Aktstykke om at styrke hvidvasktilsynet over for finansielle virksomheder

Afgjort den 29. juni 2017
131
Erhvervsministeriet. København, den 21. juni 2017.
a. Erhvervsministeriet anmoder hermed om Finansudvalgets tilslutning til, at Finanstilsynet i 2017 af-
holder udgifter på 6,0 mio. kr. til at styrke hvidvasktilsynet over for finansielle virksomheder, samt at
Erhvervsstyrelsens bevilling til tilsyn med valutavekslingsvirksomheder reduceres med 0,4 mio. kr.
Udgifterne finansieres af afgifter fra de virksomheder, som Finanstilsynet fører tilsyn med.
b. Regeringen ønsker, som led i Aftale mellem regeringen (Venstre, Liberal Alliance og Det Konser-
vative Folkeparti) og Socialdemokratiet, Dansk Folkeparti, Det Radikale Venstre og Socialistisk Fol-
keparti om styrket indsats mod hvidvask mv. i den finansielle sektor af 21. juni 2017, at der iværk-
sættes et generelt øget tilsyn inden for Finanstilsynets eksisterende hvidvaskområde. Herunder styr-
kes tilsynet med valutavekslingsvirksomheder i forbindelse med, at dette flyttes fra Erhvervsstyrel-
sen til Finanstilsynet. Baggrunden er, at der er opstået såvel et globalt som nationalt behov, blandt
pengeinstitutter i særdeleshed, for at sikre overholdelse af hvidvaskreglerne.
Generel styrkelse af hvidvasktilsynet
Finanstilsynet skal øge antallet af hvidvaskundersøgelser i alle pengeinstitutter og andre finansielle
virksomheder, idet flere sager har vist et behov for en generel styrkelse af hvidvasktilsynet. Flere
hvidvaskundersøgelser indebærer dels en øget vejledningsopgave i forhold til at hjælpe virksomhe-
derne med at få de rette foranstaltninger på plads, dels en udbygning af Finanstilsynets myndigheds-
samarbejde. Det bemærkes, at det i forhold til myndighedssamarbejdet er væsentligt, at Finanstilsy-
net får en øget indsigt i de aktuelle tendenser Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International
Kriminalitet ser inden for hvidvask og terrorfinansiering. Tilsvarende er det betydningsfuldt, at
SKAT og Finanstilsynet i højere grad end i dag udveksler erfaringer og viden om finansielle virk-
somheders mulige involvering i skatteunddragelsessager, således at Finanstilsynet også ad denne vej
kan skærpe tilsynsindsatsen over for finansielle virksomheder. Endelig skal der ske øget vejledning i
forbindelse med konkrete henvendelser og i form af skriftlige vejledninger rettet mod forskellige dele
af den finansielle sektor. Der er i 2017 behov for tilførsel af 4,0 mio. kr. til at finansiere en styrkelse
af hvidvasktilsynet.
Aktstykke nr. 131 Folketinget 2016-17
CQ000220
Valutavekslingsvirksomheder
Valutavekslingsvirksomhed og valutaveksling er et højrisikoområde for kriminelles mulighed for at
gennemføre hvidvask og terrorfinansiering. Der er over de senere år iværksat en række tiltag for at
forbedre indsatsen på området, men området udfordres løbende af kriminelle, der forsøger at finde
nye metoder og veje til hvidvask af kriminelt udbytte. Det er derfor besluttet, at hvidvasktilsynet med
valutavekslingsvirksomheder medio 2017 flyttes fra Erhvervsstyrelsen til Finanstilsynet for at sikre
et styrket hvidvasktilsyn. Der skal derudover, via lovændring, iværksættes yderligere initiativer, her-
under et særligt tilladelseskrav, til at styrke en effektiv kontrolindsats. Med tilladelseskravet skal va-
lutavekslingsvirksomhederne eksempelvis indsende ansøgning om tilladelse indeholdende oplysnin-
ger om virksomheden. Det løbende tilsyn med virksomhederne vil betyde en større arbejdsbyrde i
forhold til hvidvaskinspektioner, end hvad der hidtil er afsat ressourcer til. Der er i 2017 behov for 2
mio. kr. til et styrket tilsyn med valutavekslingsvirksomheder.
Økonomiske konsekvenser samt finansiering
Det samlede merbevillingsbehov i 2017 udgør 6,0 mio. kr., heraf 4,4 mio. kr. lønsum. Den generel-
le styrkelse af hvidvasktilsynet udgør 4 mio. kr., mens tilsynet med valutavekslingsvirksomheder ud-
gør 2 mio. kr. Det fremadrettede merbevillingsbehov vil indgå på forslag til finanslov for 2018.
I forbindelse med overførslen af tilsynet med valutavekslingsvirksomheder fra Erhvervsstyrelsen til
Finanstilsynet, skal Erhvervsstyrelsens bevilling til opgaven overføres. Det betyder, at 0,4 mio. kr. af
denne bevilling reduceres i 2017, mens reduktionen på 0,7 mio. kr. i 2018 vil indgå på forslag til
finanslov for 2018.
Finanstilsynet er i dag finansieret af afgifter, der i udgangspunktet betales af de virksomheder, som
organisationen fører tilsyn med. De nye opgaver finansieres på samme vis, således at afgiftsstignin-
gerne fordeles på alle virksomheder under Finanstilsynets tilsyn efter den fordelingsnøgle, som er
fastsat i lov om finansiel virksomhed.
Dispositionerne i 2017 kan specificeres således:
§ 08.23.01. Finanstilsynet (driftsbevilling)
10. Almindelig virksomhed
Udgift
18. Lønninger 4,4 mio. kr.
22. Andre ordinære driftsomkostninger 1,6 mio. kr.
Indtægt
13. Kontrolafgifter og gebyrer 6,0 mio. kr.
§ 08.21.20. Erhvervsstyrelsen (driftsbevilling)
10. Almindelig virksomhed
Udgift
18. Lønninger -0,3 mio. kr.
22. Andre ordinære driftsomkostninger -0,1 mio. kr.
c. Sagen forelægges Finansudvalget nu, da de beskrevne opgaver skal påbegyndes og varetages i
2017.
2
e. Under henvisning til ovenstående anmodes om tilslutning til, at Finanstilsynet i 2017 afholder mer-
udgifter på 6,0 mio. kr. til at styrke hvidvasktilsynet over for finansielle virksomheder, samt at Er-
hvervsstyrelsens bevilling til tilsyn med valutavekslingsvirksomheder reduceres med 0,4 mio. kr. På
forslag til lov om tillægsbevilling for 2017 optages der således følgende:
Udgift Indtægt
----- Mio. kr. -----
§ 08.23.01. Finanstilsynet 6,0 6,0
§ 08.21.20. Erhvervsstyrelsen -0,4 0,0
f. Finansministeriets tilslutning foreligger.
København, den 21. juni 2017
BRIAN MIKKELSEN
/ Niels Peter Fredslund
Til Finansudvalget.
Tiltrådt af Finansudvalget den 29-06-2017
3