meddelt tilladelse i et andet land inden
for Den Europæiske Union eller i et land, som Unionen har
indgået aftale med på det finansielle område, overholder
reglerne i §§ 12-14 og regler udstedt i medfør heraf. Finans-
tilsynet kan påbyde en filial i Danmark, at et ulovligt for-
hold bringes til ophør.
Stk. 2. Konstaterer Finanstilsynet eller har Finanstilsynet
grund til at antage, at en filial i Danmark af en udenlandsk
forsikringsformidler eller genforsikringsformidler eller en
accessorisk forsikringsformidler, der er hjemmehørende i et
andet land inden for Den Europæiske Union eller i et land,
som Unionen har indgået aftale med på det finansielle områ-
de, ikke overholder de øvrige regler i denne lov, jf. stk. 1,
eller regler udstedt i medfør af loven eller forordninger ud-
stedt i medfør af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
(EU) 2016/97 af 20. januar 2016 om forsikringsdistribution,
meddeler Finanstilsynet dette til de kompetente myndighe-
der i formidlerens hjemland.
Stk. 3. Finanstilsynet kan iværksætte de nødvendige for-
anstaltninger, hvis en filial i Danmark af en udenlandsk for-
sikringsformidler, genforsikringsformidler eller accessorisk
forsikringsformidler fortsætter det ulovlige forhold på trods
af de foranstaltninger, der er truffet i hjemlandet, jf. stk. 2,
eller fordi disse viser sig at være utilstrækkelige eller man-
gelfulde, og hvis det ulovlige forhold klart skader forbruger-
nes interesser i væsentligt omfang i Danmark eller skader
markedet i Danmark for forsikringsformidling og genforsik-
ringsformidling. Er det nødvendigt, kan Finanstilsynet for-
byde formidleren at udøve virksomhed i Danmark. Finans-
tilsynet kan endvidere henvise sagen til Den Europæiske
Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspen-
sionsordninger og anmode om bistand i overensstemmelse
med artikel 19 i Europa-Parlamentets og Rådets forordning
nr. 1094/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en eu-
ropæisk tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmar-
kedspensionsordninger.
Stk. 4. I hastende tilfælde kan Finanstilsynet uanset stk. 2
og 3 iværksætte de nødvendige forholdsregler for at beskytte
forbrugernes interesser.
Stk. 5. Finanstilsynet skal til den pågældende forsikrings-
formidler, genforsikringsformidler eller accessoriske forsik-
ringsformidler meddele de foranstaltninger, som Finanstilsy-
net træffer i medfør af stk. 1-4. Finanstilsynet skal desuden
straks underrette den kompetente myndighed i formidlerens
hjemland, Den Europæiske Tilsynsmyndighed for Forsik-
rings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger og Europa-
Kommissionen om de iværksatte tiltag.
Indhentelse af oplysninger
§ 26. Virksomheder omfattet af denne lov og leverandører
og underleverandører til disse skal give Finanstilsynet de
oplysninger, der er nødvendige for Finanstilsynets virksom-
hed. Det samme gælder udenlandske forsikringsformidlere,
genforsikringsformidlere og accessoriske forsikringsformid-
lere, som har hjemsted i et land inden for Den Europæiske
Union eller i et land, som Unionen har indgået aftale med på
det finansielle område, og som udøver virksomhed her i lan-
det gennem etablering af en filial eller gennem en agent.
Stk. 2. Finanstilsynet kan til enhver tid mod behørig legi-
timation uden retskendelse få adgang til virksomheder om-
fattet af denne lov med henblik på at indhente oplysninger,
herunder ved inspektioner.
Stk. 3. Finanstilsynet kan til enhver tid mod behørig legi-
timation uden retskendelse få adgang til en leverandør eller
underleverandør med henblik på indhentelse af oplysninger
om den outsourcede aktivitet. Finanstilsynets fysiske adgang
til leverandørens lokaler skal indgå som et krav i den out-
sourcingkontrakt, som indgås mellem outsourcingvirksom-
heden og leverandøren. Indeholder en outsourcingkontrakt
ikke kravet om Finanstilsynets fysiske adgang til leverandø-
rens virksomhed, kan Finanstilsynet kræve, at den outsour-
cede aktivitet fremover enten varetages af outsourcingvirk-
somheden selv eller outsources til en anden leverandør in-
den for en af Finanstilsynet nærmere fastsat frist.
Stk. 4. Finanstilsynet kan kræve at få adgang til alle op-
lysninger, herunder regnskaber og regnskabsmateriale, ud-
skrift af bøger, andre forretningspapirer og elektronisk lag-
rede data, som skønnes nødvendige for Finanstilsynets afgø-
relse af, om en virksomhed eller person er omfattet af be-
stemmelserne i denne lov.
Stk. 5. Finanstilsynet kan indhente oplysninger efter stk.
1-4 til brug for de myndigheder og organer, der er nævnt i §
31, stk. 4, nr. 11-16.
Stk. 6. Tilsynsmyndighederne i et land inden for Den
Europæiske Union eller i et land, som Unionen har indgået
aftale med på det finansielle område, kan med Finanstilsy-
nets tilladelse foretage verifikation af oplysninger, som er
afgivet af de virksomheder her i landet, som er omfattet af
denne lov, og som er underlagt supplerende tilsyn af den på-
gældende tilsynsmyndighed efter bestemmelser fastsat i di-
rektiver på det finansielle område.
§ 27. Finanstilsynet kan påbyde et medlem af bestyrelsen
i en forsikringsformidler eller en genforsikringsformidler at
nedlægge sit hverv inden for en frist fastsat af Finanstil-
synet, hvis bestyrelsesmedlemmet efter § 9, stk. 1, nr. 2-5,
ikke kan varetage hvervet.
Stk. 2. Varigheden af et påbud meddelt efter stk. 1 på bag-
grund af § 9, stk. 1, nr. 2, 4 og 5, skal fremgå af påbuddet.
Stk. 3. Finanstilsynet kan påbyde et medlem af bestyrel-
sen i en forsikringsformidler eller en genforsikringsformid-
ler at nedlægge sit hverv, når der er rejst tiltale mod besty-
relsesmedlemmet i en straffesag om overtrædelse af straffe-
loven, denne lov eller anden finansiel lovgivning, indtil
straffesagen er afgjort, hvis domfældelse vil indebære, at be-
styrelsesmedlemmet ikke opfylder kravene i § 9, stk. 1, nr.
3. Finanstilsynet fastsætter en frist for efterlevelse af påbud-
det.
Stk. 4. Finanstilsynet kan af egen drift eller efter ansøg-
ning tilbagekalde et påbud meddelt et bestyrelsesmedlem ef-
ter stk. 1 og 3. Afslår Finanstilsynet en ansøgning om tilba-
gekaldelse, kan ansøgeren forlange afslaget indbragt for
domstolene af Finanstilsynet. Anmodning herom skal indgi-
ves til Finanstilsynet, senest 4 uger efter at afslaget er med-
8
delt ansøgeren. Anmodning om domstolsprøvelse kan dog
kun fremsættes, hvis påbuddet ikke er tidsbegrænset og der
er forløbet mindst 5 år fra datoen for udstedelsen af påbud-
det eller mindst 2 år, efter at Finanstilsynets afslag på tilba-
gekaldelse er stadfæstet ved dom.
Stk. 5. Finanstilsynet kan inddrage formidlerens tilladelse,
jf. § 29, stk. 1, nr. 5, hvis et bestyrelsesmedlem ikke efter-
kommer et påbud meddelt i medfør af stk. 1 og 3.
Stk. 6. Finanstilsynet kan påbyde en forsikringsformidler
eller en genforsikringsformidler at afsætte en direktør i virk-
somheden inden for en frist fastsat af Finanstilsynet, hvis di-
rektøren efter § 9, stk. 1, nr. 2-5, ikke kan varetage stillin-
gen.
Stk. 7. Finanstilsynet kan påbyde en forsikringsformidler
eller en genforsikringsformidler at afsætte en direktør, når
der er rejst tiltale mod direktøren i en straffesag om overtræ-
delse af straffeloven, denne lov eller anden relevant lovgiv-
ning, indtil straffesagen er afgjort, hvis domfældelse vil in-
debære, at direktøren ikke opfylder kravene i § 9, stk. 1, nr.
3. Finanstilsynet fastsætter en frist for efterlevelse af påbud-
det.
Stk. 8. Påbud meddelt efter stk. 1-7 kan af en forsikrings-
formidler eller en genforsikringsformidler og den person,
som påbuddet er rettet mod, forlanges indbragt for domsto-
lene af Finanstilsynet. Anmodning herom skal indgives til
Finanstilsynet, senest 4 uger efter at påbuddet er meddelt
den pågældende. Finanstilsynet indbringer sagen for dom-
stolene inden 4 uger efter modtagelse af anmodning herom.
Sagen anlægges i den borgerlige retsplejes former.
Stk. 9. Har en forsikringsformidler eller en genforsik-
ringsformidler ikke afsat direktøren inden for den fastsatte
frist, jf. stk. 6 og 7, kan Finanstilsynet inddrage formidlerens
tilladelse, jf. § 29, stk. 1, nr. 5.
Stk. 10. Drives en forsikringsformidler eller en genforsik-
ringsformidler som en juridisk person uden en bestyrelse el-
ler en direktion, gælder stk. 1-9 for den eller de ledelsesan-
svarlige i formidleren.
§ 28. Finanstilsynet kan påbyde en accessorisk forsik-
ringsformidler at afsætte en ansat med ansvar for distribu-
tion af accessoriske forsikringer inden for en frist fastsat af
Finanstilsynet, hvis den ansatte efter § 10, stk. 1, ikke kan
varetage stillingen.
Stk. 2. Finanstilsynet kan påbyde en accessorisk forsik-
ringsformidler at afsætte en ansat med ansvar for distribu-
tion af accessoriske forsikringer, når der er rejst tiltale mod
den ansatte i en straffesag om overtrædelse af straffeloven,
denne lov eller anden finansiel lovgivning, indtil straffesa-
gen er afgjort, hvis domfældelse vil indebære, at den ansatte
ikke opfylder kravet i § 10, stk. 1, nr. 1. Finanstilsynet fast-
sætter en frist for efterlevelse af påbuddet.
Stk. 3. Påbud meddelt efter stk. 1 og 2 kan af en accesso-
risk forsikringsformidler eller den person, som påbuddet
vedrører, forlanges indbragt for domstolene af Finanstilsy-
net. Anmodning herom skal indgives til Finanstilsynet, se-
nest 4 uger efter at påbuddet er meddelt den pågældende. Fi-
nanstilsynet indbringer sagen for domstolene inden 4 uger
efter modtagelse af anmodning herom. Sagen anlægges i
den borgerlige retsplejes former.
§ 29. Finanstilsynet kan inddrage en forsikringsformidlers
og en genforsikringsformidlers tilladelse efter § 3, når
1) virksomheden anmoder herom,
2) virksomheden ikke gør brug af tilladelsen, senest 12
måneder efter at Finanstilsynet har meddelt tilladelse,
3) virksomheden ikke har udøvet virksomhed som forsik-
ringsformidler eller genforsikringsformidler i en samlet
periode på over 6 måneder,
4) har opnået tilladelse på baggrund af urigtige eller vild-
ledende oplysninger eller på anden uretmæssig vis,
5) virksomheden ikke længere opfylder betingelserne for
meddelelse af tilladelse efter kapitel 2,
6) der er rejst tiltale mod indehaveren af en forsikringsfor-
midler eller en genforsikringsformidler, der er en en-
keltmandsvirksomhed, for overtrædelse af straffeloven,
denne lov eller anden finansiel lovgivning, indtil straf-
fesagen er afgjort, hvis domfældelse vil indebære, at
vedkommende ikke opfylder kravene i § 9, stk. 1, nr. 3,
eller
7) virksomheden groft eller gentagne gange tilsidesætter
sine pligter efter denne lov eller regler udstedt i medfør
heraf eller forordninger udstedt i medfør af Europa-
Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2016/97 af 20.
januar 2016 om forsikringsdistribution.
Stk. 2. Inddragelse af en tilladelse, jf. stk. 1, nr. 4 og 5, of-
fentliggøres af Finanstilsynet.
Stk. 3. Finanstilsynet sletter en virksomhed fra registeret,
når tilladelsen er inddraget, jf. stk. 1.
Stk. 4. Inddragelse af tilladelse i henhold til stk. 1, nr. 5,
på baggrund af manglende opfyldelse af kravene i § 9, stk.
1, nr. 2-5, og inddragelse i henhold til stk. 1, nr. 6, kan af
indehaveren af en forsikringsformidler eller en genforsik-
ringsformidler, der er en enkeltmandsvirksomhed, forlanges
indbragt for domstolene. Anmodning herom skal indgives til
Finanstilsynet, inden 4 uger efter at inddragelse af tilladelse
er meddelt den pågældende. Finanstilsynet indbringer sagen
for domstolene inden 4 uger efter modtagelse af anmodning
herom. Sagen anlægges i den borgerlige retsplejes former.
§ 30. Finanstilsynet kan slette registreringen af en acces-
sorisk forsikringsformidler, der er registreret i Finanstilsy-
nets register, jf. § 5, når virksomheden
1) anmoder herom,
2) ikke udøver accessorisk forsikringsformidling, senest
12 måneder efter at Finanstilsynet har foretaget regi-
streringen,
3) ikke har udøvet virksomhed som accessorisk forsik-
ringsformidler i en samlet periode på over 6 måneder,
4) er registreret på baggrund af urigtige eller vildledende
oplysninger eller på anden uretmæssig vis,
5) ikke længere opfylder betingelserne for at blive regi-
streret efter § 4, stk. 2, eller
6) groft eller gentagne gange tilsidesætter sine pligter ef-
ter denne lov eller regler udstedt i medfør heraf eller
forordninger udstedt i medfør af Europa-Parlamentets
9
og Rådets direktiv (EU) 2016/97 af 20. januar 2016 om
forsikringsdistribution.
§ 31. Finanstilsynets ansatte er efter straffelovens §§
152-152 e forpligtet til at hemmeligholde fortrolige oplys-
ninger, som de får kendskab til gennem tilsynsvirksomhe-
den. Det samme gælder personer, der udfører serviceopga-
ver som led i Finanstilsynets drift, og eksperter, der handler
på tilsynets vegne. Dette gælder også efter ansættelses- eller
kontraktforholdets ophør.
Stk. 2. Samtykke fra den, som tavshedspligten tilsigter at
beskytte, berettiger ikke de personer, som er nævnt i stk. 1,
til at videregive fortrolige oplysninger.
Stk. 3. Fortrolige oplysninger kan videregives under en ci-
vil retssag, når en virksomhed omfattet af denne lov er er-
klæret konkurs eller trådt i likvidation, og hvis oplysninger-
ne ikke vedrører kundeforhold eller tredjemand, der er eller
har været involveret i forsøg på at redde virksomheden.
Stk. 4. Stk. 1 er ikke til hinder for, at fortrolige oplys-
ninger videregives til:
1) Andre offentlige myndigheder, herunder anklagemyn-
digheden og politiet, i forbindelse med efterforskning
og retsforfølgning af mulige strafbare forhold omfattet
af straffeloven eller tilsynslovgivningen.
2) Vedkommende minister som led i dennes overordnede
tilsyn, jf. dog stk. 9.
3) Administrative myndigheder og domstole, som be-
handler afgørelser, der er truffet af Finanstilsynet.
4) Folketingets Ombudsmand.
5) En parlamentarisk kommission nedsat af Folketinget,
jf. dog stk. 8 og 9.
6) Undersøgelseskommissioner nedsat ved lov eller i
henhold til lov om undersøgelseskommissioner, jf.
dog stk. 8 og 9.
7) Statsrevisorerne og Rigsrevisionen.
8) Skifteretten, jf. dog stk. 8, andre myndigheder, der
medvirker ved likvidation, konkursbehandling eller
lignende procedurer for en virksomhed omfattet af
denne lov, og kurator samt personer, der er ansvarlige
for den lovpligtige revision af regnskaber for en virk-
somhed omfattet af denne lov, under forudsætning af
at modtagerne af oplysningerne har behov herfor til
varetagelsen af deres opgaver.
9) Erhvervsstyrelsen i sin egenskab af tilsynsmyndighed
for efterlevelse af selskabslovgivningen, når videre-
givelse sker med henblik på at styrke det finansielle
systems stabilitet og integritet, jf. dog stk. 8, og Er-
hvervsstyrelsen og Revisornævnet i deres egenskab af
tilsynsmyndighed for den lovpligtige revision af regn-
skaber for virksomheder omfattet af denne lov, jf. dog
stk. 8. Videregivelse efter 1. pkt. kan kun ske, under
forudsætning af at modtageren har behov herfor til va-
retagelsen af sine opgaver.
10) Sagkyndige, som bistår Finanstilsynet, Erhvervssty-
relsen, Revisornævnet og institutioner, der forvalter
indskyder-, investor- eller forsikringsgarantiordnin-
ger, med udførelsen af deres tilsynsopgaver, under
forudsætning af at modtageren har behov for oplys-
ningerne til varetagelsen af sine opgaver, jf. dog stk. 8
og 9.
11) Tilsynsmyndigheder i andre lande inden for Den
Europæiske Union eller i lande, som Unionen har ind-
gået aftale med på det finansielle område, der har an-
svaret for tilsyn med virksomheder omfattet af denne
lov, myndigheder og organer, der medvirker ved li-
kvidation, konkursbehandling eller lignende procedu-
rer for virksomheder omfattet af denne lov, og perso-
ner, der er ansvarlige for den lovpligtige revision af
regnskaber for virksomheder omfattet af denne lov,
under forudsætning af at modtagerne af oplysninger
har behov herfor til varetagelsen af deres opgaver.
12) Organer i andre lande inden for Den Europæiske Uni-
on eller i lande, som Unionen har indgået aftale med
på det finansielle område, der er ansvarlige for at på-
vise overtrædelser af selskabsretten, under forudsæt-
ning af at modtageren af oplysningerne har behov her-
for til varetagelsen af sine opgaver og videregivelse
sker med henblik på at styrke det finansielle systems
stabilitet og integritet, jf. dog stk. 8.
13) Sagkyndige, som bistår myndigheder i andre lande in-
den for Den Europæiske Union eller i lande, som Uni-
onen har indgået aftale med på det finansielle område,
der fører tilsyn med organer, der medvirker ved likvi-
dation eller konkursbehandling for virksomheder om-
fattet af denne lov eller lignende procedurer, og myn-
digheder, der fører tilsyn med personer, som er an-
svarlige for den lovpligtige revision af regnskaber for
virksomheder omfattet af denne lov, under forudsæt-
ning af at modtageren af oplysningerne har behov her-
for til varetagelsen af sine opgaver, jf. dog stk. 8.
14) Undersøgelsesudvalg nedsat af Europa-Parlamentet i
henhold til artikel 226 i traktaten om Den Europæiske
Unions funktionsmåde.
15) Den Europæiske Banktilsynsmyndighed, Det Europæ-
iske Udvalg for Systemiske Risici, Den Europæiske
Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejdsmar-
kedspensionsordninger og Den Europæiske Værdipa-
pir- og Markedstilsynsmyndighed og organer etableret
af disse, under forudsætning af at modtagerne af op-
lysningerne har behov herfor til varetagelsen af deres
opgaver.
16) Færøske tilsynsmyndigheder på det finansielle områ-
de, under forudsætning af at modtagerne er underlagt
en lovbestemt tavshedspligt, der mindst svarer til
tavshedspligten i medfør af stk. 1, og at modtagerne
har behov for oplysningerne til varetagelsen af deres
opgaver, jf. dog stk. 8.
Stk. 5. Alle, der i henhold til stk. 3 og 4 modtager fortroli-
ge oplysninger fra Finanstilsynet, er med hensyn til disse
oplysninger undergivet den tavshedspligt, som er nævnt i
stk. 1.
Stk. 6. Fortrolige oplysninger modtaget i medfør af stk. 4,
nr. 15, kan uanset tavshedspligten som nævnt i stk. 5 ud-
veksles direkte mellem på den ene side Den Europæiske
Banktilsynsmyndighed, Den Europæiske Tilsynsmyndighed
for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger og
10
Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed
og organer etableret af disse og på den anden side Det Euro-
pæiske Udvalg for Systemiske Risici.
Stk. 7. Fortrolige oplysninger, som Finanstilsynet modta-
ger, må kun anvendes i forbindelse med tilsynshvervet til
pålæggelse af sanktioner, eller hvis Finanstilsynets afgørelse
påklages til højere administrativ myndighed eller indbringes
for domstolene.
Stk. 8. Videregivelse efter stk. 4, nr. 5, 6, 8-13 og 16, af
fortrolige oplysninger, der hidrører fra lande inden for Den
Europæiske Union eller lande, som Unionen har indgået af-
tale med på det finansielle område, kan endvidere alene ske,
hvis de myndigheder, som har afgivet oplysningerne, har gi-
vet deres udtrykkelige tilladelse, og må udelukkende benyt-
tes til det formål, som tilladelsen vedrører. Ved videregivel-
se af oplysninger efter stk. 4, nr. 10 og 13, meddeler Finans-
tilsynet de myndigheder eller organer, som har videregivet
oplysningerne, hvilke sagkyndige oplysningerne vil blive vi-
deresendt til, med angivelse af de sagkyndiges beføjelser.
Stk. 9. Videregivelse af fortrolige oplysninger i medfør af
stk. 4, nr. 2, 5, 6 og 10, kan alene ske, hvis de myndigheder
eller organer, som har afgivet oplysningerne, eller de myn-
digheder i det medlemsland, hvor kontrolbesøget eller in-
spektionen er foretaget, har givet deres udtrykkelige tilladel-
se, og hvis oplysningerne er modtaget enten fra Den Euro-
pæiske Banktilsynsmyndighed, Det Europæiske Udvalg for
Systemiske Risici, Den Europæiske Tilsynsmyndighed for
Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger eller Den
Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed og
organer etableret under disse samt i henhold til denne lov,
bestemmelser udstedt i medfør af denne lov, artikel 15 i Eu-
ropa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1092/2010
af 24. november 2010 om makrotilsyn på EU-plan med det
finansielle system og om oprettelse af et europæisk udvalg
for systemiske risici, artikel 31, 35 og 36 i Europa-Parla-
mentets og Rådets forordning (EU) nr. 1093/2010 af 24. no-
vember 2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndig-
hed (Den Europæiske Banktilsynsmyndighed) og artikel 31
og 36 i forordning (EU) nr. 1095/2010 om oprettelse af en
europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Værdipapir-
og Markedstilsynsmyndighed) eller fra myndigheder, der
har ansvaret for tilsynet med virksomheder omfattet af den-
ne lov, myndigheder og organer, som er ansvarlige for at op-
retholde det finansielle systems stabilitet gennem anvendel-
se af makroprudentielle regler, myndigheder eller organer,
som har til formål at sikre den finansielle stabilitet, organer,
der medvirker ved likvidation eller konkursbehandling af
virksomheder omfattet af denne lov eller lignende procedu-
rer, og personer, der er ansvarlige for den lovpligtige revi-
sion af regnskaber for virksomheder omfattet af denne lov.
§ 32. Finanstilsynets ansatte må ikke videregive oplys-
ninger om en person, når vedkommende har indberettet en
virksomhed eller en person til Finanstilsynet for overtrædel-
se eller potentiel overtrædelse af den finansielle regulering,
som Finanstilsynet fører tilsyn med, jf. dog stk. 2.
Stk. 2. Stk. 1 er ikke til hinder for, at personoplysninger
videregives i medfør af § 31, stk. 4.
Stk. 3. Stk. 1 er endvidere ikke til hinder for, at per-
sonoplysninger, der vedrører en kunde, videregives til en fi-
nansiel virksomhed i forbindelse med sager omfattet af §§
11, 12, 15 og 16, når kunden har givet samtykke til videregi-
velsen.
Stk. 4. Alle, der i henhold til stk. 3 modtager personoplys-
ninger, er med hensyn til disse oplysninger undergivet den
tavshedspligt, som er nævnt i stk. 1.
§ 33. Tilsynsreaktioner givet efter § 22, stk. 2, jf. § 345,
stk. 7, nr. 4, i lov om finansiel virksomhed, og tilsynsreak-
tioner givet efter delegation fra Finanstilsynets bestyrelse til
en virksomhed omfattet af denne lov skal offentliggøres
med angivelse af virksomhedens navn, jf. dog stk. 4. Virk-
somheden skal offentliggøre oplysningerne på sin eventuelle
hjemmeside på et sted, hvor de naturligt hører hjemme, hur-
tigst muligt, og senest 3 hverdage efter at virksomheden har
modtaget underretning om reaktionen, eller senest på tids-
punktet for offentliggørelse påkrævet efter lov om kapital-
markeder. Samtidig med offentliggørelsen skal virksomhe-
den indsætte et link, som giver direkte adgang til reaktionen,
på forsiden af virksomhedens hjemmeside på en synlig må-
de, og det skal af linket og en eventuel tilknyttet tekst tyde-
ligt fremgå, at der er tale om en reaktion fra Finanstilsynet.
Kommenterer virksomheden på reaktionen, skal dette ske i
forlængelse af denne, og kommentarerne skal være klart ad-
skilt fra reaktionen. Fjernelse af linket på forsiden og infor-
mationerne fra virksomhedens eventuelle hjemmeside skal
finde sted efter samme principper, som virksomheden an-
vender for øvrige meddelelser, dog tidligst når linket og in-
formationerne har ligget på hjemmesiden i 3 måneder, og
tidligst efter førstkommende generalforsamling eller repræ-
sentantskabsmøde. Virksomhedens pligt til at offentliggøre
oplysningerne på virksomhedens hjemmeside gælder kun
for oplysninger om juridiske personer. Finanstilsynet skal
offentliggøre oplysningerne på Finanstilsynets hjemmeside.
Reaktioner givet i henhold til § 22, stk. 2, jf. § 345, stk. 7,
nr. 6, i lov om finansiel virksomhed, og Finanstilsynets be-
slutninger om at overgive sager efter denne lov eller regler
udstedt i medfør af loven eller efter forordninger udstedt i
medfør af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU)
2016/97 af 20. januar 2016 om forsikringsdistribution til po-
litimæssig efterforskning skal offentliggøres som resumé på
Finanstilsynets hjemmeside med angivelse af virksom-
hedens navn, jf. dog stk. 4. Indbringes reaktionen, der of-
fentliggøres i henhold til 1. pkt., for Erhvervsankenævnet el-
ler domstolene, skal dette fremgå af Finanstilsynets offent-
liggørelse, og det efterfølgende resultat af Erhvervsanke-
nævnets eller domstolenes afgørelse skal ligeledes offentlig-
gøres på Finanstilsynets hjemmeside hurtigst muligt.
Stk. 2. Reaktioner givet i henhold til § 22, stk. 2, jf. § 345,
stk. 7, nr. 4 og 6, i lov om finansiel virksomhed, eller af Fi-
nanstilsynet efter delegation fra Finanstilsynets bestyrelse til
en virksomhed, der ikke er under tilsyn, skal offentliggøres
på Finanstilsynets hjemmeside med angivelse af virksomhe-
dens navn, jf. dog stk. 4.
Stk. 3. Har Finanstilsynet overgivet en sag til politimæssig
efterforskning, og er der faldet helt eller delvis fældende
11
dom eller vedtaget bøde, skal der ske offentliggørelse af
dommen eller bødevedtagelsen eller et resumé heraf, jf. dog
stk. 4. Er dommen ikke endelig, eller er den anket eller gen-
optaget, skal dette fremgå af offentliggørelsen. Virksomhe-
dens offentliggørelse skal ske på virksomhedens hjemmesi-
de på et sted, hvor det naturligt hører hjemme, hurtigst mu-
ligt, og senest 10 hverdage efter at der er faldet dom eller
vedtaget bøde, eller senest på tidspunktet for offentliggørel-
se påkrævet efter lov om kapitalmarkeder. Samtidig med of-
fentliggørelsen skal virksomheden indsætte et link, som gi-
ver direkte adgang til dommen, bødevedtagelsen eller resu-
meet, på forsiden af virksomhedens hjemmeside på en syn-
lig måde, og det skal af linket og en eventuel tilknyttet tekst
tydeligt fremgå, at der er tale om en dom eller bødevedtagel-
se. Kommenterer virksomheden dommen, bødevedtagelsen
eller resumeet, skal dette ske i forlængelse heraf, og kom-
mentarerne skal være klart adskilt fra dommen, bødevedta-
gelsen eller resumeet. Fjernelse af informationerne fra virk-
somhedens hjemmeside skal finde sted efter samme princip-
per, som virksomheden anvender for øvrige meddelelser,
dog tidligst når linket og informationerne har ligget på
hjemmesiden i 3 måneder, og tidligst efter førstkommende
generalforsamling eller repræsentantskabsmøde. Virksom-
heden skal give meddelelse til Finanstilsynet om offentlig-
gørelsen, herunder fremsende en kopi af dommen eller bø-
devedtagelsen. Finanstilsynet skal herefter offentliggøre
dommen eller bødevedtagelsen eller et resumé heraf på sin
hjemmeside. Virksomhedens pligt til at offentliggøre oplys-
ningerne på virksomhedens hjemmeside gælder kun for op-
lysninger om juridiske personer.
Stk. 4. Offentliggørelse efter stk. 1-3 kan ikke ske, hvis
det vil medføre uforholdsmæssig stor skade for virksom-
heden, eller hvis efterforskningsmæssige hensyn taler imod
offentliggørelse. Offentliggørelsen må ikke indeholde oplys-
ninger omfattet af § 30 i lov om offentlighed i forvaltningen.
Offentliggørelsen må ikke indeholde fortrolige oplysninger,
der hidrører fra tilsynsmyndigheder i andre lande inden for
eller uden for Den Europæiske Union, medmindre de myn-
digheder, der har afgivet oplysningerne, har givet deres ud-
trykkelige tilladelse.
Stk. 5. Er offentliggørelse undladt i henhold til stk. 4, 1.
pkt., skal der ske offentliggørelse efter stk. 1 eller 2, når de
hensyn, der nødvendiggjorde undladelsen, ikke længere er
gældende. Dette gælder dog kun i op til 2 år efter datoen for
reaktionen eller beslutningen om at overgive sagen til politi-
mæssig efterforskning. Offentliggørelse skal dog alene finde
sted, hvis der ikke er sket påtaleopgivelse eller tiltalefrafald
efter retsplejelovens regler.
Stk. 6. I sager, hvor Finanstilsynet har offentliggjort en
beslutning om at overgive en sag til politimæssig efterforsk-
ning efter stk. 1, 8. pkt., og stk. 3, og hvor der træffes afgø-
relse om påtaleopgivelse eller tiltalefrafald eller afsiges fri-
findende dom, skal Finanstilsynet offentliggøre oplysninger
herom. Virksomheden skal indsende en kopi af afgørelsen
om påtaleopgivelse eller tiltalefrafald eller en kopi af dom-
men til Finanstilsynet samtidig med anmodning om offent-
liggørelse. Er påtaleopgivelsen, tiltalefrafaldet eller dommen
ikke endelig, skal det fremgå af offentliggørelsen. Modtager
Finanstilsynet dokumentation for, at sagen er afsluttet ved
endelig påtaleopgivelse eller endeligt tiltalefrafald eller af-
sigelse af endelig frifindende dom, skal Finanstilsynet fjerne
alle oplysninger om beslutningen om at overgive sagen til
politimæssig efterforskning og eventuelle efterfølgende
domme i sagen fra Finanstilsynets hjemmeside.
§ 34. Finanstilsynet skal orientere offentligheden om sag-
er, som er behandlet af Finanstilsynet, anklagemyndigheden
eller domstolene, og som er af almen interesse eller af be-
tydning for forståelsen af bestemmelserne i denne lov, bort-
set fra sager omfattet af kapitel 2, §§ 13-15 og kapitel 6 og
7.
Stk. 2. Finanstilsynet skal endvidere orientere offentlig-
heden om navnet på en virksomhed, der overtræder forbud-
det mod at udøve virksomhed som forsikringsformidler eller
genforsikringsformidler uden tilladelse, jf. § 3, eller over-
træder forbuddet mod at udøve virksomhed som accessorisk
forsikringsformidler uden registrering, jf. § 4.
§ 35. Finanstilsynet kan fastsætte regler for forsikrings-
formidleres, genforsikringsformidleres og accessoriske for-
sikringsformidleres pligt til at offentliggøre oplysninger om
Finanstilsynets vurdering af virksomheden og om, at Finans-
tilsynet har mulighed for at offentliggøre oplysningerne før
virksomheden.
§ 36. Som part i forhold til Finanstilsynet anses virksom-
heder eller personer omfattet af denne lov, som Finanstil-
synet har truffet eller vil træffe afgørelse over for i medfør
af denne lov eller forskrifter fastsat i medfør af denne lov, jf.
dog stk. 2.
Stk. 2. Som part i forhold til Finanstilsynet, for så vidt an-
går den del af sagen, som vedrører den pågældende, anses
desuden følgende:
1) En virksomhed eller person, der udøver forsikringsfor-
midling eller genforsikringsformidling uden tilladelse,
jf. § 3, eller udøver accessorisk forsikringsformidling
uden at være registreret, jf. § 4.
2) En virksomhed eller en person, som ansøger om til-
ladelse til at udøve forsikringsformidling eller genfor-
sikringsformidling, jf. § 3, eller søger om registrering
som accessorisk forsikringsformidler, jf. § 4.
3) Et medlem af en virksomheds bestyrelse eller direktion
eller en ledelsesansvarlig, når Finanstilsynet nægter en
virksomhed tilladelse eller inddrager denne, jf. § 29, el-
ler når Finanstilsynet nægter at registrere en virksom-
hed som accessorisk forsikringsformidler.
4) En virksomhed eller person, som Finanstilsynet kræver
oplysninger fra til afgørelse af, om denne er omfattet af
bestemmelserne i denne lov.
5) En virksomhed eller person, som omfattes af en af-
gørelse afsagt af Finanstilsynet om personens egnethed
eller hæderlighed i henhold til §§ 9 og 10.
Stk. 3. Finanstilsynet kan, når Finanstilsynet tager en sag
op om videregivelse af fortrolige oplysninger, jf. § 15, give
visse partsbeføjelser til andre fysiske eller juridiske personer
end dem, som er nævnt i stk. 1 og 2. Partsbeføjelser kan ale-
ne gives, for så vidt angår den del af sagen, som har direkte
12
og væsentlig betydning for den pågældende. Partsbeføjelser
skal gives under hensyntagen til beskyttelsen af fortrolige
oplysninger om de virksomheder, der er under tilsyn.
§ 37. Afgørelser truffet af Finanstilsynet i henhold til den-
ne lov, regler udstedt i medfør heraf eller forordninger ud-
stedt i medfør af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
(EU) 2016/97 af 20. januar 2016 om forsikringsdistribution
kan indbringes for Erhvervsankenævnet af den, som afgørel-
sen retter sig mod, senest 4 uger efter at afgørelsen er med-
delt den pågældende.
§ 38. Virksomheder under tilsyn efter denne lov betaler
afgift til Finanstilsynet efter kapitel 22 i lov om finansiel
virksomhed.
Frister
§ 39. De frister, der er fastsat i eller i henhold til denne
lov, begynder at løbe fra og med dagen efter den dag, hvor
den begivenhed, som udløser fristen, finder sted. Dette gæl-
der ved beregning af både dags-, uge-, måneds- og årsfrister.
Stk. 2. Er fristen angivet i uger, udløber fristen, jf. stk. 1,
på ugedagen for den dag, hvor den begivenhed, som udløste
fristen, fandt sted.
Stk. 3. Er fristen angivet i måneder, udløber fristen, jf. stk.
1, på månedsdagen for den dag, hvor den begivenhed, som
udløste fristen, fandt sted. Er den dag, hvor den begivenhed,
som udløste fristen, fandt sted, den sidste dag i en måned,
eller udløber fristen på en månedsdato, som ikke findes, ud-
løber fristen på den sidste dag i måneden uanset dens læng-
de.
Stk. 4. Er fristen angivet i år, udløber fristen, jf. stk. 1, på
årsdagen for den dag, hvor den begivenhed, som udløste fri-
sten, fandt sted.
Stk. 5. Udløber en frist i en weekend eller på en helligdag,
grundlovsdag, juleaftensdag eller nytårsaftensdag, udstræk-
kes fristen til den førstkommende hverdag.
Kommunikation
§ 40. En digital meddelelse anses for at være kommet
frem, når den er tilgængelig for adressaten for meddelelsen.
Stk. 2. Erhvervsministeren kan fastsætte regler om, at
skriftlig kommunikation til og fra Finanstilsynet om forhold,
som er omfattet af denne lov eller regler udstedt i medfør af
denne lov, skal foregå digitalt.
Stk. 3. Erhvervsministeren kan fastsætte nærmere regler
om digital kommunikation, herunder om anvendelse af be-
stemte it-systemer, særlige digitale formater og digital sig-
natur el.lign.
§ 41. Er det i denne lov eller i regler udstedt i medfør af
denne lov et krav, at et dokument, som er udstedt af andre
end Finanstilsynet, skal være underskrevet, kan dette krav
opfyldes ved anvendelse af en teknik, der sikrer entydig
identifikation af den, som har udstedt dokumentet, jf. dog
stk. 2. Sådanne dokumenter sidestilles med dokumenter med
personlig underskrift.
Stk. 2. Erhvervsministeren kan fastsætte nærmere regler
om fravigelse af underskriftskrav. Det kan herunder bestem-
mes, at krav om personlig underskrift ikke kan fraviges for
visse typer af dokumenter.
Kapitel 9
Straffebestemmelser m.v.
§ 42. Overtrædelse af § 3, stk. 1, § 4, stk. 1, § 7, § 9, stk.
2 og 3, jf. § 9, stk. 1, nr. 3 og 4, § 10, stk. 2, jf. § 10, stk. 1,
nr. 1 og 2, § 15, stk. 1, og § 16, stk. 1, nr. 2 og 3, straffes
med bøde eller fængsel indtil 4 måneder, medmindre højere
straf er forskyldt efter den øvrige lovgivning.
Stk. 2. Overtrædelse af § 8, § 13, stk. 1 og 2, § 17, stk. 1,
§ 19, stk. 3, jf. § 19, stk. 1 og 2, § 19, stk. 4, jf. § 19, stk. 1,
§ 20, stk. 5, jf. § 20, stk. 1-4, og § 20, stk. 6, jf. § 20, stk. 1,
straffes med bøde.
Stk. 3. En forsikringsformidler, en genforsikringsformid-
ler eller en accessorisk forsikringsformidler, der ikke efter-
kommer et påbud eller forbud, som er givet i medfør af §§
22-25, 27 og 28, eller undlader at meddele oplysninger efter
§ 26, stk. 1, straffes med bøde.
Stk. 4. Med bøde straffes et bestyrelsesmedlem i en for-
sikringsformidler eller i en genforsikringsformidler, som ik-
ke efterkommer et påbud, der er givet i medfør af § 27, stk.
1 og 3.
Stk. 5. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske perso-
ner) strafansvar efter reglerne i straffelovens 5. kapitel.
Stk. 6. Forældelsesfristen for overtrædelse af lovens be-
stemmelser eller regler udstedt i medfør heraf er 5 år.
Stk. 7. I regler udstedt i medfør af loven kan der fastsættes
straf i form af bøde for overtrædelse af bestemmelser i reg-
lerne.
Stk. 8. Finanstilsynet kan fastsætte regler om straf i form
af bøde for overtrædelse af bestemmelser indeholdt i forord-
ninger udstedt i medfør af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv (EU) nr. 2016/97 af 20. januar 2016 om forsikrings-
distribution.
§ 43. Undlader en formidler eller en person at opfylde de
pligter, som efter loven påhviler dem i medfør af § 26, stk. 1
og 4, kan Finanstilsynet som tvangsmiddel pålægge perso-
nen, formidleren eller de ansvarlige personer for formidleren
daglige eller ugentlige tvangsbøder.
Stk. 2. Undlader en forsikringsformidler eller en genfor-
sikringsformidler at efterkomme et påbud meddelt efter §
27, stk. 6 og 7, kan formidleren eller de ansvarlige personer
for formidleren pålægges daglige eller ugentlige tvangsbø-
der.
Stk. 3. Undlader en accessorisk forsikringsformidler at ef-
terkomme et påbud meddelt efter § 28, stk. 1 og 2, kan for-
midleren eller de ansvarlige personer for formidleren pålæg-
ges daglige eller ugentlige tvangsbøder.
Kapitel 10
Ikrafttræden m.v.
§ 44. Erhvervsministeren fastsætter tidspunktet for lovens
ikrafttræden, jf. dog stk. 2 og 3. Erhvervsministeren kan her-
under fastsætte, at forskellige dele af loven træder i kraft på
13
forskellige tidspunkter. Erhvervsministeren kan endvidere
fastsætte overgangsregler.
Stk. 2. § 45, nr. 6, og § 46, nr. 1, træder i kraft den 1. ja-
nuar 2018.
Stk. 3. § 45, nr. 1, 7 og 9, og § 46, nr. 2, træder i kraft den
3. januar 2018.
Kapitel 11
Ændringer i anden lovgivning
§ 45. I lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse
nr. 1140 af 26. september 2017, som ændret bl.a. ved § 1 i
lov nr. 665 af 8. juni 2017 og senest ved § 1 i lov nr. 665 af
8. juni 2017, foretages følgende ændringer:
1. Fodnoten til lovens titel affattes således:
»1) Loven indeholder bestemmelser, der gennemfører dele
af Rådets fjerde direktiv 78/660/EØF af 25. juli 1978
(4. selskabsdirektiv), EF-Tidende 1978, nr. L 222, side
11, dele af Rådets syvende direktiv 83/349/EØF af 13.
juni 1983 (7. selskabsdirektiv), EF-Tidende 1983, nr. L
193, side 1, dele af Rådets ottende direktiv 84/253/EØF
af 10. april 1984 (8. selskabsdirektiv), EF-Tidende
1984, nr. L 126, side 20, Rådets direktiv 86/635/EØF
af 8. december 1986 (bankregnskabsdirektivet), EF-Ti-
dende 1986, nr. L 372, side 1, Rådets direktiv
89/117/EØF af 13. februar 1989 (offentliggørelse af
årsregnskabsdokumenter for filialer fra ikkemedlems-
lande), EF-Tidende 1989, nr. L 44, side 40, Rådets di-
rektiv 91/674/EØF af 19. december 1991 (forsikrings-
regnskabsdirektivet), EF-Tidende 1991, nr. L 374, side
7, Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 95/26/EF af
29. juni 1995 (BCCI-direktivet), EF-Tidende 1995, nr.
L 168, side 7, dele af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2000/26/EF af 16. maj 2000 (4. motorkøretøjs-
forsikringsdirektiv), EF-Tidende 2000, nr. L 181, side
65, Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2000/64/EF af 7. november 2000 (udveksling af oplys-
ninger), EF-Tidende 2000, nr. L 290, side 27, Europa-
Parlamentets og Rådets direktiv 2001/24/EF af 4. april
2001 (likvidationsdirektivet for kreditinstitutter), EF-
Tidende 2001, nr. L 125, side 15, Europa-Parlamentets
og Rådets direktiv 2002/13/EF af 5. marts 2002 (sol-
vens I-direktivet), EF-Tidende 2002, nr. L 77, side 17,
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2002/87/EF af
16. december 2002 (konglomeratdirektivet), EU-Tiden-
de 2003, nr. L 35, side 1, dele af Europa-Parlamentets
og Rådets direktiv 2002/92/EF af 9. december 2002
(direktiv om forsikringsformidling), EF-Tidende 2003,
nr. L 9, side 3, dele af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2005/14/EF af 11. maj 2005 (5. motorkøretøjs-
forsikringsdirektiv), EU-Tidende 2005, nr. L 149, side
14, dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2006/31/EF af 5. april 2006 om ændring af direktiv
2004/39/EF om markeder for finansielle instrumenter,
for så vidt angår visse frister (udsættelsesdirektivet),
EU-Tidende 2006, nr. L 114, side 60, Europa-Parla-
mentets og Rådets direktiv 2007/44/EF af 5. september
2007 om ændring af Rådets direktiv 92/49/EØF og di-
rektiv 2002/83/EF, 2004/39/EF, 2005/68/EF og
2006/48/EF, hvad angår procedurereglerne og kriterier-
ne for tilsynsmæssig vurdering af erhvervelser og forø-
gelse af kapitalandele i den finansielle sektor (kapita-
landelsdirektivet), EU-Tidende 2007, nr. L 247, side 1,
dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2007/64/EF af 13. november 2007 om betalingstjene-
ster i det indre marked og om ændring af direktiv
97/7/EF, 2002/65/EF, 2005/60/EF og 2006/48/EF og
om ophævelse af direktiv 97/5/EF (betalingstjenestedi-
rektivet), EU-Tidende 2007, nr. L 319, side 1, dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/65/EF af
13. juli 2009 om samordning af love og administrative
bestemmelser om visse institutter for kollektiv investe-
ring i værdipapirer (investeringsinstitutter) (UCITS-di-
rektivet), EU-Tidende 2009, nr. L 302, side 32, dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/138/EF
af 25. november 2009 om adgang til og udøvelse af
forsikrings- og genforsikringsvirksomhed (Solvens II),
EU-Tidende 2009, nr. L 335, side 1, Kommissionens
direktiv 2010/43/EU af 1. juli 2010 om gennemførelse
af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/65/EF
for så vidt angår organisatoriske krav, interessekonflik-
ter, god forretningsskik, risikostyring og indholdet af
aftalen mellem en depositar og et administrationssel-
skab, EU-Tidende 2010, nr. L 176, side 42, dele af Eu-
ropa-Parlamentets og Rådets direktiv 2011/61/EU af 8.
juni 2011 om forvaltere af alternative investeringsfonde
og om ændring af direktiv 2003/41/EF og 2009/65/EF
samt forordning (EF) nr. 1060/2009 og (EU) nr.
1095/2010, EU-Tidende 2011, nr. L 174, side 1, Euro-
pa-Parlamentets og Rådets direktiv 2011/89/EU af 16.
november 2011 om ændring af direktiv 98/78/EF,
2002/87/EF, 2006/48/EF og 2009/138/EF for så vidt
angår det supplerende tilsyn med finansielle enheder i
et finansielt konglomerat, EU-Tidende 2011, nr. L 326,
side 113, dele af Europa-Parlamentets og Rådets direk-
tiv 2013/36/EU af 26. juni 2013 (CRD IV), EU-Tiden-
de 2013, nr. L 176, side 338, Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2013/58/EU af 11. december 2013 om
ændring af direktiv 2009/138/EF (Solvens II) for så
vidt angår datoerne for dets gennemførelse og anven-
delse og datoen for ophævelse af visse direktiver (Sol-
vens I), EU-Tidende 2013, nr. L 341, side 1, dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/17/EU af
4. februar 2014 om forbrugerkreditaftaler i forbindelse
med fast ejendom til beboelse og om ændring af direk-
tiv 2008/48/EF og 2013/36/EU og forordning (EU) nr.
1093/2010 (boligkreditdirektivet), EU-Tidende 2014,
nr. L 60, side 34, dele af Europa-Parlamentets og Rå-
dets direktiv 2014/51/EU af 16. april 2014 om ændring
af direktiv 2003/71/EF og 2009/138/EF samt forord-
ning (EF) nr. 1060/2009, (EU) nr. 1094/2010 og (EU)
nr. 1095/2010 for så vidt angår de beføjelser, der er til-
lagt den europæiske tilsynsmyndighed (Den Europæ-
iske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejds-
markedspensionsordninger) og den europæiske tilsyns-
myndighed (Den Europæiske Værdipapirtilsynsmyn-
14
dighed), EU-Tidende 2014, nr. L 153, side 1, dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/49/EU af
16. april 2014 om indskudsgarantiordninger (DGSD),
EU-Tidende 2014, nr. L 173, side 149, dele af Europa-
Parlamentets og Rådets direktiv 2014/59/EU af 15. maj
2014 om et regelsæt for genopretning og afvikling af
kreditinstitutter (BRRD), EU-Tidende 2014, nr. L 173,
side 190, dele af Europa-Parlamentets og Rådets direk-
tiv 2014/65/EU af 15. maj 2014 om markeder for finan-
sielle instrumenter (MiFID II), EU-Tidende 2014, nr. L
173, side 349, dele af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2014/91/EU af 23. juli 2014 om ændring af di-
rektiv 2009/65/EF om samordning af love og admini-
strative bestemmelser om visse institutter for kollektiv
investering i værdipapirer (investeringsinstitutter) for
så vidt angår depositarfunktioner, aflønningspolitik og
sanktioner (UCITS V-direktivet), EU-Tidende 2014,
nr. L 257, side 186, og dele af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om fore-
byggende foranstaltninger mod anvendelse af det finan-
sielle system til hvidvask af penge eller finansiering af
terrorisme, om ændring af Europa-Parlamentets og Rå-
dets forordning (EU) nr. 648/2012 og om ophævelse af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF
samt Kommissionens direktiv 2006/70/EF (4. hvid-
vaskdirektiv), EU-Tidende 2015, nr. L 141, side 73. I
loven er der endvidere medtaget visse bestemmelser fra
Kommissionens forordning (EU) nr. 584/2010 af 1. juli
2010 om gennemførelse af Europa-Parlamentets og Rå-
dets direktiv 2009/65/EF for så vidt angår form og ind-
hold af standardmodellen til anmeldelsesskrivelse og
erklæring om investeringsinstituttet, brug af elektronisk
kommunikation mellem kompetente myndigheder i for-
bindelse med anmeldelser og procedurer ved kontroller
og undersøgelser på stedet samt udveksling af oplys-
ninger mellem kompetente myndigheder, EU-Tidende
2010, nr. L 176, side 16, Europa-Parlamentets og Rå-
dets forordning (EU) nr. 1092/2010 af 24. november
2010 om makrotilsyn på EU-plan med det finansielle
system og om oprettelse af et europæisk udvalg for sy-
stemiske risici, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 1,
Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr.
1093/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en
europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Banktil-
synsmyndighed), om ændring af afgørelse nr.
716/2009/EF og om ophævelse af Kommissionens af-
gørelse 2009/78/EF, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side
12, Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr.
1094/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en
europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Tilsyns-
myndighed for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensi-
onsordninger), om ændring af afgørelse nr.
716/2009/EF og om ophævelse af Kommissionens af-
gørelse 2009/79/EF, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side
48, Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr.
1095/2010 af 24. november 2010 om oprettelse af en
europæisk tilsynsmyndighed (Den Europæiske Værdi-
papir- og Markedstilsynsmyndighed), om ændring af
afgørelse nr. 716/2009/EF og om ophævelse af Kom-
missionens afgørelse 2009/77/EF, EU-Tidende 2010,
nr. L 331, side 84, Europa-Parlamentets og Rådets for-
ordning (EU) nr. 346/2013 af 17. april 2013 om euro-
pæiske sociale iværksætterfonde, EU-Tidende 2013, nr.
L 115, side 18, Europa-Parlamentets og Rådets forord-
ning (EU) nr. 345/2013 af 17. april 2013 om europæ-
iske venturekapitalfonde, EU-Tidende 2013, nr. L 115,
side 1, Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU)
nr. 575/2013 af 26. juni 2013 (CRR), EU-Tidende
2013, nr. L 176, side 1, Europa-Parlamentets og Rådets
forordning (EU) nr. 600/2014 af 15. maj 2014 om mar-
keder for finansielle instrumenter (MiFIR), EU-Tiden-
de 2014, nr. L 173, side 84, og Europa-Parlamentets og
Rådets forordning (EU) nr. 1286/2014 af 26. november
2014 om dokumenter med central information om sam-
mensatte og forsikringsbaserede investeringsprodukter
til detailinvestorer (PRIIP’er), EU-Tidende 2014, nr. L
352, side 1. Ifølge artikel 288 i EUF-traktaten gælder
en forordning umiddelbart i hver medlemsstat. Gengi-
velsen af disse bestemmelser i loven er således udeluk-
kende begrundet i praktiske hensyn og berører ikke for-
ordningernes umiddelbare gyldighed i Danmark.«
2. Fodnoten til lovens titel affattes således:
»1) Loven indeholder bestemmelser, der gennemfører dele
af Rådets fjerde direktiv 78/660/EØF af 25. juli 1978
(4. selskabsdirektiv), EF-Tidende 1978, nr. L 222, side
11, dele af Rådets syvende direktiv 83/349/EØF af 13.
juni 1983 (7. selskabsdirektiv), EF-Tidende 1983, nr. L
193, side 1, dele af Rådets ottende direktiv 84/253/EØF
af 10. april 1984 (8. selskabsdirektiv), EF-Tidende
1984, nr. L 126, side 20, Rådets direktiv 86/635/EØF
af 8. december 1986 (bankregnskabsdirektivet), EF-Ti-
dende 1986, nr. L 372, side 1, Rådets direktiv
89/117/EØF af 13. februar 1989 (offentliggørelse af
årsregnskabsdokumenter for filialer fra ikkemedlems-
lande), EF-Tidende 1989, nr. L 44, side 40, Rådets di-
rektiv 91/674/EØF af 19. december 1991 (forsikrings-
regnskabsdirektivet), EF-Tidende 1991, nr. L 374, side
7, Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 95/26/EF af
29. juni 1995 (BCCI-direktivet), EF-Tidende 1995, nr.
L 168, side 7, dele af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2000/26/EF af 16. maj 2000 (4. motorkøretøjs-
forsikringsdirektiv), EF-Tidende 2000, nr. L 181, side
65, Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2000/64/EF af 7. november 2000 (udveksling af oplys-
ninger), EF-Tidende 2000, nr. L 290, side 27, Europa-
Parlamentets og Rådets direktiv 2001/24/EF af 4. april
2001 (likvidationsdirektivet for kreditinstitutter), EF-
Tidende 2001, nr. L 125, side 15, Europa-Parlamentets
og Rådets direktiv 2002/13/EF af 5. marts 2002 (sol-
vens I-direktivet), EF-Tidende 2002, nr. L 77, side 17,
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2002/87/EF af
16. december 2002 (konglomeratdirektivet), EU-Tiden-
de 2003, nr. L 35, side 1, dele af Europa-Parlamentets
og Rådets direktiv 2005/14/EF af 11. maj 2005 (5. mo-
torkøretøjsforsikringsdirektiv), EU-Tidende 2005, nr. L
15
149, side 14, dele af Europa-Parlamentets og Rådets di-
rektiv 2006/31/EF af 5. april 2006 om ændring af di-
rektiv 2004/39/EF om markeder for finansielle instru-
menter, for så vidt angår visse frister (udsættelsesdirek-
tivet), EU-Tidende 2006, nr. L 114, side 60, Europa-
Parlamentets og Rådets direktiv 2007/44/EF af 5. sep-
tember 2007 om ændring af Rådets direktiv 92/49/EØF
og direktiv 2002/83/EF, 2004/39/EF, 2005/68/EF og
2006/48/EF, hvad angår procedurereglerne og kriterier-
ne for tilsynsmæssig vurdering af erhvervelser og forø-
gelse af kapitalandele i den finansielle sektor (kapita-
landelsdirektivet), EU-Tidende 2007, nr. L 247, side 1,
dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2007/64/EF af 13. november 2007 om betalingstjene-
ster i det indre marked og om ændring af direktiv
97/7/EF, 2002/65/EF, 2005/60/EF og 2006/48/EF og
om ophævelse af direktiv 97/5/EF (betalingstjenestedi-
rektivet), EU-Tidende 2007, nr. L 319, side 1, dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/65/EF af
13. juli 2009 om samordning af love og administrative
bestemmelser om visse institutter for kollektiv investe-
ring i værdipapirer (investeringsinstitutter) (UCITS-di-
rektivet), EU-Tidende 2009, nr. L 302, side 32, dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/138/EF
af 25. november 2009 om adgang til og udøvelse af
forsikrings- og genforsikringsvirksomhed (Solvens II),
EU-Tidende 2009, nr. L 335, side 1, Kommissionens
direktiv 2010/43/EU af 1. juli 2010 om gennemførelse
af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2009/65/EF
for så vidt angår organisatoriske krav, interessekonflik-
ter, god forretningsskik, risikostyring og indholdet af
aftalen mellem en depositar og et administrationssel-
skab, EU-Tidende 2010, nr. L 176, side 42, dele af Eu-
ropa-Parlamentets og Rådets direktiv 2011/61/EU af 8.
juni 2011 om forvaltere af alternative investeringsfonde
og om ændring af direktiv 2003/41/EF og 2009/65/EF
samt forordning (EF) nr. 1060/2009 og (EU) nr.
1095/2010, EU-Tidende 2011, nr. L 174, side 1, Euro-
pa-Parlamentets og Rådets direktiv 2011/89/EU af 16.
november 2011 om ændring af direktiv 98/78/EF,
2002/87/EF, 2006/48/EF og 2009/138/EF for så vidt
angår det supplerende tilsyn med finansielle enheder i
et finansielt konglomerat, EU-Tidende 2011, nr. L 326,
side 113, dele af Europa-Parlamentets og Rådets direk-
tiv 2013/36/EU af 26. juni 2013 (CRD IV), EU-Tiden-
de 2013, nr. L 176, side 338, Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2013/58/EU af 11. december 2013 om
ændring af direktiv 2009/138/EF (Solvens II) for så
vidt angår datoerne for dets gennemførelse og anven-
delse og datoen for ophævelse af visse direktiver (Sol-
vens I), EU-Tidende 2013, nr. L 341, side 1, dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/17/EU af
4. februar 2014 om forbrugerkreditaftaler i forbindelse
med fast ejendom til beboelse og om ændring af direk-
tiv 2008/48/EF og 2013/36/EU og forordning (EU) nr.
1093/2010 (boligkreditdirektivet), EU-Tidende 2014,
nr. L 60, side 34, dele af Europa-Parlamentets og Rå-
dets direktiv 2014/51/EU af 16. april 2014 om ændring
af direktiv 2003/71/EF og 2009/138/EF samt forord-
ning (EF) nr. 1060/2009, (EU) nr. 1094/2010 og (EU)
nr. 1095/2010 for så vidt angår de beføjelser, der er til-
lagt den europæiske tilsynsmyndighed (Den Europæ-
iske Tilsynsmyndighed for Forsikrings- og Arbejds-
markedspensionsordninger) og den europæiske tilsyns-
myndighed (Den Europæiske Værdipapirtilsynsmyn-
dighed), EU-Tidende 2014, nr. L 153, side 1, dele af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/49/EU af
16. april 2014 om indskudsgarantiordninger (DGSD),
EU-Tidende 2014, nr. L 173, side 149, dele af Europa-
Parlamentets og Rådets direktiv 2014/59/EU af 15. maj
2014 om et regelsæt for genopretning og afvikling af
kreditinstitutter (BRRD), EU-Tidende 2014, nr. L 173,
side 190, dele af Europa-Parlamentets og Rådets direk-
tiv 2014/65/EU af 15. maj 2014 om markeder for finan-
sielle instrumenter (MiFID II), EU-Tidende 2014, nr. L
173, side 349, dele af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2014/91/EU af 23. juli 2014 om ændring af di-
rektiv 2009/65/EF om samordning af love og admini-
strative bestemmelser om visse institutter for kollektiv
investering i værdipapirer (investeringsinstitutter) for
så vidt angår depositarfunktioner, aflønningspolitik og
sanktioner (UCITS V-direktivet), EU-Tidende 2014,
nr. L 257, side 186, dele af Europa-Parlamentets og Rå-
dets direktiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om fore-
byggende foranstaltninger mod anvendelse af det finan-
sielle system til hvidvask af penge eller finansiering af
terrorisme, om ændring af Europa-Parlamentets og Rå-
dets forordning (EU) nr. 648/2012 og om ophævelse af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF
samt Kommissionens direktiv 2006/70/EF (4. hvid-
vaskdirektiv), EU-Tidende 2015, nr. L 141, side 73 og
dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2016/97 af 20. januar 2016 om forsikringsdistribution,
EU-Tidende 2016, nr. L 26, side 19. I loven er der end-
videre medtaget visse bestemmelser fra Kommissio-
nens forordning (EU) nr. 584/2010 af 1. juli 2010 om
gennemførelse af Europa-Parlamentets og Rådets di-
rektiv 2009/65/EF for så vidt angår form og indhold af
standardmodellen til anmeldelsesskrivelse og erklæring
om investeringsinstituttet, brug af elektronisk kommu-
nikation mellem kompetente myndigheder i forbindelse
med anmeldelser og procedurer ved kontroller og un-
dersøgelser på stedet samt udveksling af oplysninger
mellem kompetente myndigheder, EU-Tidende 2010,
nr. L 176, side 16, Europa-Parlamentets og Rådets for-
ordning (EU) nr. 1092/2010 af 24. november 2010 om
makrotilsyn på EU-plan med det finansielle system og
om oprettelse af et europæisk udvalg for systemiske ri-
sici, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 1, Europa-Parla-
mentets og Rådets forordning (EU) nr. 1093/2010 af
24. november 2010 om oprettelse af en europæisk til-
synsmyndighed (Den Europæiske Banktilsynsmyndig-
hed), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF og om
ophævelse af Kommissionens afgørelse 2009/78/EF,
EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 12, Europa-Parla-
mentets og Rådets forordning (EU) nr. 1094/2010 af
16
24. november 2010 om oprettelse af en europæisk til-
synsmyndighed (Den Europæiske Tilsynsmyndighed
for Forsikrings- og Arbejdsmarkedspensionsordninger),
om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF og om ophæ-
velse af Kommissionens afgørelse 2009/79/EF, EU-Ti-
dende 2010, nr. L 331, side 48, Europa-Parlamentets og
Rådets forordning (EU) nr. 1095/2010 af 24. november
2010 om oprettelse af en europæisk tilsynsmyndighed
(Den Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyn-
dighed), om ændring af afgørelse nr. 716/2009/EF og
om ophævelse af Kommissionens afgørelse
2009/77/EF, EU-Tidende 2010, nr. L 331, side 84, Eu-
ropa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr.
346/2013 af 17. april 2013 om europæiske sociale
iværksætterfonde, EU-Tidende 2013, nr. L 115, side
18, Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr.
345/2013 af 17. april 2013 om europæiske venturekapi-
talfonde, EU-Tidende 2013, nr. L 115, side 1, Europa-
Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 575/2013
af 26. juni 2013 (CRR), EU-Tidende 2013, nr. L 176,
side 1, Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU)
nr. 600/2014 af 15. maj 2014 om markeder for finan-
sielle instrumenter (MiFIR), EU-Tidende 2014, nr. L
173, side 84, og Europa-Parlamentets og Rådets forord-
ning (EU) nr. 1286/2014 af 26. november 2014 om do-
kumenter med central information om sammensatte og
forsikringsbaserede investeringsprodukter til detailin-
vestorer (PRIIP’er), EU-Tidende 2014, nr. L 352, side
1. Ifølge artikel 288 i EUF-traktaten gælder en forord-
ning umiddelbart i hver medlemsstat. Gengivelsen af
disse bestemmelser i loven er således udelukkende be-
grundet i praktiske hensyn og berører ikke forordnin-
gernes umiddelbare gyldighed i Danmark.«
3. I § 43 indsættes som stk. 7:
»Stk. 7. Erhvervsministeren fastsætter nærmere regler om
kompetencekrav og krav til godt omdømme for ansatte, der
er direkte beskæftiget med forsikrings- eller genforsikrings-
distribution hos et forsikringsselskab eller et genforsikrings-
selskab.«
4. § 57 a ophæves.
5. I § 77 i indsættes som stk. 4:
»Stk. 4. Erhvervsministeren kan fastsætte nærmere regler
for forsikringsselskaber om aflønning, som tildeles eller ud-
betales med henblik på udøvelse af forsikringsdistribution.«
6. I § 344, stk. 1, 1. pkt., indsættes efter »genopretning og
afvikling af kreditinstitutter og investeringsselskaber«: »,
Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr.
1286/2014 af 26. november 2014 om dokumenter med cen-
tral information om sammensatte og forsikringsbaserede in-
vesteringsprodukter til detailinvestorer (PRIIP’er)«.
7. I § 344, stk. 1, 1. pkt., indsættes efter »genopretning og
afvikling af kreditinstitutter og investeringsselskaber«: »,
Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr.
600/2014 af 15. maj 2014 om markeder for finansielle in-
strumenter«.
8. § 344, stk. 1, 1. pkt., affattes således:
»Finanstilsynet påser overholdelsen af Europa-Parlamen-
tets og Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013
om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter og investerings-
selskaber, forordninger og regler udstedt i medfør af Euro-
pa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 575/2013 af
26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter og
investeringsselskaber, forordninger udstedt i medfør af Eu-
ropa-Parlamentets og Rådets direktiv 2013/36/EU af 26. juni
2013 om adgang til at udøve virksomhed som kreditinstitut
og om tilsyn med kreditinstitutter og investeringsselskaber,
forordninger udstedt i medfør af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2009/138/EF af 25. november 2009 om ad-
gang til og udøvelse af forsikrings- og genforsikringsvirk-
somhed (Solvens II), forordninger udstedt i medfør af Euro-
pa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/59/EU af 15. maj
2014 om et regelsæt for genopretning og afvikling af kredit-
institutter og investeringsselskaber, Europa-Parlamentets og
Rådets forordning (EU) nr. 1286/2014 af 26. november
2014 om dokumenter med central information om sammen-
satte og forsikringsbaserede investeringsprodukter til detai-
linvestorer (PRIIP᾽er), Europa-Parlamentets og Rådets for-
ordning (EU) nr. 600/2014 af 15. maj 2014 om markeder for
finansielle instrumenter, forordninger udstedt i medfør af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2016/97 af 20.
januar 2016 om forsikringsdistribution og denne lov og af
de regler, der er udstedt i medfør af loven, undtagen § 75 b
og § 77, stk. l og 2. Dog påser Erhvervsstyrelsen overholdel-
sen af § 15, stk. 1, 2 og 4, og §§ 83, 87, 91 og 112.«
9. § 361 affattes således:
»§ 361. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet
af lov om finansiel virksomhed betaler årligt et grundbeløb
til Finanstilsynet:
1) Arbejdsmarkedets Erhvervssikring betaler 27.000 kr.
2) Arbejdsmarkedets Tillægspension (ATP) betaler
4.922.000 kr.
3) CO2-kvotebydere betaler 18.400 kr.
4) En fælles datacentral betaler 119.000 kr. Har en fælles
datacentral i et regnskabsår gennemsnitligt færre end
25 fuldtidsansatte, betaler den fælles datacentral dog
2.200 kr.
5) Garantifonden for skadesforsikringsselskaber betaler
111.000 kr.
6) Genforsikringsmæglerselskaber betaler 33.500 kr.
7) Hver finansiel holdingvirksomhed og forsikringshol-
dingvirksomhed betaler 11.000 kr.
8) Hver udsteder af collateralized mortgage obligations og
ISPV-obligationer og lignende virksomheder betaler
22.500 kr. pr. serie.
9) Pengeinstitutter, realkreditinstitutter og fondsmægler-
selskaber I betaler samlet 3.350.000 kr. Afgiften forde-
les i forhold til den enkelte virksomheds andel af de
omfattede virksomheders samlede bogførte balance-
17
sum. Der pålægges altid en minimumsafgift på 4.400
kr.
Stk. 2. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om kapitalmarkeder betaler årligt et grundbeløb til Fi-
nanstilsynet:
1) En operatør af et reguleret marked betaler 216.000 kr.
samt 1.300 kr. pr. finansielt instrument, der er optaget
til handel ved udgangen af året. Afgiften kan dog
højst udgøre 5.415.000 kr.
2) Et selskab, der driver en multilateral handelsfacilitet,
betaler 162.000 kr. samt 1.300 kr. pr. finansielt instru-
ment, der er optaget til handel ved udgangen af året.
Afgiften kan dog højst udgøre 1.462.000 kr.
3) Et selskab, der driver en organiseret handelsfacilitet,
betaler 108.000 kr. samt 1.300 kr. pr. finansielt instru-
ment, der er optaget til handel ved udgangen af året.
Afgiften kan dog højst udgøre 758.000 kr.
4) En operatør af et reguleret marked, der har tilladelse
til at drive en CO2-auktioneringsplatform, betaler ud
over afgiften efter nr. 1 54.000 kr.
5) En systematisk internalisator betaler 54.000 kr. samt
1.300 kr. pr. finansielt instrument, som den systemati-
ske internalisator forestod handel med ved udgangen
af året. Afgiften kan dog højst udgøre 325.000 kr.
6) Værdipapircentraler (CSD’er) med tilladelse i hen-
hold til Europa-Parlamentets og Rådets forordning
(EU) nr. 909/2014 af 23. juli 2014 om forbedring af
værdipapirafviklingen i Den Europæiske Union og om
værdipapircentraler, jf. § 211, stk. 2, nr. 7, i lov om
kapitalmarkeder, betaler 4.110.000 kr.
7) Udbydere af dataindberetningstjenester med tilladelse
efter kapitel 26 i lov om kapitalmarkeder betaler
725.000 kr. pr. type af dataindberetningstjeneste, der
udbydes.
8) Centrale modparter (CCP’er) med tilladelse i henhold
til Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr.
648/2012 af 4. juli 2012 om OTC-derivater, centrale
modparter og transaktionsregistre, jf. § 211, stk. 2, nr.
4, i lov om kapitalmarkeder, betaler 725.000 kr.
9) Finansielle virksomheder, finansielle holdingvirksom-
heder og forsikringsholdingvirksomheder, hvis om-
sættelige værdipapirer er optaget til handel på et regu-
leret marked, og hvis markedsværdi af de handlede
omsættelige værdipapirer er på 1 mia. kr. eller derover
ved udgangen af året, betaler 89.000 kr. Er markeds-
værdien af de handlede omsættelige værdipapirer på
250 mio. kr. og derover, men under 1 mia. kr., ved ud-
gangen af året, betales 44.500 kr. Er markedsværdien
af de handlede omsættelige værdipapirer på under 250
mio. kr. ved udgangen af året, betales 22.250 kr. Af-
delinger af danske UCITS, som har udstedt andele,
der er optaget til handel på et reguleret marked, beta-
ler 11.125 kr.
10) Fysiske eller juridiske personer, som anmoder om Fi-
nanstilsynets godkendelse af et prospekt i henhold til
kapitel 3 i lov om kapitalmarkeder, betaler 55.800 kr.
i afgift pr. anmodning.
11) Udstedere, der efter egen anmodning har fået tilladel-
se til, at deres finansielle instrumenter optages til han-
del på et reguleret marked, en multilateral handelsfa-
cilitet eller en organiseret handelsfacilitet i Danmark,
betaler 15.200 kr.
12) Udstedere, som anmoder om Finanstilsynets officielle
notering af aktier, aktiecertifikater eller obligationer,
betaler 27.500 kr. i afgift pr. anmodning. De pågæl-
dende udstedere betaler herefter 3.700 kr. årligt, så
længe det finansielle instrument er officielt noteret.
13) Værdipapirhandlere, som er forpligtet til at indberette
transaktioner med finansielle instrumenter til Finans-
tilsynet efter artikel 26 i Europa-Parlamentets og Rå-
dets forordning (EU) nr. 600/2014 af 15. maj 2014 om
markeder for finansielle instrumenter, betaler følgen-
de:
a) 3.700 kr. for op til 10.000 transaktioner.
b) 18.400 kr. for mellem 10.000 og 100.000 transak-
tioner.
c) 120.000 kr. for mellem 100.000 og 1 million
transaktioner.
d) 508.000 kr. for over 1 million transaktioner.
Stk. 3. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om betalingstjenester og elektroniske penge betaler år-
ligt et grundbeløb til Finanstilsynet:
1) Betalingsinstitutter betaler 91.400 kr.
2) E-pengeinstitutter betaler 134.000 kr.
3) Virksomheder med begrænset tilladelse til at udbyde
betalingstjenester betaler 9.200 kr.
4) Virksomheder med begrænset tilladelse til udstedelse
af elektroniske penge betaler 13.000 kr.
Stk. 4. Ejendomskreditselskaber omfattet af lov om ejen-
domskreditselskaber betaler årligt et grundbeløb til Finans-
tilsynet på 30.300 kr.
Stk. 5. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og bolig-
kreditformidlere betaler årligt et grundbeløb til Finanstilsy-
net:
1) Boligkreditformidlere betaler 16.700 kr.
2) Virksomheder, der yder rådgivning om finansielle pro-
dukter til forbrugere, betaler 26.800 kr.
3) Investeringsrådgivere betaler 18.400 kr.
Stk. 6. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
hvidvaskloven betaler årligt et grundbeløb til Finanstilsynet:
1) Virksomheder og personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 8,
i hvidvaskloven betaler 4.400 kr.
2) Valutavekslingsvirksomheder betaler 28.100 kr.
Stk. 7. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v. beta-
ler årligt et grundbeløb til Finanstilsynet:
1) Udenlandske forvaltere af alternative investeringsfonde
omfattet af kapitel 17 i lov om forvaltere af alternative
investeringsfonde m.v., som er meddelt tilladelse til at
markedsføre en udenlandsk alternativ investeringsfond
i Danmark, betaler 4.400 kr. pr. alternativ investerings-
fond og 4.400 kr. pr. afdeling i fonden.
2) Udenlandske forvaltere af alternative investeringsfonde
fra et land inden for Den Europæiske Union eller et
18
land, som Unionen har indgået aftale med på det finan-
sielle område, og udenlandske forvaltere af alternative
investeringsfonde fra et tredjeland, som Danmark er re-
ferenceland for, der er meddelt tilladelse til at forvalte
danske alternative investeringsfonde, betaler 44.500 kr.
Stk. 8. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om investeringsforeninger m.v. betaler årligt et grundbe-
løb til Finanstilsynet:
1) For hver meddelelse, anmeldelse eller ansøgning om
grænseoverskridende markedsføring af andele i inve-
steringsinstitutter, jf. § 27 i lov om investeringsforenin-
ger m.v., betaler udenlandske investeringsinstitutter
5.500 kr.
2) Udenlandske investeringsinstitutter omfattet af § 27 i
lov om investeringsforeninger m.v. betaler 17.500 kr.
Stk. 9. Lønmodtagernes Dyrtidsfond betaler årligt et
grundbeløb til Finanstilsynet på 314.000 kr.
Stk. 10. Grundbeløb, jf. stk. 1-9, er angivet i 2016-niveau
og reguleres årligt svarende til udviklingen i Finanstilsynets
bevilling på finansloven.«
10. § 361 affattes således:
»§ 361. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet
af lov om finansiel virksomhed betaler årligt et grundbeløb
til Finanstilsynet:
1) Arbejdsmarkedets Erhvervssikring betaler 27.000 kr.
2) Arbejdsmarkedets Tillægspension (ATP) betaler
4.922.000 kr.
3) CO2-kvotebydere betaler 18.400 kr.
4) En fælles datacentral betaler 119.000 kr. Har en fælles
datacentral i et regnskabsår gennemsnitligt færre end
25 fuldtidsansatte, betaler den fælles datacentral dog
2.200 kr.
5) Garantifonden for skadesforsikringsselskaber betaler
111.000 kr.
6) Genforsikringsformidlere betaler 33.500 kr.
7) Hver finansiel holdingvirksomhed og forsikringshol-
dingvirksomhed betaler 11.000 kr.
8) Hver udsteder af collateralized mortgage obligations og
ISPV-obligationer og lignende virksomheder betaler
22.500 kr. pr. serie.
9) Pengeinstitutter, realkreditinstitutter og fondsmægler-
selskaber I betaler samlet 3.350.000 kr. Afgiften forde-
les i forhold til den enkelte virksomheds andel af de
omfattede virksomheders samlede bogførte balance-
sum. Der pålægges altid en minimumsafgift på 4.400
kr.
Stk. 2. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om kapitalmarkeder betaler årligt et grundbeløb til Fi-
nanstilsynet:
1) En operatør af et reguleret marked betaler 216.000 kr.
samt 1.300 kr. pr. finansielt instrument, der er optaget
til handel ved udgangen af året. Afgiften kan dog
højst udgøre 5.415.000 kr.
2) Et selskab, der driver en multilateral handelsfacilitet,
betaler 162.000 kr. samt 1.300 kr. pr. finansielt instru-
ment, der er optaget til handel ved udgangen af året.
Afgiften kan dog højst udgøre 1.462.000 kr.
3) Et selskab, der driver en organiseret handelsfacilitet,
betaler 108.000 kr. samt 1.300 kr. pr. finansielt instru-
ment, der er optaget til handel ved udgangen af året.
Afgiften kan dog højst udgøre 758.000 kr.
4) En operatør af et reguleret marked, der har tilladelse
til at drive en CO2-auktioneringsplatform, betaler ud
over afgiften efter nr. 1 54.000 kr.
5) En systematisk internalisator betaler 54.000 kr. samt
1.300 kr. pr. finansielt instrument, som den systemati-
ske internalisator forestod handel med ved udgangen
af året. Afgiften kan dog højst udgøre 325.000 kr.
6) Værdipapircentraler (CSD’er) med tilladelse i hen-
hold til Europa-Parlamentets og Rådets forordning
(EU) nr. 909/2014 af 23. juli 2014 om forbedring af
værdipapirafviklingen i Den Europæiske Union og om
værdipapircentraler, jf. § 211, stk. 2, nr. 7, i lov om
kapitalmarkeder, betaler 4.110.000 kr.
7) Udbydere af dataindberetningstjenester med tilladelse
efter kapitel 26 i lov om kapitalmarkeder betaler
725.000 kr. pr. type af dataindberetningstjeneste, der
udbydes.
8) Centrale modparter (CCP’er) med tilladelse i henhold
til Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr.
648/2012 af 4. juli 2012 om OTC-derivater, centrale
modparter og transaktionsregistre, jf. § 211, stk. 2, nr.
4, i lov om kapitalmarkeder, betaler 725.000 kr.
9) Finansielle virksomheder, finansielle holdingvirksom-
heder og forsikringsholdingvirksomheder, hvis om-
sættelige værdipapirer er optaget til handel på et regu-
leret marked, og hvis markedsværdi af de handlede
omsættelige værdipapirer er på 1 mia. kr. eller derover
ved udgangen af året, betaler 89.000 kr. Er markeds-
værdien af de handlede omsættelige værdipapirer på
250 mio. kr. og derover, men under 1 mia. kr., ved ud-
gangen af året, betales 44.500 kr. Er markedsværdien
af de handlede omsættelige værdipapirer på under 250
mio. kr. ved udgangen af året, betales 22.250 kr. Af-
delinger af danske UCITS, som har udstedt andele,
der er optaget til handel på et reguleret marked, beta-
ler 11.125 kr.
10) Fysiske eller juridiske personer, som anmoder om Fi-
nanstilsynets godkendelse af et prospekt i henhold til
kapitel 3 i lov om kapitalmarkeder, betaler 55.800 kr.
i afgift pr. anmodning.
11) Udstedere, der efter egen anmodning har fået tilladel-
se til, at deres finansielle instrumenter optages til han-
del på et reguleret marked, en multilateral handelsfa-
cilitet eller en organiseret handelsfacilitet i Danmark,
betaler 15.200 kr.
12) Udstedere, som anmoder om Finanstilsynets officielle
notering af aktier, aktiecertifikater eller obligationer,
betaler 27.500 kr. i afgift pr. anmodning. De pågæl-
dende udstedere betaler herefter 3.700 kr. årligt, så
længe det finansielle instrument er officielt noteret.
13) Værdipapirhandlere, som er forpligtet til at indberette
transaktioner med finansielle instrumenter til Finans-
19
tilsynet efter artikel 26 i Europa-Parlamentets og Rå-
dets forordning (EU) nr. 600/2014 af 15. maj 2014 om
markeder for finansielle instrumenter, betaler følgen-
de:
a) 3.700 kr. for op til 10.000 transaktioner.
b) 18.400 kr. for mellem 10.000 og 100.000 transak-
tioner.
c) 120.000 kr. for mellem 100.000 og 1 million
transaktioner.
d) 508.000 kr. for over 1 million transaktioner.
Stk. 3. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om betalingstjenester og elektroniske penge betaler år-
ligt et grundbeløb til Finanstilsynet:
1) Betalingsinstitutter betaler 91.400 kr.
2) E-pengeinstitutter betaler 134.000 kr.
3) Virksomheder med begrænset tilladelse til at udbyde
betalingstjenester betaler 9.200 kr.
4) Virksomheder med begrænset tilladelse til udstedelse
af elektroniske penge betaler 13.000 kr.
Stk. 4. Ejendomskreditselskaber omfattet af lov om ejen-
domskreditselskaber betaler årligt et grundbeløb til Finans-
tilsynet på 30.300 kr.
Stk. 5. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og bolig-
kreditformidlere betaler årligt et grundbeløb til Finanstilsy-
net:
1) Boligkreditformidlere betaler 16.700 kr.
2) Virksomheder, der yder rådgivning om finansielle pro-
dukter til forbrugere, betaler 26.800 kr.
3) Investeringsrådgivere betaler 18.400 kr.
Stk. 6. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
hvidvaskloven betaler årligt et grundbeløb til Finanstilsynet:
1) Virksomheder og personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 8,
i hvidvaskloven betaler 4.400 kr.
2) Valutavekslingsvirksomheder betaler 28.100 kr.
Stk. 7. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om forvaltere af alternative investeringsfonde m.v. beta-
ler årligt et grundbeløb til Finanstilsynet:
1) Udenlandske forvaltere af alternative investeringsfonde
omfattet af kapitel 17 i lov om forvaltere af alternative
investeringsfonde m.v., som er meddelt tilladelse til at
markedsføre en udenlandsk alternativ investeringsfond
i Danmark, betaler 4.400 kr. pr. alternativ investerings-
fond og 4.400 kr. pr. afdeling i fonden.
2) Udenlandske forvaltere af alternative investeringsfonde
fra et land inden for Den Europæiske Union eller et
land, som Unionen har indgået aftale med på det finan-
sielle område, og udenlandske forvaltere af alternative
investeringsfonde fra et tredjeland, som Danmark er re-
ferenceland for, der er meddelt tilladelse til at forvalte
danske alternative investeringsfonde, betaler 44.500 kr.
Stk. 8. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om investeringsforeninger m.v. betaler årligt et grundbe-
løb til Finanstilsynet:
1) For hver meddelelse, anmeldelse eller ansøgning om
grænseoverskridende markedsføring af andele i inve-
steringsinstitutter, jf. § 27 i lov om investeringsforenin-
ger m.v., betaler udenlandske investeringsinstitutter
5.500 kr.
2) Udenlandske investeringsinstitutter omfattet af § 27 i
lov om investeringsforeninger m.v. betaler 17.500 kr.
Stk. 9. Lønmodtagernes Dyrtidsfond betaler årligt et
grundbeløb til Finanstilsynet på 314.000 kr.
Stk. 10. Grundbeløb, jf. stk. 1-9, er angivet i 2016-niveau
og reguleres årligt svarende til udviklingen i Finanstilsynets
bevilling på finansloven.«
11. § 362, stk. 3, ophæves.
Stk. 4 bliver herefter stk. 3.
12. I § 362 indsættes som stk. 4-6:
»Stk. 4. Forsikringsformidlere, jf. lov om forsikringsfor-
midling, betaler årligt 3,0 promille af deres provision og an-
dre vederlag, jf. dog stk. 5 og 6. Der betales altid en mini-
mumsafgift på 2.000 kr.
Stk. 5. En forsikringsformidler, jf. lov om forsikringsfor-
midling, der betaler afgift efter §§ 363 eller 363 a, skal ikke
betale afgift efter stk. 4.
Stk. 6. En forsikringsformidler, jf. lov om forsikringsfor-
midling, som er det administrerende selskab i et forsikrings-
administrationsselskab, skal ikke betale afgift efter stk. 4.«
13. I § 368, stk. 1, 2. pkt., ændres »forsikringsmæglerselska-
ber« til: »forsikringsformidlere«.
14. I § 373, stk. 2, udgår »§ 57 a, stk. 1«.
§ 46. I det af Folketinget den 30. november 2017 vedtag-
ne forslag til lov om ændring af lov om finansiel virksom-
hed, lov om kapitalmarkeder, lov om investeringsforeninger
m.v. og forskellige andre love (Forhandlede retningslinjer
på det finansielle område, sikring af vandrende arbejdstage-
res ret til at optjene og bevare pensionsrettigheder, gennem-
førelse af ændringer som følge af benchmarkforordningen
og PRIIP-forordningen, udpegning af systemisk vigtige fi-
nansielle institutter (SIFI) m.v.) foretages følgende ændrin-
ger:
1. § 1, nr. 57, ophæves.
2. § 1, nr. 1, 58 og 71, ophæves.
Kapitel 12
Territorialbestemmelser
§ 47. Loven gælder ikke for Færøerne og Grønland, men
loven kan ved kongelig anordning helt eller delvis sættes i
kraft for Grønland med de ændringer, som de grønlandske
forhold tilsiger.
Stk. 2. § 45, nr. 1, 6, 7 og 9, kan ved kongelig anordning
helt eller delvis sættes i kraft for for Færøerne med de æn-
dringer, som de færøske forhold tilsiger.
20