Vedtaget af Folketinget ved 3. behandling den 2. juni 2017

Vedtaget af Folketinget ved 3. behandling den 2. juni 2017
Forslag
til
Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af
terrorisme (hvidvaskloven)1)
Kapitel 1
Anvendelsesområde og definitioner m.v.
§ 1. Denne lov finder anvendelse på følgende virksomhe-
der og personer:
1) Pengeinstitutter.
2) Realkreditinstitutter.
3) Fondsmæglerselskaber.
4) Livsforsikringsselskaber og tværgående pensionskas-
ser.
5) Sparevirksomheder.
6) Udbydere af betalingstjenester og udstedere af elek-
troniske penge.
7) Forsikringsmæglere, når de formidler livsforsikringer
eller andre investeringsrelaterede forsikringer.
8) Øvrige virksomheder og personer, der erhvervsmæs-
sigt udøver en eller flere af aktiviteterne som nævnt i
bilag 1, jf. dog stk. 4.
9) Udenlandske virksomheders filialer, distributører og
agenter her i landet, der udøver virksomhed efter nr.
1-7, 10 og 11.
10) Investeringsforvaltningsselskaber og forvaltere af al-
ternative investeringsfonde, hvis disse virksomheder
har direkte kundekontakt.
11) Danske UCITS og alternative investeringsfonde, hvis
disse virksomheder har direkte kundekontakt.
12) Operatører af et reguleret marked, der har fået tilladel-
se i Danmark til at være auktionsplatform i henhold til
Europa-Kommissionens forordning 2010/1031/EU af
12. november 2010 om det tidsmæssige og admini-
strative forløb af auktioner over kvoter for driv-
husgasemissioner og andre aspekter i forbindelse med
sådanne auktioner i medfør af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2003/87/EF om en ordning for handel
med kvoter for drivhusgasemissioner i Fællesskabet.
13) Aktører, som har tilladelse til at byde direkte på aukti-
oner, der er omfattet af Europa-Kommissionens for-
ordning 2010/1031/EU af 12. november 2010 om det
tidsmæssige og administrative forløb af auktioner
over kvoter for drivhusgasemissioner og andre aspek-
ter i forbindelse med sådanne auktioner i medfør af
Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2003/87/EF
om en ordning for handel med kvoter for drivhusgase-
missioner i Fællesskabet, og som ikke allerede er om-
fattet efter nr. 1 og 3.
14) Advokater,
a) når de yder bistand ved rådgivning om eller udfø-
relse af transaktioner for deres klienter i forbindel-
se med
1) Loven indeholder bestemmelser, der gennemfører dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om forebyggende
foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, om ændring af Europa-Parlamentets og
Rådets forordning 2012/648/EU og om ophævelse af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF samt Kommissionens direktiv 2006/70/EF, EU-
Tidende 2015, nr. L 141, side 73. I loven er der medtaget visse bestemmelser fra Rådets forordning 2001/1338/EF af 28. juni 2001 om fastlæggelse af de
foranstaltninger, der er nødvendige for at beskytte euroen mod falskmøntneri, EF-Tidende 2001, nr. L 181, side 6, Rådets forordning 2001/1339/EF af 28.
juni 2001 om udvidelse af virkningerne af forordning 2001/1338/EF om fastlæggelse af de foranstaltninger, der er nødvendige for at beskytte euroen mod
falskmøntneri, til også at omfatte de medlemsstater, der ikke har indført euroen som fælles valuta, EF-Tidende 2001, nr. L 181, side 11, Europa-
Kommissionens forordning 2010/1031/EU af 12. november 2010 om det tidsmæssige og administrative forløb af auktioner over kvoter for
drivhusgasemissioner og andre aspekter i forbindelse med sådanne auktioner i medfør af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2003/87/EF om en
ordning for handel med kvoter for drivhusgasemissioner i Fællesskabet, EU-Tidende 2010, nr. L 302, side 1, og Europa-Parlamentets og Rådets
forordning 2015/847/EU af 20. maj 2015 om oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler, og om ophævelse af forordning (EF) nr. 1781/2006,
EU-Tidende 2015, nr. L 141, side 2. Ifølge artikel 288 i EUF-traktaten gælder en forordning umiddelbart i hver medlemsstat. Gengivelsen af disse
bestemmelser i loven er således udelukkende begrundet i praktiske hensyn og berører ikke forordningernes umiddelbare gyldighed i Danmark.
Til lovforslag nr. L 41 Folketinget 2016-17
Erhvervs- og Vækstmin.,
Finanstilsynet, j.nr. 1911-0064
AX020412
i) køb og salg af fast ejendom eller virksom-
heder,
ii) forvaltning af klienters penge, værdipapirer
eller andre aktiver,
iii) åbning eller forvaltning af bankkonti eller
værdipapirdepoter,
iv) tilvejebringelse af nødvendig kapital til op-
rettelse, drift eller ledelse af virksomheder
eller
v) oprettelse, drift eller ledelse af virksomhe-
der, fonde m.v., eller
b) når de på en klients vegne og for dennes regning
foretager en finansiel transaktion eller en transak-
tion vedrørende fast ejendom.
15) Revisorer og revisionsvirksomheder godkendt i hen-
hold til revisorloven.
16) Ejendomsmæglere og ejendomsmæglervirksomheder.
17) Virksomheder og personer, der i øvrigt erhvervsmæs-
sigt leverer samme ydelser som de i nr. 14-16 nævnte
persongrupper, herunder revisorer, som ikke er god-
kendt i henhold til revisorloven, skatterådgivere og
eksterne bogholdere.
18) Udbydere af tjenesteydelser til virksomheder, jf. § 2,
nr. 12.
19) Valutavekslingsvirksomhed, jf. dog stk. 4.
20) Udbydere af spil, jf. dog stk. 5.
21) Danmarks Nationalbank, i det omfang den udøver til-
svarende virksomhed som institutter som nævnt i nr.
1.
Stk. 2. § 5 finder anvendelse på erhvervsdrivende, der ik-
ke er omfattet af stk. 1.
Stk. 3. § 6 finder anvendelse på virksomheder og perso-
ner, der som led i deres virksomhed deltager i håndtering og
udlevering af pengesedler og mønter til offentligheden, her-
under personer og virksomheder, hvis aktivitet består i at
veksle pengesedler og mønter i forskellige valutaer.
Stk. 4. Finanstilsynet kan for virksomheder og personer
omfattet af stk. 1, nr. 8 og 19, fastsætte regler om, at loven
helt eller delvis ikke finder anvendelse på virksomheder og
personer, der alene udøver finansiel aktivitet i begrænset
omfang.
Stk. 5. Skatteministeren kan fastsætte regler om, at loven
helt eller delvis ikke finder anvendelse for spil, dog ikke ka-
sinoer, hvor der vurderes at være en begrænset risiko for
hvidvask eller finansiering af terrorisme.
Definitioner
§ 2. I denne lov forstås ved:
1) Daglig ledelse: Personer, der har ansvaret for en jurid-
isk persons daglige ledelse, herunder for drift, omsæt-
ning og øvrige resultater.
2) Finansiel transaktion: En transaktion, der vedrører li-
kvider eller andre finansielle aktiver.
3) Forretningsforbindelse: Et kundeforhold, som etable-
res af virksomheden eller personen omfattet af loven,
der på etableringstidspunktet forventes at blive af en
vis varighed, og som kan omfatte oprettelse af kunde-
konto, kundedepot, iværksættelse af transaktioner og
andre aktiviteter, herunder rådgivningsopgaver, for
kunden.
4) Korrespondentforbindelse:
a) Levering af pengeinstitutydelser fra et pengeinsti-
tut (korrespondenten) til et andet pengeinstitut (re-
spondenten), herunder oprettelse af løbende konto
eller passivkonto, samt øvrige ydelser som likvi-
ditetsstyring, international overførsel af midler
m.v.
b) En forbindelse mellem en virksomhed omfattet af
§ 1, stk. 1, nr. 1-13 eller 19, (korrespondenten) til
en anden virksomhed omfattet af § 1, stk. 1, nr.
1-13 eller 19, (respondenten), hvor der leveres lig-
nende ydelser, herunder forbindelser indgået med
henblik på værdipapirtransaktioner eller overførs-
ler af midler.
5) Kundeforhold: En forretningsforbindelse med en kun-
de eller udførelse af en enkeltstående transaktion for
en kunde, herunder i forbindelse med udbud af spil.
6) Nærtstående til en politisk eksponeret person: En poli-
tisk eksponeret persons ægtefælle, registrerede part-
ner, samlever eller forældre samt børn og disses ægte-
fæller, registrerede partnere eller samlevere.
7) Nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret per-
son:
a) En fysisk person, som er reel ejer af en virksom-
hed eller anden form for juridisk person i fælles-
skab med en eller flere politisk eksponerede per-
soner.
b) En fysisk person, der på anden måde end nævnt i
litra a har en nær forretningsmæssig forbindelse
med en eller flere politisk eksponerede personer.
c) En fysisk person, der som den eneste er reel ejer
af en virksomhed eller anden form for juridisk
person, som det vides er blevet oprettet til fordel
for en politisk eksponeret person.
8) Politisk eksponeret person: En fysisk person, der har
eller har haft et af følgende offentlige erhverv:
a) Statschef, regeringschef, minister og viceminister
eller assisterende minister.
b) Parlamentsmedlem eller medlem af et tilsvarende
lovgivende organ.
c) Medlem af et politisk partis styrelsesorgan.
d) Højesteretsdommer, medlem af forfatnings-
domstolen og af anden højtstående retsinstans,
hvis afgørelser kun er genstand for yderligere prø-
velse under ekstraordinære omstændigheder.
e) Medlem af revisionsret og øverste ledelsesorgan
for en centralbank.
f) Ambassadør, chargé d᾽affaires og højtstående of-
ficer i de væbnede styrker.
g) Medlem af statsejet virksomheds administrative,
ledende eller kontrollerende organ.
h) Direktør, vicedirektør og medlem af bestyrelsen
eller person med tilsvarende hverv i en internatio-
nal organisation.
9) Reel ejer: Den eller de fysiske personer, der i sidste
ende ejer eller kontrollerer kunden, eller den eller de
2
fysiske personer, på hvis vegne en transaktion eller
aktivitet gennemføres, herunder:
a) Den eller de fysiske personer i et selskab, virk-
somhed, forening m.v., der i sidste ende direkte
eller indirekte ejer eller kontrollerer en tilstrække-
lig del af ejerandelene eller stemmerettighederne,
eller som udøver kontrol ved hjælp af andre mid-
ler, bortset fra ejere af selskaber, hvis ejerandele
handles på et reguleret marked eller et tilsvarende
marked, som er undergivet oplysningspligt i over-
ensstemmelse med EU-retten eller tilsvarende in-
ternationale standarder.
b) Den daglige ledelse, hvis der ikke er identificeret
en person under litra a, eller hvis der er tvivl om,
hvorvidt den eller de personer, der er identificeret,
er den eller de reelle ejere.
c) Den eller de fysiske personer i et retligt arrange-
ment, herunder i en fond, trust el.lign., der i sidste
ende direkte eller indirekte kontrollerer eller på
anden måde har ejerskabslignende beføjelser, her-
under:
i) Bestyrelsen.
ii) Særligt begunstigede personer eller, såfremt
de enkeltpersoner, der nyder godt af udde-
linger, endnu ikke kendes, den gruppe per-
soner, i hvis hovedinteresse et retligt arran-
gement er oprettet eller fungerer.
iii) Stifter, forvalter og protektor, hvis en sådan
findes.
10) Transaktion: En eller flere handlinger, hvorved et eller
flere aktiver overføres eller overdrages.
11) Tomt bankselskab: En virksomhed, der driver virk-
somhed svarende til virksomheder omfattet af § 1, stk.
1, nr. 1-11 og 19, der ikke er fysisk til stede i det land,
hvor den har hjemsted, ikke ledes eller administreres i
det pågældende land, og som ikke indgår i en regule-
ret finansiel koncern.
12) Udbyder af tjenesteydelser til virksomheder: Enhver,
som ikke er omfattet af § 1, stk. 1, nr. 14-16, når den-
ne erhvervsmæssigt udøver følgende virksomhed:
a) Opretter selskaber, virksomheder eller andre juri-
diske personer.
b) Fungerer som eller sørger for, at en anden person
fungerer som ledelsesmedlem i en virksomhed, el-
ler som deltager i et interessentskab eller en til-
svarende post i andre virksomheder.
c) Stiller hjemstedsadresse eller anden adresse, der
på lignende vis er beregnet som kontaktadresse og
dertil knyttede tjenester, til rådighed for en virk-
somhed.
d) Fungerer som eller sørger for, at en anden funge-
rer som forvalter eller administrator af en fond,
trust eller et tilsvarende retligt arrangement.
e) Fungerer som eller sørger for, at en anden funge-
rer som nominee for tredjemand, medmindre det
drejer sig om en virksomhed, hvis ejerandele m.v.
handles på et reguleret marked eller et tilsvarende
marked, som er undergivet oplysningspligt i over-
ensstemmelse med EU-retten eller tilsvarende in-
ternationale standarder.
§ 3. Ved hvidvask forstås i denne lov:
1) Uberettiget at modtage eller skaffe sig eller andre del i
økonomisk udbytte eller midler, der er opnået ved en
strafbar lovovertrædelse.
2) Uberettiget at skjule, opbevare, transportere, hjælpe til
afhændelse eller på anden måde efterfølgende virke til
at sikre det økonomiske udbytte eller midlerne fra en
strafbar lovovertrædelse.
3) Forsøg på eller medvirken til sådanne dispositioner.
Stk. 2. Stk. 1 omfatter også dispositioner foretaget af den,
der har begået den strafbare lovovertrædelse, som udbyttet
eller midlerne hidrører fra.
§ 4. Ved finansiering af terrorisme forstås i denne lov fi-
nansiering af terrorisme som defineret i straffelovens § 114
b, for så vidt angår handlinger omfattet af straffelovens §
114.
Kontantforbud
§ 5. Erhvervsdrivende, som ikke er omfattet af § 1, stk. 1,
må ikke modtage kontantbetalinger på 50.000 kr. eller dero-
ver, hvad enten betalingen sker på én gang eller som flere
betalinger, der er eller ser ud til at være indbyrdes forbundet.
Falske penge
§ 6. Virksomheder og personer, der som led i deres virk-
somhed deltager i håndtering og udlevering af pengesedler
og mønter til offentligheden, herunder personer og virksom-
heder, hvis aktivitet består i at veksle pengesedler og mønter
i forskellig valuta, har pligt til at tage alle sedler og mønter,
som de ved eller har grund til at tro er falske, ud af omløb.
Sedler og mønter, der er taget ud af omløb i overensstem-
melse med 1. pkt., skal straks overgives til politiet.
Stk. 2. Stk. 1 finder ikke anvendelse på sedler og mønter i
euro, jf. artikel 6, stk. 1, i Rådets forordning 2009/44/EF af
18. december 2008 om ændring af forordning 2001/1338/EF
om fastlæggelse af de foranstaltninger, der er nødvendige
for at beskytte euroen mod falskmøntneri, der indeholder en
lignende forpligtelse i forhold til eurosedler og euromønter.
Kapitel 2
Risikovurdering og risikostyring
§ 7. Virksomheder og personer omfattet af denne lov skal
identificere og vurdere risikoen for, at virksomheden eller
personen kan blive misbrugt til hvidvask eller finansiering
af terrorisme. Risikovurderingen skal foretages med ud-
gangspunkt i virksomhedens eller personens forretningsmo-
del og omfatte vurderingen af risikofaktorer, der er forbun-
det med kunder, produkter, tjenesteydelser og transaktioner
samt leveringskanaler og lande eller geografiske områder,
hvor forretningsaktiviteterne udøves. Risikovurderingen
skal dokumenteres og løbende opdateres.
Stk. 2. Den daglige ledelse i virksomheder omfattet af § 1,
stk. 1, nr. 1-8, 10, 11 og 19, skal udpege en ansat, der har
fuldmagt til at træffe beslutninger på vegne af virksomheden
3
i henhold til § 8, stk. 2, § 18, stk. 3, og § 19, stk. 1, nr. 3.
Personen kan være medlem af virksomhedens daglige ledel-
se. Personen skal have tilstrækkeligt kendskab til virksom-
hedens risiko for hvidvask og terrorfinansiering til at kunne
træffe beslutninger, der kan påvirke virksomhedens risiko-
eksponering.
Stk. 3. Erhvervsministeren og skatteministeren kan inden
for deres respektive ressortområder fastsætte regler om und-
tagelser fra kravene i stk. 1. Erhvervsministeren kan fastsæt-
te regler om undtagelser fra kravene i stk. 1 i forhold til ad-
vokater, jf. § 1, stk. 1, nr. 14. Erhvervsministeren kan fast-
sætte regler om undtagelser for kravene i stk. 2.
§ 8. Virksomheder og personer omfattet af denne lov skal
have tilstrækkelige skriftlige politikker, procedurer og kon-
troller, som skal omfatte risikostyring, kundekendskabspro-
cedurer, undersøgelses-, noterings- og underretningspligt,
opbevaring af oplysninger, screening af medarbejdere og in-
tern kontrol til effektiv forebyggelse, begrænsning og sty-
ring af risici for hvidvask og finansiering af terrorisme. Poli-
tikker, kontroller og procedurer skal udarbejdes med ud-
gangspunkt i risikovurderingen foretaget efter § 7 under
hensyntagen til virksomhedens størrelse.
Stk. 2. Politikker, kontroller og procedurer, der er udarbej-
det i henhold til stk. 1, skal godkendes af den i § 7, stk. 2,
udpegede person.
Stk. 3. Den daglige ledelse i virksomheder, som er omfat-
tet af § 1, stk. 1, nr. 1-7, og som i henhold til anden lovgiv-
ning er forpligtet til at have en compliancefunktion, skal ud-
pege en complianceansvarlig på ledelsesniveau, som skal
kontrollere og vurdere, om procedurerne i henhold til stk. 1
og de foranstaltninger, der træffes for at afhjælpe eventuelle
mangler, er effektive.
Stk. 4. Bestyrelser i virksomheder, som er omfattet af § 1,
stk. 1, nr. 1-7, og som har en intern revision, skal sikre, at
den interne revision vurderer, hvorvidt virksomhedens poli-
tikker, procedurer og kontroller, jf. kravene i denne lov og
regler udstedt i medfør heraf, er tilrettelagt og fungerer på
betryggende vis.
Stk. 5. Virksomheder skal, hvor det vurderes relevant, ud-
pege et medlem af direktionen, der er ansvarlig for virksom-
hedens gennemførelse af kravene i denne lov og regler ud-
stedt i medfør heraf.
Stk. 6. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
skal sikre, at ansatte, herunder ledelsen, har modtaget til-
strækkelig undervisning i kravene i denne lov og regler ud-
stedt i medfør heraf samt relevante krav om databeskyttelse.
§ 9. Koncerner skal ud over kravene i § 8 have tilstrække-
lige skriftlige politikker for databeskyttelse samt skriftlige
politikker og procedurer for udveksling af oplysninger, der
udveksles med det formål at bekæmpe hvidvask af penge og
finansiering af terrorisme, inden for koncernen.
Stk. 2. Virksomheder, der er en del af en koncern, skal ud
over kravene i § 8 efterleve koncernens politikker og proce-
durer.
Kapitel 3
Kundekendskabsprocedurer
Almindelige krav
§ 10. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
skal gennemføre kundekendskabsprocedurer, jf. §§ 11-21,
når
1) de etablerer en forretningsforbindelse, en kundes rele-
vante omstændigheder ændrer sig, og i øvrigt på pas-
sende tidspunkter,
2) de udfører en enkeltstående transaktion på
a) mindst 15.000 euro, hvad enten transaktionen sker
på én gang eller som flere transaktioner, der er eller
ser ud til at være indbyrdes forbundet,
b) mere end 1.000 euro i form af en pengeoverførsel,
hvad enten transaktionen sker på én gang eller som
flere transaktioner, der er eller ser ud til at være
indbyrdes forbundet, eller
c) 500 euro eller derover ved valutaveksling, hvad en-
ten transaktionen sker på én gang eller som flere
transaktioner, der er eller ser ud til at være indbyr-
des forbundet,
3) de i forbindelse med udbud af spil modtager indsatser,
udbetaler gevinster eller begge dele på mindst 2.000
euro, hvad enten transaktionen sker på én gang eller
som flere transaktioner, der er eller ser ud til at være
indbyrdes forbundet,
4) der er mistanke om hvidvask eller finansiering af terro-
risme, uanset at betingelserne i nr. 2 og 3 ikke er op-
fyldt, eller
5) der er tvivl om, hvorvidt tidligere indhentede oplysnin-
ger om kundens identitet er korrekte eller tilstrækkeli-
ge.
§ 11. Kundekendskabsprocedurer omfatter følgende:
1) Virksomheden eller personen skal indhente kundens
identitetsoplysninger.
a) Er kunden en fysisk person, skal identitetsoplysnin-
ger omfatte navn og cpr-nummer el.lign., hvis den
pågældende ikke har et cpr-nummer. Har den på-
gældende ikke et cpr-nummer el.lign., skal identi-
tetsoplysninger omfatte fødselsdato.
b) Er kunden en juridisk person, skal identitetsoplys-
ninger omfatte navn og cvr-nummer el.lign., hvis
den juridiske person ikke har et cvr-nummer.
2) Virksomheden eller personen skal kontrollere kundens
identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data
eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhæn-
gig kilde.
3) Virksomheden eller personen skal indhente identitets-
oplysninger på den eller de reelle ejere og gennemføre
rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de
reelle ejeres identitet, således at virksomheden eller
personen med sikkerhed ved, hvem den eller de reelle
ejere er. Er kunden en juridisk person, skal der herun-
der gennemføres rimelige foranstaltninger for at klar-
lægge den juridiske persons ejer- og kontrolstruktur.
4
4) Virksomheden eller personen skal vurdere og hvor re-
levant indhente oplysninger om forretningsforbindel-
sens formål og tilsigtede beskaffenhed.
5) Virksomheder og personer skal løbende overvåge en
etableret forretningsforbindelse. Transaktioner, der
gennemføres som led i en forretningsforbindelse, skal
overvåges for at sikre, at transaktionerne er i overens-
stemmelse med virksomhedens eller personens viden
om kunden og kundens forretnings- og risikoprofil,
herunder om nødvendigt midlernes oprindelse. Doku-
menter, data eller oplysninger om kunden skal løbende
ajourføres.
Stk. 2. Oplyser en person, at vedkommende handler på
vegne af en kunde, eller er der i øvrigt tvivl om, hvorvidt en
person handler på egne vegne, skal virksomheder og perso-
ner endvidere identificere personen, og vedkommendes
identitet skal kontrolleres ved en pålidelig og uafhængig kil-
de. Virksomheder og personer skal yderligere sikre, at fysi-
ske eller juridiske personer, der handler på vegne af en kun-
de, er beføjet dertil, dog ikke hvis den pågældende er advo-
kat med beskikkelse her i landet eller i et andet EU- eller
EØS-land.
Stk. 3. Virksomheder og personer skal gennemføre alle
kundekendskabskrav, jf. stk. 1 og 2. Omfanget af kunde-
kendskabsproceduren kan dog gennemføres ud fra en risiko-
vurdering. I vurderingen skal inddrages oplysninger om for-
retningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og
varighed. I vurderingen skal som minimum inddrages de
faktorer, som fremgår af bilag 2 og 3.
Stk. 4. Virksomheden eller personen skal kunne godtgøre
over for den myndighed, der fører tilsyn med den pågælden-
des overholdelse af loven, at kendskabet til kunden er til-
strækkeligt i forhold til risikoen for hvidvask og finansiering
af terrorisme.
§ 12. Virksomheder, der udbyder livs- og pensionsforsik-
ringer, skal ud over kravene i § 11 indhente oplysninger om
navn på den begunstigede i henhold til forsikringspolicen.
Er der tale om en unavngiven person eller en flerhed af per-
soner, skal der indhentes tilstrækkelige oplysninger til at
kunne identificere den eller de begunstigede på udbetalings-
tidspunktet.
Stk. 2. Den eller de begunstigedes identitetsoplysninger
skal kontrolleres på grundlag af dokumenter, data eller op-
lysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde, in-
den udbetaling finder sted i henhold til forsikringspolicen.
§ 13. Ved bistand til kunder med enkeltstående aktivite-
ter, der ikke omfatter en transaktion, kan kravene i § 11 fra-
viges ud fra en risikovurdering.
§ 14. Virksomheder og personer skal kontrollere kundens
og den eller de reelle ejeres identitetsoplysninger, inden der
etableres en forretningsforbindelse med kunden eller udføres
en transaktion, jf. dog stk. 2-4.
Stk. 2. Kontrollen af kundens eller den eller de reelle eje-
res identitetsoplysninger kan uanset stk. 1 dog gennemføres
under etableringen af forretningsforbindelsen, hvis det er
nødvendigt for ikke at afbryde den normale forretningsgang
og der er begrænset risiko for hvidvask af penge eller finan-
siering af terrorisme. Kontrollen af identitetsoplysninger
skal i sådanne tilfælde gennemføres hurtigst muligt efter
første kontakt.
Stk. 3. Virksomheder og personer kan uanset stk. 1 oprette
en konto, et depot el.lign. for kunden, der tillader transaktio-
ner i værdipapirer, uden at kontrollen af identitetsoplysnin-
gerne, jf. § 11, stk. 1, nr. 2 og nr. 3, 1. pkt., er gennemført,
forudsat at der er indført passende sikkerhedsforanstaltnin-
ger, som sikrer, at transaktioner ikke gennemføres, før kra-
vene er opfyldt.
Stk. 4. Der kan oprettes en midlertidig spilkonto for kun-
den, uden at kontrollen af kundens identitetsoplysninger er
gennemført. Kontrollen af identitetsoplysninger skal i så-
danne tilfælde gennemføres hurtigst muligt og senest inden
for 30 dage efter registreringen af kunden.
Stk. 5. Kan kravene i § 11, stk. 1, nr. 1-4, og stk. 2 og 3,
ikke opfyldes, skal en etableret forretningsforbindelse afbry-
des eller afvikles, og der må ikke gennemføres yderligere
transaktioner. Det skal samtidig undersøges, om der skal
foretages underretning efter § 26.
Stk. 6. Stk. 5 finder ikke anvendelse for advokater, når de
fastslår en klients retsstilling eller forsvarer eller repræsente-
rer denne under eller i forbindelse med en retssag, herunder
rådgiver om at indlede eller undgå et sagsanlæg. De perso-
ner og virksomheder, som er nævnt i § 1, stk. 1, nr. 14-17,
er, når de bistår en advokat i de situationer som nævnt i 1.
pkt., undtaget fra kravet i stk. 2 i samme omfang som den
advokat, de bistår.
§ 15. Bliver en virksomhed eller person bekendt med, at
de oplysninger, som er indhentet i medfør af dette kapitel, er
utilstrækkelige og ikke kan ajourføres, skal virksomheden
eller personen træffe passende foranstaltninger for at imøde-
gå risikoen for hvidvask og terrorfinansiering, herunder
overveje, om forretningsforbindelsen skal afvikles, jf. § 14,
stk. 5.
§ 16. Inden etablering af en forretningsforbindelse med
eller gennemførelse af en enkeltstående transaktion for fysi-
ske personer skal virksomheder og personer omfattet af den-
ne lov informere kunden om de regler, der gælder for be-
handling af personoplysninger, med henblik på forebyggelse
af hvidvask og finansiering af terrorisme.
Stk. 2. Personoplysninger indhentet i henhold til denne
lov eller regler udstedt i medfør heraf må kun behandles
med henblik på forebyggelse af hvidvask og finansiering af
terrorisme. Behandling af disse personoplysninger til andre
formål, herunder kommercielle formål, må ikke finde sted.
Skærpede krav
§ 17. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
skal ud over kravene i §§ 11 og 12 gennemføre skærpede
kundekendskabsprocedurer, hvor der vurderes at være øget
risiko for hvidvask eller finansiering af terrorisme. Virksom-
heden eller personen skal i vurderingen tage de højrisikofak-
torer i betragtning, som fremgår af bilag 3 til loven, og an-
dre højrisikofaktorer, som må skønnes at være relevante.
5
Stk. 2. Virksomheder og personer skal gennemføre skær-
pede kundekendskabsprocedurer, hvis kunden har hjemsted
i et land, der er opført på Europa-Kommissionens liste over
lande, hvor der vurderes at være en øget risiko for hvidvask
eller finansiering af terrorisme, jf. dog stk. 3.
Stk. 3. Kravet i stk. 2 kan på baggrund af en risikovurde-
ring undlades for en filial eller et majoritetsejet datterselskab
af en juridisk person, hvor den juridiske person er etableret i
et EU- eller EØS-land og underlagt krav, der følger af Euro-
pa-Parlamentets og Rådets direktiv 2015/849/EU af 20. maj
2015 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af
det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering
af terrorisme, og filialen eller det majoritetsejede dattersel-
skab overholder koncernens politikker og procedurer, jf. § 9,
stk. 2.
§ 18. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
skal have procedurer til at afgøre, om kunden, kundens reel-
le ejer, den begunstigede i henhold til en livsforsikringspoli-
ce eller den begunstigedes reelle ejer er en politisk ekspone-
ret person, jf. § 2, nr. 8, eller en nærtstående eller nær sam-
arbejdspartner til en politisk eksponeret person, jf. § 2, nr. 6
og 7.
Stk. 2. Er kunden en person omfattet af stk. 1, skal virk-
somheden eller personen træffe passende foranstaltninger
for at fastslå oprindelsen af midlerne og formuen, der er om-
fattet af forretningsforbindelsen eller transaktionen.
Stk. 3. Etablering og videreførelse af en forretningsforbin-
delse med en person omfattet af stk. 1 skal godkendes af den
person, der er udpeget i henhold til § 7, stk. 2.
Stk. 4. Der skal foretages skærpet overvågning af en for-
retningsforbindelse med en politisk eksponeret person, jf. §
2, nr. 8, eller en nærtstående eller nær samarbejdspartner til
en politisk eksponeret person, jf. § 2, nr. 6 og 7.
Stk. 5. Er den begunstigede eller en reel ejer af den be-
gunstigede i henhold til forsikringspolicen en person omfat-
tet af stk. 1, skal virksomheden eller personen ud fra en risi-
kovurdering sikre, at omstændighederne vedrørende forsik-
ringsforholdet afklares, og at den person, der er udpeget i
henhold til § 7, stk. 2, orienteres om, at udbetaling skal finde
sted i henhold til forsikringspolicen og i tilfælde af en hel el-
ler delvis overdragelse af policen.
Stk. 6. Ophører en politisk eksponeret person med at have
det pågældende hverv, skal virksomheder og personer i
mindst 12 måneder derefter vurdere, hvorvidt personen ud-
gør en øget risiko for hvidvask og terrorfinansiering, og an-
vende skærpede kundekendskabsprocedurer, jf. § 17, stk. 1,
indtil personen ikke vurderes at udgøre en øget risiko for
hvidvask eller terrorfinansiering.
Stk. 7. Erhvervsministeren fører og offentliggør en liste
med navne på personer, som er omfattet af § 2, nr. 8.
Stk. 8. Erhvervsministeren kan fastsætte nærmere regler
om den i stk. 7 omhandlede liste, herunder regler om indbe-
retning, offentliggørelse m.v.
§ 19. Inden etablering af en grænseoverskridende korre-
spondentforbindelse med respondenter fra lande uden for
Den Europæiske Union, som Unionen ikke har indgået afta-
le med på det finansielle område, skal korrespondenten ud
over kundekendskabsproceduren i medfør af § 11
1) indhente tilstrækkelige oplysninger om respondenten til
at forstå, hvori respondentens virksomhed består, og ud
fra offentligt tilgængelige oplysninger bedømme re-
spondentens omdømme og kvaliteten af det tilsyn, der
føres med respondenten i det pågældende land,
2) indhente tilstrækkelige oplysninger til at sikre, at re-
spondenten har effektive kontrolprocedurer med hen-
blik på overholdelse af det pågældende lands regler om
bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme,
3) indhente godkendelse til etablering af korrespondent-
forbindelsen hos den person, der er udpeget i henhold
til § 7, stk. 2, og
4) dokumentere korrespondentens henholdsvis responden-
tens ansvar for opfyldelse af reglerne i denne lov.
Stk. 2. Har en respondentforbindelses kunde direkte ad-
gang til at disponere over midler, som indestår på en konto
hos korrespondentforbindelsen, skal korrespondenten sikre
sig, at respondenten gennemfører kundekendskabsprocedu-
rer, og at respondenten kan udlevere kundekendskabsoplys-
ninger efter anmodning fra korrespondenten.
§ 20. Virksomheder og personer omfattet af loven må ik-
ke indgå eller opretholde en korrespondentforbindelse med
et tomt bankselskab.
Stk. 2. Virksomheder og personer omfattet af loven skal
træffe rimelige foranstaltninger for at undgå at etablere kor-
respondentforbindelser med virksomheder, hvor der forelig-
ger offentligt tilgængelige oplysninger om, at respondentfor-
bindelsen lader tomme bankselskaber anvende respondent-
forbindelsens konti.
Lempede krav
§ 21. Virksomheder og personer omfattet af loven kan i
forhold til kravene i §§ 11 og 12 gennemføre lempede kun-
dekendskabsprocedurer i tilfælde, hvor der vurderes at være
en begrænset risiko for hvidvask og finansiering af terroris-
me. Virksomheder og personer skal konstatere, om forret-
ningsforbindelsen eller transaktionen indebærer en begræn-
set risiko, inden de gennemfører lempede kundekendskabs-
procedurer. Ved risikovurderingen skal virksomheden eller
personen tage de lavrisikofaktorer i betragtning, som frem-
går af bilag 2 til loven, og andre lavrisikofaktorer, som må
skønnes at være relevante.
Stk. 2. Finanstilsynet kan fastsætte regler om, at visse
krav i kundekendskabsproceduren i henhold til §§ 10-21 ik-
ke finder anvendelse for udstedere af elektroniske penge på
områder, hvor der vurderes at være en begrænset risiko for
hvidvask og finansiering af terrorisme.
Kapitel 4
Bistand fra tredjemand
§ 22. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
kan overlade det til tredjemand at indhente oplysningerne
efter § 11, stk. 1, nr. 1-4, hvis oplysningerne stilles til rådig-
hed af:
1) En virksomhed eller person omfattet af § 1, stk. 1,
6
2) en tilsvarende virksomhed eller person etableret i et
EU- eller EØS-land eller en tilsvarende virksomhed el-
ler person i øvrige lande, der er underlagt krav om be-
kæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme, der
svarer til de krav, der følger af Europa-Parlamentets og
Rådets direktiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om fore-
byggende foranstaltninger mod anvendelse af det finan-
sielle system til hvidvask af penge eller finansiering af
terrorisme, og virksomheden eller personen er under-
lagt tilsyn af en myndighed, eller
3) en medlemsorganisation eller sammenslutning af virk-
somheder og personer som nævnt i nr. 1 og 2, hvis den-
ne er underlagt krav om bekæmpelse af hvidvask og fi-
nansiering af terrorisme, der svarer til de krav, der føl-
ger af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv
2015/849/EU af 20. maj 2015 om forebyggende foran-
staltninger mod anvendelse af det finansielle system til
hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, og
medlemsorganisationen eller sammenslutningen er un-
derlagt tilsyn af en myndighed.
Stk. 2. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
skal indhente tilstrækkelige oplysninger om tredjemand til at
kunne lægge til grund, at denne opfylder krav til kundekend-
skabsprocedurer og opbevaring af oplysninger, der svarer til
de krav, der følger af Europa-Parlamentets og Rådets direk-
tiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om forebyggende foran-
staltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvid-
vask af penge eller finansiering af terrorisme.
Stk. 3. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
skal sikre, at tredjemand forpligter sig til efter anmodning
fra virksomheden eller personen straks at fremsende kopi af
identitets- og kontroloplysninger om kunden eller den reelle
ejer samt anden relevant dokumentation.
Stk. 4. Uanset stk. 1-3 er den pågældende virksomhed el-
ler person ansvarlig for overholdelse af forpligtelserne i hen-
hold til denne lov.
Stk. 5. Stk. 1 finder ikke anvendelse på tredjemænd etab-
leret i lande, som er opført på Europa-Kommissionens liste
over lande, hvor der vurderes at være en høj risiko for hvid-
vask eller finansiering af terrorisme. Dette gælder dog ikke
filialer og majoritetsejede datterselskaber, der er etableret i
lande som nævnt i 1. pkt., af forpligtede enheder, som er
etableret i et EU- eller EØS-land, hvis disse filialer og majo-
ritetsejede datterselskaber til fulde overholder koncernens
politikker og procedurer i overensstemmelse med § 9, stk. 2.
§ 23. Virksomheder omfattet af denne lov, der er en del af
en koncern, kan overlade det til en anden virksomhed i kon-
cernen at opfylde kravene i § 11, stk. 1, nr. 1-4, hvis koncer-
nen anvender kundekendskabsprocedurer, regler om opbe-
varing af oplysninger og programmer til bekæmpelse af
hvidvask og finansiering af terrorisme i overensstemmelse
med de krav, der følger af Europa-Parlamentets og Rådets
direktiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om forebyggende for-
anstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til
hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, og der på
koncernniveau føres tilsyn af en myndighed med overhol-
delse af kravene.
§ 24. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
kan vælge kontraktmæssigt at outsource opgaver, som disse
skal udføre med henblik på overholdelse af denne lov, til en
leverandør. Det er dog en betingelse herfor, at disse virk-
somheder eller personer inden indgåelse af aftalen om out-
sourcing sikrer sig, at leverandøren har den fornødne evne
og kapacitet til at varetage opgaven på en tilfredsstillende
måde, og at leverandøren har de fornødne tilladelser til at
påtage sig opgaven.
Stk. 2. Virksomheden eller personen skal under aftalen lø-
bende føre kontrol med, at leverandøren udfører opgaven i
overensstemmelse med kravene, og på baggrund heraf skal
forsvarligheden af outsourcingaftalen løbende vurderes.
Stk. 3. Forpligtelsen til at udpege en person med fuld-
magt, jf. § 7, stk. 2, kan ikke outsources i henhold til stk. 1.
Stk. 4. Uanset om outsourcing finder sted, er den virksom-
hed eller person, der outsourcer, ansvarlig for overholdelse
af sine forpligtelser i henhold til denne lov.
Kapitel 5
Undersøgelses-, noterings-, underretnings- og
opbevaringspligt
§ 25. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
skal undersøge baggrunden for og formålet med alle kom-
plekse og usædvanligt store transaktioner samt alle usæd-
vanlige transaktionsmønstre og aktiviteter, der ikke har et
klart økonomisk eller påviseligt lovligt formål, med henblik
på at fastslå, om der er mistanke om eller rimelig grund til at
formode, at disse har eller har haft tilknytning til hvidvask
eller finansiering af terrorisme. Virksomheder og personer
skal, hvor det er relevant, udvide overvågningen af kunden
med det formål at afgøre, om transaktionerne eller aktivite-
terne forekommer mistænkelige.
Stk. 2. Resultaterne af en undersøgelse skal noteres og op-
bevares, jf. § 30.
Stk. 3. En registreret person har ikke ret til indsigt i
personoplysninger, der vedrører den pågældende selv, der er
eller vil blive behandlet efter stk. 1 og 2.
§ 26. Virksomheder og personer skal omgående underret-
te Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International
Kriminalitet, hvis virksomheden eller personen er vidende
om, har mistanke om eller rimelig grund til at formode, at en
transaktion, midler eller en aktivitet har eller har haft til-
knytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Det
samme gælder ved mistanke, der er opstået i forbindelse
med kundens forsøg på at foretage en transaktion eller en
henvendelse fra en mulig kunde med ønske om gennemfø-
relse af en transaktion eller aktivitet.
Stk. 2. I tilfælde af mistanke som nævnt i stk. 1 kan med-
lemmer af Advokatsamfundet underrette sekretariatet for
Advokatsamfundet, der efter en vurdering af, om der er un-
derretningspligt i henhold til stk. 1, omgående og uredigeret
skal videregive underretningen til Statsadvokaten for Særlig
Økonomisk og International Kriminalitet.
Stk. 3. Virksomheder og personer skal undlade at gen-
nemføre transaktioner, indtil der er sket underretning efter
stk. 1, hvis de har viden om, mistanke om eller rimelig
7
grund til at formode, at transaktionen har tilknytning til
hvidvask, og transaktionen ikke allerede er gennemført. Ved
underretning efter stk. 2 skal transaktionen sættes i bero,
indtil Advokatsamfundet har videregivet underretningen til
Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kri-
minalitet eller har meddelt medlemmet, at underretningen
efter en konkret vurdering ikke vil blive videregivet. Kan
gennemførelse af transaktionen ikke undlades, eller vurderer
virksomheden eller personen, at en undladelse vil kunne
skade efterforskningen, skal underretning i stedet indgives
omgående efter gennemførelsen.
Stk. 4. Virksomheder og personer skal undlade at gen-
nemføre transaktioner, indtil der er sket underretning efter
stk. 1 og de har indhentet godkendelse fra Statsadvokaten
for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet, hvis de
har viden om, mistanke om eller rimelig grund til at formo-
de, at transaktionen vedrører finansiering af terrorisme.
Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kri-
minalitet beslutter hurtigst muligt og senest inden udløbet af
den efterfølgende bankdag efter at have modtaget underret-
ning, hvorvidt der skal ske beslaglæggelse.
Stk. 5. En registreret person har ikke ret til indsigt i perso-
noplysninger, der vedrører den pågældende selv, der er eller
vil blive behandlet efter stk. 1 og 2.
Stk. 6. Finanstilsynet kan fastsætte nærmere regler om den
tekniske opfyldelse af underretningspligten til Statsadvoka-
ten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet, jf.
stk. 1.
§ 27. Advokater er undtaget fra pligten i § 26 til at foreta-
ge underretning på baggrund af oplysninger, som disse mod-
tager fra eller indhenter om en klient, i forbindelse med at
advokaten fastslår den pågældende klients retsstilling eller
forsvarer eller repræsenterer denne under eller i forbindelse
med en retssag, herunder rådgiver om at indlede eller undgå
et sagsanlæg. Dette gælder endvidere sager, der føres i
Landsskatteretten, og sager ved en voldgiftsret. Undtagelser-
ne gælder, uanset om oplysningerne modtages før, under el-
ler efter retssagen eller sagen, eller i forbindelse med at den
pågældende klients retsstilling fastslås.
Stk. 2. Revisorer som nævnt i § 1, stk. 1, nr. 15, er undta-
get fra pligten i § 26 til at foretage underretning på baggrund
af oplysninger, som disse modtager fra eller indhenter om en
klient, når de repræsenterer en klient i Landsskatteretten.
Undtagelsen i 1. pkt. gælder, uanset om oplysningerne mod-
tages før, under eller efter sagen.
Stk. 3. Virksomheder og personer som nævnt i § 1, stk. 1,
nr. 14-17, er, når de bistår en advokat før, under og efter en
retssag eller bistår med at fastslå en klients retsstilling, und-
taget fra pligten til at underrette i samme omfang som den
advokat, de bistår, jf. stk. 1.
Stk. 4. Stk. 1-3 finder ikke anvendelse, hvis virksomheden
eller personen ved eller burde vide, at klienten søger bistand
med henblik på hvidvask eller finansiering af terrorisme.
§ 28. Får en tilsynsmyndighed i henhold til denne lov el-
ler told- og skatteforvaltningen kendskab til forhold, der gi-
ver grund til at tro kan have tilknytning til hvidvask eller fi-
nansiering af terrorisme, som er omfattet af underretnings-
pligten i § 26, stk. 1, skal myndigheden underrette Statsad-
vokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet
herom.
§ 29. Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og Internatio-
nal Kriminalitet kan, hvis efterforskningsmæssige hensyn
m.v. ikke taler imod, give den underrettende virksomhed,
person eller myndighed, der i medfør af § 26, stk. 1, og § 28
har foretaget en underretning, meddelelse om status i sagen,
herunder om der er rejst sigtelse, om der foreligger endelig
afgørelse, eller om sagen er henlagt.
Stk. 2. Modtagne meddelelser som nævnt i stk. 1 må ikke
videregives til uvedkommende.
§ 30. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
skal opbevare følgende oplysninger:
1) Oplysninger indhentet i forbindelse med opfyldelse af
kravene i kapitel 3, herunder identitets- og kontrolop-
lysninger og kopi af foreviste legitimationsdokumenter.
2) Dokumentation for og registreringer af transaktioner,
der gennemføres som led i en forretningsforbindelse,
eller en enkeltstående transaktion.
3) Dokumenter og registreringer vedrørende undersøgel-
ser gennemført i henhold til § 25, stk. 1 og 2.
Stk. 2. Oplysninger, dokumenter og registreringer som
nævnt i stk. 1 skal opbevares i mindst 5 år efter forretnings-
forbindelsens ophør eller den enkeltstående transaktions
gennemførelse. Personoplysninger skal slettes 5 år efter for-
retningsforbindelsens ophør eller en enkeltstående transakti-
ons gennemførelse, medmindre andet er fastsat i anden lov-
givning.
Kapitel 6
Grænseoverskridende virksomhed m.v.
§ 31. Virksomheder, der driver virksomhed i et andet EU-
eller EØS-land, skal sikre, at den etablerede virksomhed
overholder de nationale bestemmelser i det pågældende land
om hvidvask og finansiering af terrorisme.
Stk. 2. Virksomheder, der har filialer eller majoritetsejede
datterselskaber, der er etableret i et land, der ikke er et EU-
eller EØS-land, og hvor kravene til bekæmpelse af hvidvask
og finansiering af terrorisme er lempeligere end kravene i
denne lov, skal sikre, at filialen eller det majoritetsejede dat-
terselskab opfylder de krav, der stilles til virksomheden i
henhold til denne lov og krav om databeskyttelse, i det om-
fang det ikke strider mod national ret i det land, hvor filialen
eller det majoritetsejede datterselskab er etableret.
Stk. 3. Tillader national ret i et land, der ikke er et EU- el-
ler EØS-land, ikke gennemførelse af kravene i denne lov, jf.
stk. 2, skal virksomheden træffe yderligere foranstaltninger
for at sikre, at risikoen for hvidvask og finansiering af terro-
risme i filialen eller dattervirksomheden imødegås på anden
måde. Tillader lovgivningen i det pågældende land ikke
overholdelse af kravene i denne lov, underretter virksomhe-
den den myndighed, der påser virksomhedens overholdelse
af denne lov, jf. kapitel 11, herom.
§ 32. Virksomheder i en koncern skal udveksle oplysnin-
ger med øvrige virksomheder i koncernen om, at midler
8
mistænkes for at være udbytte fra en kriminel handling eller
for at være forbundet med finansiering af terrorisme, og
hvor der er givet underretning efter § 26, stk. 1 eller 2. Virk-
somheder i en koncern må ikke udveksle personoplysninger
i medfør af 1. pkt. ud over det, som er nødvendigt for at op-
fylde kravet.
§ 33. Finanstilsynet kan fastsætte regler om, at udbydere
af betalingstjenester og udstedere af elektroniske penge, der
er registreret i et EU- eller EØS-land, og som er etableret
her i landet på anden måde end ved en filial, har pligt til at
udpege en person med ansvar for at sikre, at virksomheden
eller personen overholder reglerne i denne lov. Finanstilsy-
net kan endvidere fastsætte regler om, at personen skal have
tilstedeværelse her i landet, og hvilke funktioner den pågæl-
dende person skal udføre på vegne af virksomheden.
§ 34. Finanstilsynet kan fastsætte regler om foranstaltnin-
ger i forhold til lande og territorier med henblik på at opfyl-
de krav eller anbefalinger fra Financial Action Task Force.
Kapitel 7
Ansatte
§ 35. Virksomheder og personer omfattet af § 1, stk. 1, nr.
5, 8 og 11, for så vidt angår alternative investeringsfonde,
og nr. 13-20, skal have en ordning, hvor deres ansatte via en
særlig, uafhængig og selvstændig kanal kan indberette over-
trædelser eller potentielle overtrædelser af denne lov og reg-
ler udstedt i medfør heraf. Indberetninger til ordningen skal
kunne foretages anonymt.
Stk. 2. Ordningen i stk. 1 kan etableres via kollektiv over-
enskomst.
Stk. 3. Stk. 1 finder alene anvendelse for virksomheder og
personer, som beskæftiger flere end fem ansatte. Ordningen
nævnt i stk. 1 skal være etableret, senest 3 måneder efter at
virksomheden eller personen har ansat den sjette ansatte.
Stk. 4. Tilsynsmyndigheden kan i særlige tilfælde, hvor
myndigheden vurderer, at det vil være formålsløst, at der
oprettes en ordning, dispensere fra kravet i stk. 1.
§ 36. Virksomheder og personer omfattet af § 1, stk. 1, nr.
5, 8 og 11, for så vidt angår alternative investeringsfonde,
og nr. 13-20, må ikke udsætte en ansat for ufordelagtig be-
handling eller ufordelagtige følger, som følge af at den an-
satte har indberettet virksomhedens eller personens overtræ-
delse eller potentielle overtrædelse af denne lov og regler
udstedt i medfør heraf til en tilsynsmyndighed eller til en
ordning i virksomheden.
Stk. 2. Virksomheder og personer omfattet af denne lov
må ikke udsætte en ansat for ufordelagtig behandling eller
ufordelagtige følger, som følge af at den ansatte har foreta-
get en intern underretning om mistanke om hvidvask eller
finansiering af terrorisme eller en underretning til Statsadvo-
katen for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet i
henhold til § 26, stk. 1 eller 2.
Stk. 3. Ansatte, hvis rettigheder er krænket ved overtræ-
delse af stk. 1 eller 2, kan tilkendes en godtgørelse i over-
ensstemmelse med principperne i ligebehandlingsloven.
Godtgørelsen fastsættes under hensyn til den ansattes ansæt-
telsestid og sagens omstændigheder i øvrigt.
Stk. 4. Stk. 1-3 kan ikke ved aftale fraviges til ugunst for
den ansatte.
Kapitel 8
Tavshedspligt og ansvar
§ 37. De underretninger og oplysninger, som virksomhe-
der og personer omfattet af denne lov giver i god tro i med-
før af § 26, stk. 1 og 2, og ved standsning af transaktioner i
medfør af § 26, stk. 3 og 4, påfører ikke virksomheden eller
personen, dens ansatte eller ledelse nogen form for ansvar.
Videregivelse af oplysninger i forbindelse hermed kan ikke
anses som et brud på en tavshedspligt.
§ 38. Virksomheder og personer omfattet af denne lov, le-
delse og ansatte i disse virksomheder og hos disse personer
samt revisorer eller andre, der udfører eller har udført særli-
ge hverv for virksomheden eller personen, har pligt til at
hemmeligholde, at der er givet underretning efter § 26, stk.
1 og 2, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive
iværksat en undersøgelse efter § 25, stk. 1.
Stk. 2. Oplysninger om, at der er givet underretning efter
§ 26, stk. 1 og 2, eller at dette overvejes, eller at der er eller
vil blive iværksat en undersøgelse efter § 25, stk. 1, kan ef-
ter anmodning videregives til de myndigheder og organisati-
oner, der påser denne lovs overholdelse, eller til retshåndhæ-
velsesformål.
Stk. 3. Oplysninger om, at der er givet underretning efter
§ 26, stk. 1 og 2, eller at dette overvejes, eller at der er eller
vil blive iværksat en undersøgelse efter § 25, stk. 1, kan vi-
deregives mellem virksomheder i koncerner omfattet af § 1,
stk. 1, nr. 1-13 eller 19, og andre virksomheder i koncernen,
der har hjemsted eller er hjemmehørende i et EU- eller EØS-
land.
Stk. 4. Virksomheder omfattet af stk. 3 kan videregive op-
lysninger om, at der er givet underretning efter § 26, stk. 1
og 2, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive
iværksat en undersøgelse efter § 25, stk. 1, til filialer og ma-
joritetsejede datterselskaber beliggende i tredjelande, forud-
sat at disse filialer og majoritetsejede datterselskaber over-
holder koncernens politikker og procedurer, herunder proce-
durer for udveksling af oplysninger i koncernen, og at kon-
cernens politikker og procedurer opfylder kravene i Europa-
Parlamentets og Rådets direktiv 2015/849/EU af 20. maj
2015 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af
det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering
af terrorisme.
Stk. 5. Oplysninger om, at der er givet underretning efter
§ 26, stk. 1 og 2, eller at dette overvejes, eller at der er eller
vil blive iværksat en undersøgelse efter § 25, stk. 1, kan vi-
deregives mellem virksomheder og personer omfattet af § 1,
stk. 1, nr. 14, 15 og 17, og lignende virksomheder, der har
hjemsted eller er hjemmehørende i et EU- eller EØS-land el-
ler i et tredjeland, der opfylder kravene i henhold til Europa-
Parlamentets og Rådets direktiv 2015/849/EU af 20. maj
2015 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af
det finansielle system til hvidvask af penge eller finansiering
9
af terrorisme, hvis både den person, der videregiver oplys-
ningerne, og den person, oplysningerne videregives til, har
fælles ejerskab, fælles ledelse eller fælles kontrol med over-
holdelse af regler om forebyggelse af hvidvask og finansie-
ring af terrorisme.
Stk. 6. Oplysninger om, at der er givet underretning efter
§ 26, stk. 1 og 2, eller at dette overvejes, eller at der er eller
vil blive iværksat en undersøgelse efter § 25, stk. 1, kan vi-
deregives mellem virksomheder og personer omfattet af § 1,
stk. 1, nr. 1-15, 17, 19 og 21, forudsat at
1) oplysningerne vedrører samme kunde og samme trans-
aktion,
2) modtageren af oplysningerne er underlagt krav til be-
kæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme, der
svarer til kravene i Europa-Parlamentets og Rådets di-
rektiv 2015/849/EU af 20. maj 2015 om forebyggende
foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle sy-
stem til hvidvask af penge eller finansiering af terroris-
me, og
3) modtageren er underlagt forpligtelser med hensyn til
tavshedspligt og beskyttelse af personoplysninger.
Stk. 7. Stk. 5 og 6 finder ikke anvendelse på virksomheder
og personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 17, der leverer samme
ydelser som ejendomsmæglere eller ejendomsmæglervirk-
somheder.
Stk. 8. Tavshedspligten i stk. 1 er ikke til hinder for, at ad-
vokater, revisorer, eksterne bogholdere og skatterådgivere
fraråder deres klient at udøve ulovlig virksomhed.
Kapitel 9
Pengeoverførsler
§ 39. Europa-Parlamentets og Rådets forordning
2015/847/EU af 20. maj 2015 om oplysninger, der skal
medsendes ved pengeoverførsler, finder ikke anvendelse på
pengeoverførsler inden for Danmark eller til og fra Færøer-
ne og Grønland i forbindelse med køb af varer og tjeneste-
ydelser, når
1) beløbet ikke overstiger et beløb, der modsvarer værdien
af 1.000 euro,
2) modtagerens betalingsformidler er omfattet af denne
lov eller tilsvarende regler for Færøerne eller Grønland
og
3) modtagerens betalingsformidler ved hjælp af et enty-
digt referencenummer kan finde frem til den juridiske
eller fysiske person, som betalingsmodtageren har afta-
le med om levering af varer eller tjenesteydelser.
Stk. 2. De regler, der gælder for pengeoverførsler inden
for Danmark ifølge Europa-Parlamentets og Rådets forord-
ning 2015/847/EU af 20. maj 2015 om oplysninger, der skal
medsendes ved pengeoverførsler, finder tilsvarende anven-
delse ved pengeoverførsler til eller fra Færøerne og Grøn-
land.
Kapitel 10
Valutavekslingsvirksomhed
§ 40. Valutavekslingsvirksomhed må kun udøves her i
landet af virksomheder, der har tilladelse som valutaveks-
lingsvirksomhed, eller af pengeinstitutter, Danmarks Natio-
nalbank og offentlige myndigheder.
§ 41. Finanstilsynet kan give tilladelse til valutavekslings-
virksomhed, jf. § 1, stk. 1, nr. 19, hvis
1) virksomheden har hovedkontor og hjemsted i Dan-
mark,
2) medlemmerne af virksomhedens bestyrelse og direk-
tion eller, hvor valutaveksling udøves af en enkelt-
mandsvirksomhed, indehaveren eller, hvor virksomhe-
den drives som juridisk person uden bestyrelse og di-
rektion, den eller de for virksomheden ledelsesansvarli-
ge opfylder kravene i § 45,
3) virksomhedens ejere af kvalificerede andele, jf. § 5,
stk. 3, i lov om finansiel virksomhed, ikke skønnes at
ville modvirke en fornuftig og forsvarlig forvaltning af
virksomheden,
4) virksomheden har tilstrækkelige kontrolforanstaltnin-
ger og forretningsgange, herunder om forebyggelse af
hvidvask og terrorfinansiering, jf. § 8, stk. 1, på alle
væsentlige områder og
5) virksomheden ikke tidligere har været dømt for et straf-
bart forhold, der begrunder en nærliggende fare for
misbrug af tilladelsen, jf. straffelovens § 78, stk. 2.
§ 42. En ansøgning om tilladelse til valutavekslingsvirk-
somhed skal indeholde de oplysninger, der er nødvendige til
brug for Finanstilsynets vurdering af, om betingelserne i §
41 er opfyldt. Ansøgningen skal som minimum indeholde
følgende:
1) Oplysning om virksomhedens juridiske struktur med
kopi af stiftelsesdokument og vedtægter, hvor udarbej-
delsen af disse dokumenter er påkrævet i medfør af
lovgivningen.
2) Adressen på virksomhedens hovedkontor.
3) En beskrivelse af virksomhedens forretningsmodel.
4) En budgetprognose for de 3 kommende regnskabsår fra
ansøgningstidspunktet og seneste reviderede årsregn-
skab, såfremt et sådant er udarbejdet.
5) Oplysninger om medlemmer af virksomhedens besty-
relse og direktion eller, hvor valutaveksling udøves af
en enkeltmandsvirksomhed, indehaveren eller, hvor
virksomheden drives som juridisk person uden besty-
relse og direktion, den eller de ledelsesansvarlige for
virksomheden, der dokumenterer, at kravene i henhold
til § 45 er opfyldt.
6) Oplysninger om ejere af en kvalificeret ejerandel i virk-
somheden, jf. § 5, stk. 3, i lov om finansiel virksomhed,
eller, hvor valutaveksling udøves af en enkeltmands-
virksomhed, indehaveren, størrelsen af disses andele og
dokumentation for ejernes egnethed til at sikre en for-
nuftig og forsvarlig forvaltning af virksomheden.
7) Oplysninger om virksomhedens forretningsgange og
interne kontrolmekanismer, herunder administrative, ri-
sikostyringsmæssige og regnskabsmæssige procedurer,
omfattende, men ikke begrænset til:
a) Virksomhedens it-sikkerhedspolitik, herunder en
detaljeret risikovurdering af de planlagte aktivite-
ter, og en beskrivelse af de forebyggende foran-
10
staltninger, som virksomheden har foretaget for at
imødegå de identificerede risici, herunder svig og
misbrug af følsomme personoplysninger.
b) Virksomhedens forretningsgang for forebyggelse af
hvidvask og finansiering af terrorisme, herunder en
detaljeret risikovurdering af de planlagte aktivite-
ter, og de forebyggende foranstaltninger, som virk-
somheden vil foretage for at imødegå de identifice-
rede risici.
§ 43. Virksomheder med tilladelse til valutavekslingsvirk-
somhed skal underrette Finanstilsynet, hvis der indtræder
ændringer i forhold til de oplysninger, som Finanstilsynet
har modtaget og lagt til grund ved meddelelse af tilladelse.
Underretningen skal foretages senest 2 uger efter ændringen.
§ 44. Virksomheder med tilladelse til valutavekslingsvirk-
somhed skal senest den 1. april hvert år indsende en erklæ-
ring om, at virksomheden opfylder betingelserne for at opnå
tilladelse efter §§ 40 og 41, og en oversigt over virksomhe-
dens ledelse og eventuelle ejere af kvalificerede andele, jf. §
5, stk. 3, i lov om finansiel virksomhed. Erklæringen skal
være underskrevet af virksomhedens bestyrelse og direktion.
Drives virksomheden som juridisk person uden bestyrelse
og direktion, skal erklæringen underskrives af den eller de
ledelsesansvarlige for virksomheden eller af indehaveren,
hvis valutaveksling udøves af en enkeltmandsvirksomhed.
§ 45. Et medlem af bestyrelsen eller direktionen i en valu-
tavekslingsvirksomhed eller, hvor valutaveksling udøves af
en enkeltmandsvirksomhed, indehaveren eller, hvor valuta-
vekslingsvirksomheden drives som juridisk person uden be-
styrelse eller direktion, den eller de ledelsesansvarlige
1) skal have tilstrækkelig viden, faglig kompetence og er-
faring til at kunne varetage hvervet eller stillingen,
2) skal have et tilstrækkelig godt omdømme og kunne ud-
vise hæderlighed, integritet og tilstrækkelig uafhængig-
hed ved varetagelsen af hvervet eller stillingen,
3) må ikke være pålagt strafansvar for overtrædelse af
straffeloven, den finansielle lovgivning eller anden re-
levant lovgivning, hvis overtrædelsen indebærer risiko
for, at vedkommende ikke kan varetage sit hverv eller
sin stilling på betryggende måde,
4) må ikke have indgivet begæring om eller være under
rekonstruktionsbehandling, konkurs eller gældssane-
ring og
5) må ikke have udvist en sådan adfærd, at der er grund til
at antage, at vedkommende ikke vil varetage hvervet
eller stillingen på forsvarlig måde.
Stk. 2. Et medlem af bestyrelsen eller direktionen i en va-
lutavekslingsvirksomhed eller, hvor valutaveksling udøves
af en enkeltmandsvirksomhed, indehaveren eller, hvor valu-
tavekslingsvirksomheden drives som juridisk person uden
bestyrelse eller direktion, den eller de ledelsesansvarlige
skal meddele Finanstilsynet oplysninger om forhold som
nævnt i stk. 1 i forbindelse med indtræden i virksomhedens
ledelse eller, hvor valutaveksling udøves af en enkeltmands-
virksomhed, i forbindelse med ansøgning om tilladelse, jf. §
41. Der skal endvidere meddeles Finanstilsynet oplysninger
om forhold som nævnt i stk. 1, nr. 2-5, hvis forholdene ef-
terfølgende ændrer sig. Meddelelsen skal ske senest 2 uger
efter ændringen.
§ 46. Finanstilsynet kan inddrage en virksomheds tilladel-
se til valutavekslingsvirksomhed, hvis virksomheden
1) ikke gør brug af tilladelsen inden for en frist af 12 må-
neder, fra tilladelsen er meddelt, udtrykkeligt giver af-
kald på at gøre brug af tilladelsen eller ikke har udøvet
valutavekslingsvirksomhed i en periode på over 6 må-
neder,
2) har opnået tilladelsen på baggrund af urigtige oplysnin-
ger, der er tillagt vægt ved meddelelsen af tilladelsen,
eller på anden uredelig vis,
3) ikke længere opfylder betingelserne for meddelelse af
tilladelse eller
4) ikke overholder bestemmelserne i denne lov.
Kapitel 11
Tilsyn m.v.
Finanstilsynet
§ 47. Finanstilsynet påser, at virksomheder og personer
omfattet af § 1, stk. 1, nr. 1-13 og 19, overholder loven, reg-
ler udstedt i medfør heraf, Europa-Parlamentets og Rådets
forordning 2015/847/EU af 20. maj 2015 om oplysninger,
der skal medsendes ved pengeoverførsler, og forordninger
indeholdende regler om finansielle sanktioner mod lande,
personer, grupper, juridiske enheder eller organer.
Stk. 2. Finanstilsynets bestyrelse indgår i tilsynet efter stk.
1 med den kompetence, som bestyrelsen er tillagt i medfør
af § 345 i lov om finansiel virksomhed.
Stk. 3. Finanstilsynet skal samarbejde med de kompetente
myndigheder i EU- eller EØS-lande om at medvirke ved til-
synsaktiviteter, kontroller på stedet eller inspektioner her i
landet, når det gælder virksomheder og personer omfattet af
§ 1, stk. 1, nr. 9, der er under tilsyn i et andet EU- eller
EØS-land, eller en dansk virksomhed eller person omfattet
af § 1, stk. 1, nr. 1-13, der er underlagt dansk tilsyn, men
opererer i andre EU- eller EØS-lande.
Stk. 4. Finanstilsynet kan fastsætte regler om midlertidige
foranstaltninger over for henholdsvis agenter for betalings-
institutter og e-pengeinstitutter, herunder distributører med
hjemsted i et andet EU- eller EØS-land, der ikke overholder
regler i denne lov, regler udstedt i medfør heraf, Europa-
Parlamentets og Rådets forordning 2015/847/EU af 20. maj
2015 om oplysninger, der skal medsendes ved pengeover-
førsler, hvor dette er relevant, og forordninger indeholdende
regler om finansielle sanktioner mod lande, personer, grup-
per, juridiske enheder eller organer.
§ 48. Virksomheder og personer omfattet af § 1, stk. 1, nr.
8, skal registreres hos Finanstilsynet for at kunne udøve de
aktiviteter, der er nævnt i bilag 1.
Stk. 2. Finanstilsynet skal undlade at foretage registrering
efter stk. 1, hvis et medlem af virksomhedens øverste eller
daglige ledelse eller personen er dømt for et strafbart for-
hold, der begrunder en nærliggende fare for misbrug af stil-
lingen eller hvervet, jf. straffelovens § 78, stk. 2.
11
Stk. 3. Finanstilsynet skal endvidere undlade at registrere
en virksomhed, hvis virksomheden er dømt for et strafbart
forhold, der begrunder en nærliggende fare for misbrug af
registreringen, jf. straffelovens § 78, stk. 2, eller en reel ejer
er dømt for et strafbart forhold, der begrunder en nærliggen-
de fare for misbrug af den pågældendes kontrollerende ind-
flydelse.
Stk. 4. Ved Finanstilsynets vurdering i henhold til stk. 2
og 3 finder straffelovens § 78, stk. 3, tilsvarende anvendelse.
Stk. 5. Finanstilsynet kan inddrage registreringen af en
virksomhed eller en anden juridisk person foretaget efter
stk. 1, hvis et medlem af virksomhedens øverste eller dag-
lige ledelse eller personen efterfølgende omfattes af stk. 2,
eller hvis virksomheden eller en reel ejer efterfølgende om-
fattes af stk. 3.
§ 49. Virksomheder og personer som nævnt i § 1, stk. 1,
nr. 1-13 og 19, samt leverandører og underleverandører til
disse skal give Finanstilsynet de oplysninger, der er nødven-
dige for tilsynets virksomhed.
Stk. 2. Finanstilsynet kan til enhver tid mod behørig legi-
timation uden retskendelse få adgang til virksomheder og
personer omfattet af stk. 1 med henblik på indhentelse af op-
lysninger, herunder ved inspektioner.
Stk. 3. Finanstilsynet kan til enhver tid mod behørig legi-
timation uden retskendelse få adgang til en leverandør eller
underleverandør med henblik på indhentelse af oplysninger
om den outsourcede aktivitet. Finanstilsynets fysiske adgang
til leverandørens lokaler skal indgå som et krav i den out-
sourcingkontrakt, som indgås mellem outsourcingvirksom-
heden og leverandøren. Hvis en outsourcingkontrakt ikke in-
deholder kravet om Finanstilsynets fysiske adgang til leve-
randørens virksomhed, kan Finanstilsynet kræve, at den out-
sourcede aktivitet fremover enten varetages af outsourcing-
virksomheden selv eller outsources til en anden leverandør
inden for en af Finanstilsynet nærmere fastsat frist.
Stk. 4. Finanstilsynet kan kræve at få adgang til alle op-
lysninger, herunder regnskaber og regnskabsmateriale, ud-
skrift af bøger, andre forretningspapirer og elektronisk lag-
rede data, som skønnes nødvendige for Finanstilsynets afgø-
relse af, om en person eller virksomhed er omfattet af be-
stemmelserne i denne lov.
Stk. 5. Finanstilsynet kan indhente oplysninger efter stk. 1
og 4 til brug for de myndigheder og organer, der er nævnt i
§ 56, stk. 3.
§ 50. Tilsynsmyndighederne i et EU- eller EØS-land kan
efter forudgående aftale med Finanstilsynet foretage inspek-
tion i de her i landet beliggende filialer, agenter og distribu-
tører omfattet af § 1, stk. 1, nr. 9, af udenlandske virksomhe-
der med hjemsted i det pågældende land. Finanstilsynet kan
deltage i inspektionen som nævnt i 1. pkt. Modsætter en
virksomhed eller person som nævnt i 1. pkt. sig en kompe-
tent udenlandsk myndigheds inspektion, kan undersøgelsen
kun foretages med Finanstilsynets medvirken.
Stk. 2. Finanstilsynet kan anmode de kompetente myndig-
heder i et EU- eller EØS-land om at medvirke til at påse
overholdelsen af loven og de regler, der er udstedt i medfør
af loven, vedrørende virksomheder og personer som omfat-
tet af § 1, stk. 1, nr. 1-13, med hjemsted i et andet EU- eller
EØS-land ved tilsynsaktioner, kontroller på stedet eller in-
spektioner på et andet EU- eller EØS-lands område.
§ 51. Finanstilsynet kan inden for en af Finanstilsynet
fastsat frist påbyde de virksomheder og personer, som er
nævnt i § 1, stk. 1, nr. 1-13 og 19, at foretage de nødvendige
foranstaltninger i tilfælde af overtrædelse af bestemmelser i
denne lov, regler udstedt i medfør heraf, Europa-Parlamen-
tets og Rådets forordning 2015/847/EU af 20. maj 2015 om
oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler, eller
forordninger indeholdende regler om finansielle sanktioner
mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller orga-
ner.
§ 52. Finanstilsynet kan for virksomheder og personer
som nævnt i § 1, stk. 1, nr. 8, fastsætte nærmere regler om
anmeldelse, registrering og offentliggørelse, herunder om,
hvilke oplysninger der skal registreres, og hvilke forhold an-
meldere eller andre kan indsende og registrere elektronisk i
Finanstilsynets it-system ved at benytte digital eller tilsva-
rende elektronisk signatur, samt om brugen af dette system.
§ 53. Erhvervsministeren kan for virksomheder som
nævnt i § 1, stk. 1, nr. 1-13 og 19, fastsætte regler om disse
virksomheders pligt til at offentliggøre oplysninger om Fi-
nanstilsynets vurdering af virksomheden og om, at Finanstil-
synet har mulighed for at offentliggøre oplysningerne før
virksomheden.
§ 54. Har en virksomhed eller person omfattet af § 1, stk.
1, nr. 1-13 og 19, videregivet oplysninger om virksomheden
eller personen, og er disse kommet offentligheden til kend-
skab, kan Finanstilsynet påbyde virksomheden eller perso-
nen at offentliggøre berigtigende oplysninger inden for en af
Finanstilsynet fastsat frist, hvis oplysningerne efter Finans-
tilsynets vurdering er misvisende, og hvis Finanstilsynet
vurderer, at oplysningerne kan have skadevirkning for virk-
somhedens eller personens kunder, indskydere, øvrige kre-
ditorer, de finansielle markeder, hvorpå aktierne i virksom-
heden eller værdipapirer udstedt af virksomheden handles,
eller den finansielle stabilitet generelt.
Stk. 2. Berigtiger virksomheden eller personen omfattet af
§ 1, stk. 1, nr. 1-13 og 19, ikke oplysningerne i overensstem-
melse med Finanstilsynets påbud og inden for den af Fi-
nanstilsynet fastsatte frist, kan Finanstilsynet offentliggøre
påbuddet, der er meddelt efter stk. 1.
§ 55. Reaktioner givet efter § 47, stk. 1 og 2, eller § 51
eller af Finanstilsynet efter delegation fra Finanstilsynets be-
styrelse skal offentliggøres af Finanstilsynet på Finanstilsy-
nets hjemmeside, jf. dog stk. 5. Beslutninger om at overgive
sager til politimæssig efterforskning, jf. § 47, stk. 2, offent-
liggøres som resumé, jf. dog stk. 5. Offentliggørelsen skal
omfatte den juridiske eller fysiske persons navn, jf. dog stk.
2.
Stk. 2. Offentliggørelse efter stk. 1, der omfatter en fysisk
persons navn, kan dog alene ske ved alvorlige, gentagne el-
ler systematiske overtrædelser af § 10, nr. 1, 2, 4 og 5, § 11,
stk. 1 og 2 og stk. 3, 1., 3. og 4. pkt., § 14, stk. 1, stk. 2, 2.
12
pkt., og stk. 3 og 5, § 17, stk. 1 og 2, § 18, § 21, stk. 1, 2.
pkt., § 25, stk. 1, § 26, stk. 1 og 3 og stk. 4, 1. pkt., og § 30.
Stk. 3. Virksomheden skal offentliggøre de samme oplys-
ninger som omfattet af stk. 1 på sin eventuelle hjemmeside
på et sted, hvor de naturligt hører hjemme. Offentliggørelsen
skal ske hurtigst muligt, og senest 3 hverdage efter at virk-
somheden har modtaget underretning om reaktionen, eller
senest på tidspunktet for offentliggørelse påkrævet efter lov
om værdipapirhandel m.v. Samtidig med offentliggørelsen
skal virksomheden indsætte et link, som giver direkte ad-
gang til reaktionen, på forsiden af virksomhedens eventuelle
hjemmeside på en synlig måde, og det skal af linket og en
eventuel tilknyttet tekst tydeligt fremgå, at der er tale om en
reaktion fra Finanstilsynet. Kommenterer virksomheden re-
aktionen, skal dette ske i forlængelse af denne, og kommen-
tarerne skal være klart adskilt fra reaktionen. Fjernelse af
linket på forsiden og informationerne fra virksomhedens
eventuelle hjemmeside skal finde sted efter samme princip-
per, som virksomheden anvender for øvrige meddelelser,
dog tidligst når linket og informationerne har ligget på
hjemmesiden i 3 måneder, og tidligst efter førstkommende
generalforsamling eller repræsentantskabsmøde. Virksom-
hedens pligt til at offentliggøre oplysningerne på virksomhe-
dens hjemmeside gælder kun for juridiske personer. Indbrin-
ges reaktionen, der offentliggøres i henhold til stk. 1, 1. pkt.,
for Erhvervsankenævnet eller domstolene, skal dette fremgå
af Finanstilsynets offentliggørelse, og det efterfølgende re-
sultat af Erhvervsankenævnets eller domstolenes afgørelse
skal ligeledes offentliggøres på Finanstilsynets hjemmeside
hurtigst muligt.
Stk. 4. Har Finanstilsynet overgivet en sag til politimæssig
efterforskning, og er der afsagt fældende dom eller vedtaget
bøde, skal Finanstilsynet offentliggøre dommen, bødevedta-
gelsen eller et resumé heraf, jf. dog stk. 5. Er dommen ikke
endelig, eller er den anket eller genoptaget, skal dette frem-
gå af offentliggørelsen. Virksomhedens offentliggørelse skal
ske på virksomhedens hjemmeside på et sted, hvor det na-
turligt hører hjemme, hurtigst muligt, og senest 10 hverdage
efter at der er faldet dom eller vedtaget bøde, eller senest på
tidspunktet for offentliggørelse påkrævet efter lov om vær-
dipapirhandel m.v. Samtidig med offentliggørelsen skal
virksomheden indsætte et link, som giver direkte adgang til
dommen, bødevedtagelsen eller resumeet, på forsiden af
virksomhedens hjemmeside på en synlig måde, og det skal
af linket og en eventuel tilknyttet tekst tydeligt fremgå, at
der er tale om en dom eller bødevedtagelse. Hvis virksom-
heden kommenterer dommen, bødevedtagelsen eller resu-
meet, skal dette ske i forlængelse heraf, og kommentarerne
skal være klart adskilt fra dommen, bødevedtagelsen eller
resumeet. Fjernelse af informationerne fra virksomhedens
hjemmeside skal finde sted efter samme principper, som
virksomheden anvender for øvrige meddelelser, dog tidligst
når linket og informationerne har ligget på hjemmesiden i 3
måneder, og tidligst efter førstkommende generalforsamling
eller repræsentantskabsmøde. Virksomheden skal give med-
delelse til Finanstilsynet om offentliggørelsen, herunder
fremsende en kopi af dommen eller bødevedtagelsen. Fi-
nanstilsynet skal herefter offentliggøre dommen, bødevedta-
gelsen eller et resumé heraf på sin hjemmeside. Virksomhe-
dens pligt til at offentliggøre oplysningerne på virksomhe-
dens hjemmeside gælder kun for juridiske personer.
Stk. 5. Offentliggørelse efter stk. 1-4 kan dog ikke ske,
hvis det vil medføre uforholdsmæssig stor skade for virk-
somheden eller efterforskningsmæssige hensyn taler imod
offentliggørelse. Offentliggørelsen må ikke indeholde for-
trolige oplysninger om kundeforhold eller oplysninger om-
fattet af bestemmelser i lov om offentlighed i forvaltningen
om undtagelse af oplysninger om private forhold og drifts-
eller forretningsforhold m.v. Offentliggørelsen må ikke in-
deholde fortrolige oplysninger, der hidrører fra et EU- eller
EØS-land, medmindre de myndigheder, som har afgivet op-
lysningerne, har givet deres udtrykkelige tilladelse.
Stk. 6. Er offentliggørelse undladt i henhold til stk. 5, 1.
pkt., skal der ske offentliggørelse efter stk. 1-4, når de hen-
syn, der nødvendiggjorde undladelsen, ikke længere er gæl-
dende. Efter 2 år fra datoen for reaktionen eller beslutningen
om at overgive sagen til politimæssig efterforskning skal der
dog ikke ske offentliggørelse uanset 1. pkt. Der skal alene
ske offentliggørelse, hvis der ikke er sket påtaleopgivelse el-
ler tiltalefrafald efter retsplejelovens regler.
Stk. 7. I sager, hvor Finanstilsynet har offentliggjort en
beslutning om at overgive en sag til politimæssig efterforsk-
ning efter stk. 1, 2. pkt., og der træffes afgørelse om påta-
leopgivelse eller tiltalefrafald eller afsiges frifindende dom,
skal Finanstilsynet efter anmodning fra den fysiske eller ju-
ridiske person, som sagen vedrører, offentliggøre oplysnin-
ger herom. Den fysiske eller juridiske person skal indsende
en kopi af afgørelsen om påtaleopgivelse eller tiltalefrafald
eller en kopi af dommen til Finanstilsynet samtidig med an-
modning om offentliggørelse. Er påtaleopgivelsen, tiltalefra-
faldet eller dommen ikke endelig, skal det fremgå af offent-
liggørelsen. Modtager Finanstilsynet dokumentation for, at
sagen er afsluttet ved endelig påtaleopgivelse eller tiltalefra-
fald eller afsigelse af endelig frifindende dom, skal Finans-
tilsynet fjerne alle oplysninger om beslutningen om at over-
give sagen til politimæssig efterforskning og eventuelle ef-
terfølgende domme i sagen fra Finanstilsynets hjemmeside.
§ 56. Finanstilsynets ansatte er under ansvar efter straffe-
lovens §§ 152-152 e forpligtet til at hemmeligholde fortroli-
ge oplysninger, som de får kendskab til gennem tilsynsvirk-
somheden. Det samme gælder personer, der udfører service-
opgaver som led i tilsynets drift, og eksperter, der handler på
Finanstilsynets vegne. Dette gælder også efter ansættelses-
eller kontraktforholdets ophør.
Stk. 2. Samtykke fra den, som tavshedspligten tilsigter at
beskytte, berettiger ikke personer som nævnt i stk. 1 til at vi-
deregive fortrolige oplysninger.
Stk. 3. Stk. 1 er ikke til hinder for, at fortrolige oplysnin-
ger videregives til:
1) Tilsynsmyndigheder i henhold til denne lov.
2) Medlemmer af samarbejdsforum, jf. § 74.
3) Andre offentlige myndigheder, herunder anklagemyn-
digheden og politiet, i forbindelse med efterforskning
og retsforfølgning af mulige strafbare forhold omfattet
13
af straffeloven, denne lov eller anden tilsynslovgiv-
ning.
4) SKAT, når videregivelse sker til brug for SKATs un-
dersøgelse af mulige overtrædelser af told- og skatte-
lovgivningen.
5) Vedkommende minister som led i dennes overordnede
tilsyn.
6) Administrative myndigheder og domstole, som be-
handler afgørelser, der er truffet af Finanstilsynet.
7) Folketingets Ombudsmand.
8) En parlamentarisk kommission nedsat af Folketinget.
9) Undersøgelseskommissioner nedsat ved lov eller i
henhold til lov om undersøgelseskommissioner.
10) Statsrevisorerne og Rigsrevisionen.
11) Skifteretten, andre myndigheder, der medvirker ved
den finansielle virksomheds likvidation, konkursbe-
handling eller lignende procedurer, kurator samt per-
soner, der er ansvarlige for den lovpligtige revision af
en finansiel virksomheds regnskaber, under forudsæt-
ning af at modtagerne af oplysningerne har behov her-
for til varetagelse af deres opgaver.
12) Finansiel Stabilitet A/S, under forudsætning af at Fi-
nansiel Stabilitet A/S har behov herfor til varetagelse
af sine opgaver.
13) Udvalg og grupper m.v. nedsat af erhvervsministeren,
der har til formål at drøfte og koordinere indsatsen for
at sikre den finansielle stabilitet.
14) Den færøske landsstyremand for finansanliggender
som led i ansvaret for den økonomiske stabilitet på
Færøerne og til brug for krisehåndtering af finansielle
virksomheder på Færøerne.
15) Det grønlandske landsstyremedlem for erhverv og ar-
bejdsmarked som led i ansvaret for den økonomiske
stabilitet i Grønland og til brug for krisehåndtering af
finansielle virksomheder i Grønland.
16) Færøske tilsynsmyndigheder på det finansielle områ-
de, under forudsætning af at modtagerne er underlagt
en lovbestemt tavshedspligt, der mindst svarer til tav-
shedspligten i medfør af stk. 1, og at modtagerne har
behov for oplysningerne til varetagelse af deres opga-
ver, jf. dog stk. 6.
17) Erhvervsstyrelsen i sin egenskab af tilsynsmyndighed
for efterlevelse af selskabslovgivningen, når videregi-
velse sker med henblik på at styrke det finansielle sy-
stems stabilitet og integritet, jf. dog stk. 6, Erhvervs-
styrelsen, Revisortilsynet og Revisornævnet i deres
egenskab af tilsynsmyndighed for den lovpligtige re-
vision af finansielle virksomheders regnskaber, jf. dog
stk. 6, og Erhvervsstyrelsen, når oplysningerne vedrø-
rer en fond eller forening omfattet af §§ 207, 214, 214
a eller 222 i lov om finansiel virksomhed. Videregi-
velse efter 1. pkt. kan kun ske, under forudsætning af
at modtageren har behov herfor til varetagelsen af sine
opgaver.
18) Tilsynsmyndigheder i et EU- eller EØS-land, der har
ansvaret for tilsyn med personers og virksomheders
overholdelse af lovgivning om forebyggende foran-
staltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af
terrorisme, Europa-Parlamentets og Rådets forordning
2015/847/EU af 20. maj 2015 om oplysninger, der
skal medsendes ved pengeoverførsler, og forordninger
indeholdende regler om finansielle sanktioner mod
lande, personer, grupper, juridiske enheder eller orga-
ner, under forudsætning af at modtagerne af oplysnin-
ger har et behov herfor til varetagelsen af deres opga-
ver.
19) Finansielle tilsynsmyndigheder i lande uden for EU
eller EØS, der har ansvaret for tilsyn med personers
og virksomheders overholdelse af lovgivning om fore-
byggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte
og finansiering af terrorisme.
Stk. 4. Videregivelse i henhold til stk. 3, nr. 19, kan alene
ske på baggrund af en international samarbejdsaftale, og
under forudsætning af at modtagerne mindst er underlagt en
lovbestemt tavshedspligt, der svarer til tavshedspligten i
medfør af stk. 1, og har et væsentligt behov for oplysninger-
ne til varetagelse af deres opgaver.
Stk. 5. Alle, der i henhold til stk. 3, nr. 1-17, modtager
fortrolige oplysninger fra Finanstilsynet, er med hensyn til
disse oplysninger undergivet tavshedspligten som nævnt i
stk. 1.
Stk. 6. Videregivelse i henhold til stk. 3, nr. 1, 2, 8, 9, 11,
16, 18 og 19, af fortrolige oplysninger, der hidrører fra et
EU- eller EØS-land eller finansielle tilsynsmyndigheder i
lande uden for EU eller EØS, kan endvidere alene ske, så-
fremt de myndigheder, som har afgivet oplysningerne, har
givet deres udtrykkelige tilladelse, og må udelukkende be-
nyttes til det formål, som tilladelsen vedrører.
Stk. 7. Fortrolige oplysninger, som Finanstilsynet modta-
ger, må kun anvendes i forbindelse med tilsynshvervet til at
pålægge sanktioner, eller hvis tilsynsmyndighedens afgørel-
se påklages til højere administrativ myndighed eller indbrin-
ges for domstolene.
Erhvervsstyrelsen
§ 57. Erhvervsstyrelsen påser, at virksomheder og perso-
ner omfattet af § 1, stk. 1, nr. 15-18, overholder denne lov,
regler udstedt i medfør heraf og forordninger udstedt af Eu-
ropa-Parlamentet og Rådet indeholdende regler om finan-
sielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske en-
heder eller organer.
Stk. 2. Medlemmer af ledelsen og reelle ejere af virksom-
heder samt personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 17, må ikke
være dømt for et strafbart forhold, der begrunder en nærlig-
gende fare for misbrug af den pågældendes stilling eller
kontrollerende indflydelse.
Stk. 3. Erhvervsstyrelsen kan benytte fremmed bistand
ved tilsyn efter stk. 1.
§ 58. Virksomheder og personer omfattet af § 1, stk. 1, nr.
18, skal registreres hos Erhvervsstyrelsen for at kunne udø-
ve denne virksomhed.
Stk. 2. Erhvervsstyrelsen skal undlade at foretage registre-
ring efter stk. 1, hvis et medlem af en virksomheds øverste
eller daglige ledelse eller personen er dømt for et strafbart
forhold, der begrunder en nærliggende fare for misbrug af
14
stillingen eller hvervet, jf. straffelovens § 78, stk. 2, eller har
indgivet begæring om rekonstruktionsbehandling, konkurs
eller gældssanering eller er under rekonstruktionsbehand-
ling, konkursbehandling eller gældssanering.
Stk. 3. Erhvervsstyrelsen skal endvidere undlade at regi-
strere en virksomhed, hvis
1) virksomheden er dømt for et strafbart forhold, der be-
grunder en nærliggende fare for misbrug af registrerin-
gen, jf. straffelovens § 78, stk. 2,
2) virksomheden har indgivet begæring om rekonstrukti-
onsbehandling eller konkurs eller er under rekonstrukti-
onsbehandling eller konkursbehandling eller
3) en reel ejer er dømt for et strafbart forhold, der begrun-
der en nærliggende fare for misbrug af den pågælden-
des kontrollerende indflydelse.
Stk. 4. Ved Erhvervsstyrelsens vurdering i henhold til stk.
2, nr. 1, og stk. 3, nr. 1, finder straffelovens § 78, stk. 3, til-
svarende anvendelse.
Stk. 5. Medlemmer af en virksomheds øverste eller dag-
lige ledelse skal meddele Erhvervsstyrelsen oplysninger om
forhold som nævnt i stk. 2, senest 2 uger efter at der er truf-
fet beslutning om deres indtræden i virksomhedens ledelse.
En reel ejer af en virksomhed skal meddele Erhvervsstyrel-
sen oplysninger som nævnt i stk. 3, nr. 3, senest 2 uger efter
erhvervelsen af virksomheden.
Stk. 6. Erhvervsstyrelsen kan inddrage registreringen af
en virksomhed eller person efter stk. 1, hvis et medlem af
virksomhedens øverste eller daglige ledelse eller personen
efterfølgende omfattes af stk. 2, hvis virksomheden efterføl-
gende omfattes af stk. 3, nr. 1 og 2, hvis en reel ejer efterføl-
gende omfattes af stk. 3, nr. 3, eller hvis virksomheden eller
personen ikke er eller ophører med at være omfattet af § 1,
stk. 1, nr. 18.
Stk. 7. Virksomheder og personer, et medlem af en virk-
somheds øverste eller daglige ledelse samt en reel ejer af en
virksomhed skal meddele Erhvervsstyrelsen oplysninger om
efterfølgende ændringer af forhold som nævnt i stk. 2 og 3
senest 2 uger efter ændringen.
§ 59. Virksomheder og personer som nævnt i § 1, stk. 1,
nr. 15-18, skal give Erhvervsstyrelsen de oplysninger, der er
nødvendige for styrelsens virksomhed.
Stk. 2. Erhvervsstyrelsen kan, hvis formålet tilsiger det, til
enhver tid mod behørig legitimation uden retskendelse få
adgang til virksomheder og personer omfattet af § 1, stk. 1,
nr. 15-18, med henblik på indhentelse af oplysninger, herun-
der ved kontrolbesøg.
§ 60. Erhvervsstyrelsen kan inden for en af Erhvervssty-
relsen fastsat frist påbyde de virksomheder og personer, som
er nævnt i § 1, stk. 1, nr. 15-18, at foretage de nødvendige
foranstaltninger i tilfælde af overtrædelse af bestemmelser i
denne lov, de regler, der er fastsat i medfør heraf, eller Euro-
pa-Parlamentets og Rådets forordninger indeholdende regler
om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juri-
diske enheder eller organer.
§ 61. Erhvervsstyrelsen kan for virksomheder og personer
som nævnt i § 1, stk. 1, nr. 18, fastsætte nærmere regler om
anmeldelse, registrering og offentliggørelse, herunder om,
hvilke oplysninger der skal registreres, og hvilke forhold an-
meldere eller andre kan indsende og registrere elektronisk i
styrelsens it-system ved at benytte digital eller tilsvarende
elektronisk signatur, og om brugen af dette system.
§ 62. Reaktioner givet efter §§ 57 og 60 skal offentliggø-
res af Erhvervsstyrelsen på Erhvervsstyrelsens hjemmeside,
jf. dog stk. 5. Beslutninger om at overgive sager til politi-
mæssig efterforskning offentliggøres som resumé, jf. dog
stk. 5. Offentliggørelsen skal omfatte den juridiske eller fy-
siske persons navn, jf. dog stk. 2.
Stk. 2. Offentliggørelse efter stk. 1, der omfatter en fysisk
persons navn, kan dog alene ske ved personens alvorlige,
gentagne eller systematiske overtrædelser af § 10, nr. 1, 2, 4
og 5, § 11, stk. 1 og 2 og stk. 3, 1., 3. og 4. pkt., § 14, stk. 1,
stk. 2, 2. pkt., stk. 3 og 5, § 17, stk. 1 og 2, § 18, § 21, stk. 1,
2. pkt., § 25, stk. 1, § 26, stk. 1 og 3 og stk. 4, 1. pkt., og §
30.
Stk. 3. Indbringes reaktionen, der offentliggøres i henhold
til stk. 1, 1. pkt., for Erhvervsankenævnet eller domstolene,
skal dette fremgå af Erhvervsstyrelsens offentliggørelse, og
det efterfølgende resultat af Erhvervsankenævnets eller
domstolenes afgørelse skal ligeledes offentliggøres på Er-
hvervsstyrelsens hjemmeside hurtigst muligt.
Stk. 4. Har Erhvervsstyrelsen overgivet en sag til politi-
mæssig efterforskning, og er der afsagt fældende dom eller
vedtaget bøde, skal Erhvervsstyrelsen offentliggøre dom-
men, bødevedtagelsen eller et resumé heraf, jf. dog stk. 5. Er
dommen ikke endelig, eller er den anket eller genoptaget,
skal dette fremgå af offentliggørelsen.
Stk. 5. Offentliggørelse efter stk. 1-4 kan dog ikke ske,
hvis det vil medføre uforholdsmæssig stor skade for virk-
somheden eller efterforskningsmæssige hensyn taler imod
offentliggørelse. Offentliggørelsen må ikke indeholde for-
trolige oplysninger om kundeforhold eller oplysninger om-
fattet af bestemmelser i lov om offentlighed i forvaltningen
om undtagelse af oplysninger om private forhold og drifts-
eller forretningsforhold m.v. Offentliggørelsen må ikke in-
deholde fortrolige oplysninger, der hidrører fra et EU- eller
EØS-land, medmindre de myndigheder, som har afgivet op-
lysningerne, har givet deres udtrykkelige tilladelse.
Stk. 6. Er offentliggørelse undladt i henhold til stk. 5, 1.
pkt., skal der ske offentliggørelse efter stk. 1-4, når de hen-
syn, der nødvendiggjorde undladelsen, ikke længere er gæl-
dende. Efter 2 år fra datoen for reaktionen eller beslutningen
om at overgive sagen til politimæssig efterforskning skal der
dog ikke ske offentliggørelse uanset 1. pkt. Der skal alene
ske offentliggørelse, hvis der ikke er sket påtaleopgivelse el-
ler tiltalefrafald efter retsplejelovens regler.
Stk. 7. I sager, hvor Erhvervsstyrelsen har offentliggjort
en beslutning om at overgive en sag til politimæssig efter-
forskning efter stk. 1, 2. pkt., og der træffes afgørelse om
påtaleopgivelse eller tiltalefrafald eller afsiges frifindende
dom, skal Erhvervsstyrelsen efter anmodning fra den fysiske
eller juridiske person, som sagen vedrører, offentliggøre op-
lysninger herom. Den fysiske eller juridiske person skal ind-
sende en kopi af afgørelsen om påtaleopgivelse eller tiltale-
15
frafald eller en kopi af dommen til Erhvervsstyrelsen
samtidig med anmodning om offentliggørelse. Er påtaleop-
givelsen, tiltalefrafaldet eller dommen ikke endelig, skal det
fremgå af offentliggørelsen. Modtager Erhvervsstyrelsen do-
kumentation for, at sagen er afsluttet ved endelig påtaleopgi-
velse eller tiltalefrafald eller afsigelse af endelig frifindende
dom, skal Erhvervsstyrelsen fjerne alle oplysninger om be-
slutningen om at overgive sagen til politimæssig efterforsk-
ning og eventuelle efterfølgende domme i sagen fra Er-
hvervsstyrelsens hjemmeside.
Stk. 8. Erhvervsstyrelsen skal efter anmodning fra en fy-
sisk eller juridisk person, som er frifundet, offentliggøre re-
sultatet af anken eller genoptagelsen. Den fysiske eller juri-
diske person skal samtidig med anmodningen om offentlig-
gørelse indsende kopi af dommen i ankesagen eller den gen-
optagede sag. Er resultatet af anken eller den genoptagede
sag et andet end resultatet af dommen offentliggjort i med-
før af stk. 4, 1. pkt., kan Erhvervsstyrelsen beslutte at fjerne
dommen fra Erhvervsstyrelsens hjemmeside.
§ 63. Erhvervsstyrelsens ansatte er under ansvar efter
straffelovens §§ 152-152 e forpligtet til at hemmeligholde
fortrolige oplysninger, som de får kendskab til gennem til-
synsvirksomheden. Det samme gælder personer, der udfører
serviceopgaver som led i tilsynets drift, og eksperter, der
handler på Erhvervsstyrelsens vegne. Dette gælder også ef-
ter ansættelses- eller kontraktforholdets ophør.
Stk. 2. Samtykke fra den, som tavshedspligten tilsigter at
beskytte, berettiger ikke personer som nævnt i stk. 1 til at vi-
deregive fortrolige oplysninger.
Stk. 3. Stk. 1 er ikke til hinder for, at fortrolige oplysnin-
ger videregives til:
1) Tilsynsmyndigheder i henhold til denne lov.
2) Medlemmer af samarbejdsforum, jf. § 74.
3) Andre offentlige myndigheder, herunder anklagemyn-
digheden og politiet, i forbindelse med efterforskning
og retsforfølgning af mulige strafbare forhold omfattet
af straffeloven, denne lov eller anden tilsynslovgiv-
ning.
4) Vedkommende minister som led i dennes overordnede
tilsyn.
5) Administrative myndigheder og domstole, som be-
handler afgørelser, der er truffet af Erhvervsstyrelsen.
6) Folketingets Ombudsmand.
7) En parlamentarisk kommission nedsat af Folketinget.
8) Undersøgelseskommissioner nedsat ved lov eller i
henhold til lov om undersøgelseskommissioner.
9) Statsrevisorerne og Rigsrevisionen.
10) Skifteretten, andre myndigheder eller personer, der
medvirker ved en af denne lov omfattet virksomheds
likvidation, konkursbehandling eller lignende proce-
durer, under forudsætning af at modtagerne af oplys-
ninger har behov herfor til varetagelse af deres opga-
ver.
11) Udvalg og grupper m.v. nedsat af erhvervsministeren,
der har til formål at drøfte og koordinere indsatsen til
forebyggelse af hvidvask og finansiering af terroris-
me.
12) Færøske og grønlandske tilsynsmyndigheder på områ-
det for forebyggelse af hvidvask og finansiering af
terrorisme, under forudsætning af at modtagerne er
underlagt en lovbestemt tavshedspligt, der mindst sva-
rer til tavshedspligten i medfør af stk. 1, og at modta-
gerne har behov for oplysningerne til varetagelse af
deres opgaver.
13) Tilsynsmyndigheder i et EU- eller EØS-land, der har
ansvaret for tilsyn med personers og virksomheders
overholdelse af lovgivning om forebyggende foran-
staltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af
terrorisme, under forudsætning af at modtagerne af
oplysningerne har et behov herfor til varetagelsen af
deres opgaver.
14) Tilsynsmyndigheder i lande uden for EU eller EØS,
der har ansvaret for tilsyn med personers og virksom-
heders overholdelse af lovgivning om forebyggende
foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansie-
ring af terrorisme.
Stk. 4. Videregivelse i henhold til stk. 3, nr. 14, kan alene
ske på baggrund af en international samarbejdsaftale, og
under forudsætning af at modtagerne mindst er underlagt en
lovbestemt tavshedspligt, der svarer til tavshedspligten i
medfør af stk. 1, og har et behov for oplysningerne til vare-
tagelse af deres opgaver.
Stk. 5. Alle, der i henhold til stk. 3, nr. 1-12, modtager
fortrolige oplysninger fra Erhvervsstyrelsen, er med hensyn
til disse oplysninger undergivet den i stk. 1 omhandlede
tavshedspligt.
Stk. 6. Videregivelse i henhold til stk. 3, nr. 1, 2, 7, 8, 10,
12, 13 og 14, af fortrolige oplysninger, der hidrører fra et
EU- eller EØS-land eller tilsynsmyndigheder i lande uden
for EU eller EØS, kan endvidere alene ske, såfremt de myn-
digheder, som har afgivet oplysningerne, har givet deres ud-
trykkelige tilladelse, og må udelukkende benyttes til det for-
mål, som tilladelsen vedrører.
Stk. 7. Fortrolige oplysninger, som Erhvervsstyrelsen
modtager, må kun anvendes i forbindelse med tilsynshvervet
til at pålægge sanktioner, eller hvis tilsynsmyndighedens af-
gørelse påklages til højere administrativ myndighed eller
indbringes for domstolene.
Advokatrådet
§ 64. Advokatrådet påser, at advokater omfattet af § 1,
stk. 1, nr. 14, overholder loven og de regler, der er udstedt i
medfør heraf, samt Europa-Parlamentets og Rådets forord-
ninger indeholdende regler om finansielle sanktioner mod
lande, personer, grupper, juridiske enheder eller organer.
Stk. 2. Advokatrådet kan inden for en af Advokatrådet
fastsat frist påbyde advokater som nævnt i stk. 1 at foretage
de nødvendige foranstaltninger i tilfælde af overtrædelse af
bestemmelser i denne lov, de regler, der er fastsat i medfør
heraf, eller Europa-Parlamentets og Rådets forordninger in-
deholdende regler om finansielle sanktioner mod lande, per-
soner, grupper, juridiske enheder eller organer.
16
Spillemyndigheden
§ 65. Spillemyndigheden påser, at udbydere af spil omfat-
tet af § 1, stk. 1, nr. 20, overholder loven, de regler, der er
udstedt i medfør heraf, og forordninger indeholdende regler
om finansielle sanktioner mod lande, personer, grupper, juri-
diske enheder eller organer.
Stk. 2. Udbydere af spil skal give spillemyndigheden de
oplysninger, der er nødvendige for myndighedens virksom-
hed.
Stk. 3. Spillemyndigheden kan til enhver tid mod behørig
legitimation uden retskendelse få adgang til udbydere af spil
med henblik på at indhente oplysninger, herunder ved in-
spektioner.
Stk. 4. Udbydere af spil, hvor spilsystemet ikke er placeret
her i landet, skal give spillemyndigheden adgang til spilsy-
stemet ved hjælp af fjernadgang el.lign.
Stk. 5. Spillemyndigheden skal samarbejde med de kom-
petente tilsynsmyndigheder i et andet EU- eller EØS-land,
når udbydere af spil, der er under tilsyn i et andet EU- eller
EØS-land, udbyder spil her i landet, eller når udbydere af
spil omfattet af § 1, stk. 1, nr. 20, udbyder spil i andre EU-
eller EØS-lande.
Stk. 6. Tilsynsmyndigheder i et andet EU- eller EØS-land
kan efter forudgående aftale med spillemyndigheden foreta-
ge tilsynsbesøg i de her i landet beliggende butikker, hvor
der udbydes spil for spiludbydere, som er etableret i det på-
gældende land. Spillemyndigheden kan deltage i tilsynsbe-
søget som nævnt i 1. pkt. Modsætter en butik som nævnt i 1.
pkt. sig en kompetent udenlandsk myndigheds tilsyn, kan
undersøgelsen kun foretages med spillemyndighedens med-
virken.
§ 66. Spillemyndigheden kan inden for en af spillemyn-
digheden fastsat frist påbyde udbydere af spil omfattet af §
1, stk. 1, nr. 20, at foretage de nødvendige foranstaltninger i
tilfælde af overtrædelse af bestemmelser i denne lov, regler
udstedt i medfør heraf, eller Europa-Parlamentets og Rådets
forordninger indeholdende regler om finansielle sanktioner
mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller orga-
ner.
§ 67. Skatteministeren kan for udbydere af spil fastsætte
nærmere regler om anmeldelse og offentliggørelse, herunder
om, hvilke oplysninger der skal anmeldes, og hvilke forhold
anmeldere eller andre kan indsende og registrere elektronisk
i spillemyndighedens it-system ved at benytte digital eller
tilsvarende elektronisk signatur, og om brugen af dette sy-
stem.
§ 68. Reaktioner givet efter § 65, stk. 1, og § 66 skal of-
fentliggøres af spillemyndigheden på spillemyndighedens
hjemmeside, jf. dog stk. 5. Beslutninger om at overgive sag-
er til politimæssig efterforskning offentliggøres som resumé,
jf. dog stk. 5. Offentliggørelsen skal omfatte den juridiske
eller fysiske persons navn, jf. dog stk. 2.
Stk. 2. Offentliggørelse efter stk. 1, der omfatter en fysisk
persons navn, kan dog alene ske ved personens alvorlige,
gentagne eller systematiske overtrædelser af § 10, nr. 1, 3, 4
og 5, § 11, stk. 1 og 2 og stk. 3, 1., 3. og 4. pkt., § 14, stk. 1,
stk. 2, 2. pkt., stk. 4, 2. pkt., og stk. 5, § 17, stk. 1 og 2, § 18,
§ 21, stk. 1, 2. pkt., § 25, stk. 1, § 26, stk. 1 og 3 og stk. 4, 1.
pkt., og § 30.
Stk. 3. Indbringes reaktionen, der offentliggøres i henhold
til stk. 1, 1. pkt., for Landsskatteretten eller domstolene, skal
dette fremgå af spillemyndighedens offentliggørelse, og det
efterfølgende resultat af Landsskatterettens eller domstole-
nes afgørelse skal ligeledes offentliggøres på spillemyndig-
hedens hjemmeside hurtigst muligt.
Stk. 4. Har spillemyndigheden overgivet en sag til politi-
mæssig efterforskning, og er der afsagt fældende dom eller
vedtaget bøde, skal spillemyndigheden offentliggøre dom-
men, bødevedtagelsen eller et resumé heraf, jf. dog stk. 5. Er
dommen ikke endelig, eller er den anket eller genoptaget,
skal dette fremgå af offentliggørelsen.
Stk. 5. Offentliggørelse efter stk. 1-4 kan dog ikke ske,
hvis det vil medføre uforholdsmæssig stor skade for virk-
somheden, eller efterforskningsmæssige hensyn taler imod
offentliggørelse. Offentliggørelsen må ikke indeholde for-
trolige oplysninger om kundeforhold eller oplysninger om-
fattet af bestemmelser i lov om offentlighed i forvaltningen
om undtagelse af oplysninger om private forhold og drifts-
eller forretningsforhold m.v. Offentliggørelsen må ikke in-
deholde fortrolige oplysninger, der hidrører fra et EU- eller
EØS-land, medmindre de myndigheder, som har afgivet op-
lysningerne, har givet deres udtrykkelige tilladelse.
Stk. 6. Er offentliggørelse undladt i henhold til stk. 5, 1.
pkt., skal der ske offentliggørelse efter stk. 1-4, når de hen-
syn, der nødvendiggjorde undladelsen, ikke længere er gæl-
dende. Efter 2 år fra datoen for reaktionen eller beslutningen
om at overgive sagen til politimæssig efterforskning skal der
dog ikke ske offentliggørelse uanset 1. pkt. Der skal alene
ske offentliggørelse, hvis der ikke er sket påtaleopgivelse el-
ler tiltalefrafald efter retsplejelovens regler.
Stk. 7. I sager, hvor spillemyndigheden har offentliggjort
en beslutning om at overgive en sag til politimæssig efter-
forskning efter stk. 1, 2. pkt., og der træffes afgørelse om
påtaleopgivelse eller tiltalefrafald eller afsiges frifindende
dom, skal spillemyndigheden efter anmodning fra den fysi-
ske eller juridiske person, som sagen vedrører, offentliggøre
oplysninger herom. Den fysiske eller juridiske person skal
indsende en kopi af afgørelsen om påtaleopgivelse eller til-
talefrafald eller en kopi af dommen til spillemyndigheden
samtidig med anmodning om offentliggørelse. Er påtaleop-
givelsen, tiltalefrafaldet eller dommen ikke endelig, skal det
fremgå af offentliggørelsen. Modtager spillemyndigheden
dokumentation for, at sagen er afsluttet ved endelig påta-
leopgivelse eller tiltalefrafald eller afsigelse af endelig fri-
findende dom, skal spillemyndigheden fjerne alle oplysnin-
ger om beslutningen om at overgive sagen til politimæssig
efterforskning og eventuelle efterfølgende domme i sagen
fra spillemyndighedens hjemmeside.
§ 69. Spillemyndighedens ansatte er under ansvar efter
straffelovens §§ 152-152 e forpligtet til at hemmeligholde
fortrolige oplysninger, som de får kendskab til gennem til-
synsvirksomheden. Det samme gælder personer, der udfører
serviceopgaver som led i myndighedens drift, og eksperter,
17
der handler på myndighedens vegne. Dette gælder også efter
ansættelses- eller kontraktforholdets ophør.
Stk. 2. Samtykke fra den, som tavshedspligten tilsigter at
beskytte, berettiger ikke personer som nævnt i stk. 1 til at vi-
deregive fortrolige oplysninger.
Stk. 3. Stk. 1 er ikke til hinder for, at fortrolige oplysnin-
ger videregives til:
1) Tilsynsmyndigheder i henhold til denne lov.
2) Medlemmer af samarbejdsforum, jf. § 74.
3) Andre offentlige myndigheder, herunder anklagemyn-
digheden og politiet, i forbindelse med efterforskning
og retsforfølgning af mulige strafbare forhold omfattet
af straffeloven, denne lov eller anden tilsynslovgiv-
ning.
4) Vedkommende minister som led i dennes overordnede
tilsyn.
5) Administrative myndigheder og domstole, som be-
handler afgørelser, der er truffet af spillemyndighe-
den.
6) Folketingets Ombudsmand.
7) En parlamentarisk kommission nedsat af Folketinget.
8) Undersøgelseskommissioner nedsat ved lov eller i
henhold til lov om undersøgelseskommissioner.
9) Statsrevisorerne og Rigsrevisionen.
10) Skifteretten, andre myndigheder, der medvirker ved
udbyderen af spils likvidation, konkursbehandling el-
ler lignede procedurer, kurator og personer, der er an-
svarlige for den lovpligtige revision af en udbyder af
spil, under forudsætning af at modtagerne af oplysnin-
gerne har behov herfor til varetagelse af deres opga-
ver.
11) Udvalg og grupper m.v. nedsat af erhvervsministeren
eller skatteministeren.
12) Tilsynsmyndigheder i andre lande inden for EU eller
EØS, der har ansvaret for tilsyn med udbydere af spils
overholdelse af lovgivning om forebyggende foran-
staltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme
og forordninger indeholdende regler om finansielle
sanktioner mod lande, personer, grupper, juridiske en-
heder eller organer, under forudsætning af at modta-
gerne af oplysninger har et væsentligt behov herfor til
varetagelsen af deres opgaver.
13) Tilsynsmyndigheder i lande uden for EU eller EØS,
der har ansvaret for tilsyn med udbydere af spils over-
holdelse af lovgivning om forebyggende foranstalt-
ninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af ter-
rorisme.
Stk. 4. Videregivelse i henhold til stk. 3, nr. 13, kan alene
ske på baggrund af en international samarbejdsaftale, og
under forudsætning af at modtagerne mindst er underlagt en
lovbestemt tavshedspligt, der svarer til tavshedspligten i
medfør af stk. 1, og har et væsentligt behov for oplysninger-
ne til varetagelse af deres opgaver.
Stk. 5. Alle, der i henhold til stk. 3, nr. 1-11, modtager
fortrolige oplysninger fra spillemyndigheden, er med hensyn
til disse oplysninger undergivet den i stk. 1 omhandlede
tavshedspligt.
Stk. 6. Videregivelse i henhold til stk. 3, nr. 1, 2, 7, 8, 10,
12 og 13, af fortrolige oplysninger, der hidrører fra et EU-
eller EØS-land eller finansielle tilsynsmyndigheder i lande
uden for EU eller EØS, kan endvidere alene ske, såfremt de
myndigheder, som har afgivet oplysningerne, har givet deres
udtrykkelige tilladelse, og må udelukkende benyttes til det
formål, som tilladelsen vedrører.
Stk. 7. Fortrolige oplysninger, som spillemyndigheden
modtager, må kun anvendes i forbindelse med tilsynshvervet
til at pålægge sanktioner, eller hvis tilsynsmyndighedens af-
gørelse påklages til højere administrativ myndighed eller
indbringes for domstolene.
Kapitel 12
Kommunikation og samarbejdsforum
§ 70. Erhvervsministeren kan fastsætte regler om, at
skriftlig kommunikation til og fra Finanstilsynet og til og fra
Erhvervsstyrelsen om forhold, som er omfattet af denne lov
eller regler udstedt i medfør af denne lov, skal foregå digi-
talt.
Stk. 2. Erhvervsministeren kan fastsætte nærmere regler
om digital kommunikation, herunder om anvendelse af be-
stemte it-systemer, særlige digitale formater og digital sig-
natur el.lign.
§ 71. En digital meddelelse anses for at være kommet
frem, når den er tilgængelig for adressaten for meddelelsen.
§ 72. Er det i denne lov eller i regler udstedt i medfør af
denne lov et krav, at et dokument, som er udstedt af andre
end Finanstilsynet eller Erhvervsstyrelsen, skal være under-
skrevet, kan dette krav opfyldes ved anvendelse af en tek-
nik, der sikrer entydig identifikation af den, som har udstedt
dokumentet, jf. dog stk. 2. Sådanne dokumenter sidestilles
med dokumenter med personlig underskrift.
Stk. 2. Erhvervsministeren kan fastsætte nærmere regler
om fravigelse af underskriftskrav. Det kan herunder bestem-
mes, at krav om personlig underskrift ikke kan fraviges for
visse typer af dokumenter.
§ 73. Skatteministeren kan i forhold til spillemyndigheden
og udbydere af spil, jf. § 1, stk. 1, nr. 20, fastsætte regler om
digital kommunikation som nævnt i § 70 og om underskrift-
sformer samt fravigelse af underskriftskrav som nævnt i §
72.
§ 74. Erhvervsministeren etablerer et forum med deltagel-
se af tilsynsmyndighederne i henhold til denne lov og Stats-
advokaten for Særlig Økonomisk og International Krimina-
litet. Dette forum skal koordinere myndighedernes risiko-
vurderinger og generelle foranstaltninger mod hvidvask af
udbytte og finansiering af terrorisme.
Stk. 2. Erhvervsministeren kan beslutte at udvide kredsen
med repræsentanter for andre myndigheder.
Kapitel 13
Parter og klagebestemmelser
§ 75. Som part anses den virksomhed eller person, som en
tilsynsmyndigheds afgørelse truffet i medfør af denne lov el-
18
ler forskrifter fastsat i medfør af denne lov, Europa-Parla-
mentets og Rådets forordning 2015/847/EU af 20. maj 2015
om oplysninger, der skal medsendes ved pengeoverførsler,
og forordninger indeholdende regler om finansielle sanktio-
ner mod lande, personer, grupper, juridiske enheder eller or-
ganer retter sig mod.
§ 76. Afgørelser truffet af Finanstilsynet og Erhvervssty-
relsen i henhold til denne lov og regler udstedt i medfør af
loven, Europa-Parlamentets og Rådets forordning
2015/847/EU af 20. maj 2015 om oplysninger, der skal
medsendes ved pengeoverførsler, og forordninger indehol-
dende regler om finansielle sanktioner mod lande, personer,
grupper, juridiske enheder eller organer, kan af den, som af-
gørelsen retter sig mod, indbringes for Erhvervsankenævnet,
senest 4 uger efter at afgørelsen er meddelt den pågældende.
§ 77. Afgørelser truffet af spillemyndigheden i henhold til
denne lov kan af den, som afgørelsen retter sig mod, ind-
bringes for Landsskatteretten efter kapitel 10 i lov om spil.
Kapitel 11 i lov om spil finder tilsvarende anvendelse.
Kapitel 14
Straf
§ 78. Overtrædelse af § 55, stk. 3, 1.-4. pkt., og stk. 4,
3.-7. pkt., straffes med bøde. Forsætlig eller grov uagtsom
overtrædelse af § 5, § 6, stk. 1, 2. pkt., § 7, stk. 1 og 2, § 8,
stk. 1-4 og 6, §§ 9 og 10, § 11, stk. 1 og 2 og stk. 3, 1., 3. og
4. pkt., § 12, § 14, stk. 1, stk. 2, 2. pkt., stk. 3, stk. 4, 2. pkt.,
og stk. 5, §§ 15 og 16, § 17, stk. 1 og 2, §§ 18-20, § 21, stk.
1, 2. pkt., § 22, stk. 2 og 3, § 24, stk. 1, 2. pkt., stk. 2 og 3, §
25, stk. 1 og 2, § 26, stk. 1 og 3 og stk. 4, 1. pkt., § 29, stk.
2, §§ 30 og 31, § 35, stk. 1, § 36, stk. 1 og 2, § 38, stk. 1, §§
40, 43 og 44, § 45, stk. 2, § 48, stk. 1, § 49, stk. 1, § 57, stk.
2, § 58, stk. 1, § 59, stk. 1, og § 65, stk. 2, og artikel 4-8,
10-12 og 16 i Europa-Parlamentets og Rådets forordning
2015/847/EU af 20. maj 2015 om oplysninger, der skal
medsendes ved pengeoverførsler, samt artikel 6, stk. 1, i Rå-
dets forordning 2001/1338/EF af 28. juni 2001 om fastlæg-
gelse af de foranstaltninger, der er nødvendige for at beskyt-
te euroen mod falskmøntneri, som ændret ved forordning
2009/44/EF, jf. Rådets forordning 2001/1339/EF af 28. juni
2001 om udvidelse af virkningerne af forordning
2001/1338/EF om fastlæggelse af de foranstaltninger, der er
nødvendige for at beskytte euroen mod falskmøntneri, til
også at omfatte de medlemsstater, der ikke har indført euro-
en som fælles valuta, straffes med bøde, medmindre højere
straf er forskyldt efter straffelovens regler.
Stk. 2. Ved særligt grove eller omfattende forsætlige over-
trædelser af § 5, § 9, stk. 2, § 10, § 11, stk. 1 og 2 og stk. 3,
2. og 3. pkt., § 12, § 14, stk. 1, stk. 2, 2. pkt., og stk. 3 og 5,
§ 17, stk. 1 og 2, §§ 18-20, § 21, stk. 1, 2. pkt., § 25, stk. 1,
§ 26, stk. 1 og 3 og stk. 4, 1. pkt., og §§ 30, 31 og 40 og
artikel 4-8, 10-12 og 16 i Europa-Parlamentets og Rådets
forordning 2015/847/EU af 20. maj 2015 om oplysninger,
der skal medsendes ved pengeoverførsler, kan straffen stige
til fængsel indtil 6 måneder.
Stk. 3. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske perso-
ner) strafansvar efter reglerne i straffelovens 5. kapitel.
Stk. 4. Forældelsesfristen for overtrædelse af lovens be-
stemmelser eller regler udstedt i medfør af loven er 5 år.
Stk. 5. I regler udstedt i medfør af loven kan der fastsættes
straf i form af bøde for overtrædelse af regler udstedt i med-
før af loven.
§ 79. Med bøde straffes en virksomhed eller en person,
der ikke efterkommer et påbud, som er givet i medfør af §
51, § 54, stk. 1, eller §§ 60 eller 66.
§ 80. Undlader en virksomhed eller en person at opfylde
de pligter, som efter loven påhviler dem i medfør af § 49,
stk. 1 og 4, kan Finanstilsynet som tvangsmiddel pålægge
personen, virksomheden eller de for virksomheden ansvarli-
ge personer daglige eller ugentlige bøder.
Stk. 2. Undlader en virksomhed eller en person at opfylde
de pligter, som efter loven påhviler dem i medfør af § 58,
stk. 5 og 7, kan Erhvervsstyrelsen som tvangsmiddel pålæg-
ge personen, virksomheden eller de for virksomheden an-
svarlige personer daglige eller ugentlige bøder.
Stk. 3. Undlader en virksomhed eller en person at opfylde
de pligter, som efter loven påhviler dem i medfør af § 65,
stk. 2, kan spillemyndigheden som tvangsmiddel pålægge
personen, virksomheden eller de for virksomheden ansvarli-
ge personer daglige eller ugentlige bøder.
Stk. 4. Der kan i forbindelse med erhvervsministerens ud-
stedelse af regler efter § 18, stk. 8, om den i § 18, stk. 7, om-
handlede liste fastsættes bestemmelser om, at erhvervsmini-
steren som tvangsmiddel kan pålægge juridiske personer, or-
ganisationer m.v. daglige eller ugentlige bøder, hvis de und-
lader at opfylde de pligter om indberetning, som påhviler
dem.
Kapitel 15
Ikrafttræden, ændringer i anden lovgivning og territorial
gyldighed
§ 81. Loven træder i kraft den 26. juni 2017, jf. dog stk. 2.
Stk. 2. § 82, nr. 7, træder i kraft den 3. januar 2018.
Stk. 3. Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvid-
vask af udbytte og finansiering af terrorisme, jf. lovbekendt-
gørelse nr. 1022 af 13. august 2013, ophæves.
Stk. 4. Virksomheder, der udøver valutavekslingsvirksom-
hed, og som er registreret i Erhvervsstyrelsen den 26. juni
2017, kan uanset § 40 foreløbig fortsætte deres virksomhed
her i landet uden tilladelse. Sådanne virksomheder skal dog
indsende en ansøgning til Finanstilsynet om tilladelse i hen-
hold til § 42, så den er modtaget i Finanstilsynet senest den
31. december 2017. Virksomhederne kan fortsætte deres
virksomhed her i landet uden tilladelse, indtil Finanstilsynet
har truffet afgørelse om ansøgningen. Har virksomheden ik-
ke sendt en ansøgning om tilladelse til valutavekslingsvirk-
somhed til Finanstilsynet, så den er modtaget senest den 31.
december 2017, skal udøvelse af valutavekslingsvirksomhed
ophøre den 31. december 2017.
Stk. 5. Finanstilsynet kan for virksomheder omfattet af
overgangsordningen i stk. 4 inddrage registreringen, hvis et
19
medlem af virksomhedens øverste eller daglige ledelse er
dømt for et strafbart forhold, der begrunder en nærliggende
fare for misbrug af stillingen eller hvervet, jf. straffelovens §
78, stk. 2, eller hvis virksomheden eller en reel ejer er dømt
for et strafbart forhold, der begrunder en nærliggende fare
for misbrug af stillingen eller hvervet, jf. straffelovens § 78,
stk. 2.
Stk. 6. Finanstilsynet kan for virksomheder omfattet af
overgangsordningen i stk. 4 inddrage registreringen, hvis
virksomheden har indgivet begæring om rekonstruktionsbe-
handling eller konkurs eller er under rekonstruktionsbehand-
ling eller konkursbehandling.
§ 82. I lov om finansiel virksomhed, jf. lovbekendtgørelse
nr. 174 af 31. januar 2017, som ændret bl.a. ved § 1 i lov nr.
403 af 28. april 2014 og § 2 i lov nr. 532 af 29. april 2015
og senest ved § 45 i lov nr. 426 af 3. maj 2017, og som æn-
dres ved det af Folketinget den 30. maj 2017 vedtagne for-
slag til lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov
om finansielle rådgivere og boligkreditformidlere og for-
skellige andre love (Gennemførelse af direktiv om markeder
for finansielle instrumenter (MiFID II) og ændringer som
følge af forordning om markeder for finansielle instrumenter
(MiFIR) m.v.), foretages følgende ændringer:
1. I § 61 a, stk. 1, nr. 5, ændres »§§ 4 og 5 i lov om forebyg-
gende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansie-
ring af terrorisme« til: »§§ 3 og 4 i lov om forebyggende
foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terroris-
me«.
2. I § 343 x, stk. 1, nr. 3, udgår »af udbytte«.
3. § 360, stk. 2, ophæves.
Stk. 3 og 4 bliver herefter stk. 2 og 3.
4. I § 361, stk. 1, nr. 13, ændres »nr. 12,« til: »nr. 8,«, og »af
udbytte« udgår.
5. § 361, stk. 1, nr. 18, ophæves.
Nr. 19-35 bliver herefter nr. 18-34.
6. I § 361, stk. 1, indsættes som nr. 35:
»35) Valutavekslingsvirksomheder, jf. lov om forebyggen-
de foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af
terrorisme, betaler 12.600 kr.«
7. § 361, stk. 6, affattes således:
»Stk. 6. Følgende fysiske og juridiske personer omfattet af
lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og fi-
nansiering af terrorisme betaler årligt et grundbeløb til Fi-
nanstilsynet:
1) Virksomheder og personer omfattet af § 1, stk. 1, nr. 8,
i lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask
og finansiering af terrorisme betaler årligt et grundbe-
løb til Finanstilsynet på 4.100 kr.
2) Valutavekslingsvirksomheder betaler 26.000 kr.«
8. I § 368, stk. 1, ændres »§ 360, stk. 4« til: »§ 360, stk. 3«.
§ 83. I lov om spil, jf. lovbekendtgørelse nr. 1494 af 6.
december 2016, foretages følgende ændringer:
1. § 41, stk. 3, ophæves.
2. Efter § 42 indsættes:
»§ 42 a. Ud over det tilsyn, som følger af bestemmelser i
denne lov, dækker gebyrer opkrævet i henhold til § 42 tillige
spillemyndighedens tilsyn, som er pålagt spillemyndigheden
i lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og fi-
nansiering af terrorisme.«
3. § 60, stk. 2 og 3, ophæves.
§ 84. I lov om betalingstjenester og elektroniske penge, jf.
lovbekendtgørelse nr. 613 af 24. april 2015, som ændret ved
lov nr. 1410 af 4. december 2015, § 27 i lov nr. 375 af 27.
april 2016 og § 7 i lov nr. 1549 af 13. december 2016, fore-
tages følgende ændringer:
1. I § 7, stk. 3, nr. 10, udgår »af udbytte« og »om betaler«.
2. I § 23, stk. 2, nr. 2, udgår »af udbytte«.
3. I § 34, stk. 2, udgår »af penge«.
4. I § 35, stk. 2, udgår »af penge«.
5. I § 56 ændres »§ 2« til: »§ 5«, og »af udbytte« udgår.
6. I § 90, stk. 1, nr. 5, og stk. 3, nr. 3, udgår »af udbytte«.
§ 85. Loven gælder ikke for Færøerne og Grønland, men
kan ved kongelig anordning sættes helt eller delvis i kraft
for Færøerne og Grønland med de ændringer, som de færøs-
ke og grønlandske forhold tilsiger.
Folketinget, den 2. juni 2017
LEIF MIKKELSEN
/ Bent Bøgsted
20
Bilag 1
Bilag 1, jf. § 1, stk. 1, nr. 8
1) Modtagelse af indlån og andre tilbagebetalingspligtige midler.
2) Udlånsvirksomhed, herunder
a) forbrugerkreditter
b) realkreditlån
c) factoring og diskontering
d) handelskreditter (inkl. forfaitering)
3) Finansiel leasing.
4) Udstedelse og administration af andre betalingsmidler (for eksempel rejsechecks og bankveksler), i det
omfang, aktiviteten ikke er omfattet af lov om betalingstjenester og elektroniske penge.
5) Sikkerhedsstillelse og garantier.
6) Transaktioner for kunders regning vedrørende
a) pengemarkedsinstrumenter (checks, veksler, indskudsbeviser m.v.),
b) valutamarkedet,
c) finansielle futures og optioner,
d) valuta- og renteinstrumenter,
e) værdipapirer.
7) Medvirken ved emission af værdipapirer og tjenesteydelser i forbindelse hermed.
8) Rådgivning til virksomheder vedrørende kapitalstruktur, industristrategi og dermed beslægtede spørgs-
mål samt rådgivning og tjenesteydelser vedrørende sammenslutning og opkøb af virksomheder.
9) Pengeformidling (money broking).
10) Porteføljeadministration og -rådgivning.
11) Opbevaring og forvaltning af værdipapirer.
12) Bankboksudlejning.
21
Bilag 2
Følgende faktorer og typer dokumentation kendetegner situationer, der potentielt indebærer en begrænset
risiko:
1) Kunderisikofaktorer:
a) Børsnoterede selskaber, der er undergivet oplysningspligt (enten i henhold til børsregler eller lovgiv-
ning eller fuldbyrdelsesforanstaltninger), som pålægger dem at sikre passende gennemsigtighed i for-
hold til reelt ejerskab.
b) Offentlige forvaltninger eller virksomheder.
2) Risikofaktorer i forbindelse med produkter, tjenesteydelser, transaktioner eller leveringskanaler:
a) Livsforsikringer, hvor den årlige præmie er lav.
b) Pensionsforsikringer, hvis der ikke er nogen tidlig tilbagekøbsklausul og policen ikke kan bruges til
sikkerhedsstillelse.
c) Pensionsordninger el. lign., der udbetaler pension til ansatte, og hvor bidragene indbetales gennem
fradrag i lønnen og reglerne for den pågældende ordning ikke tillader overdragelse af et medlems ret-
tigheder i henhold til ordningen.
d) Finansielle produkter eller tjenesteydelser, som leverer behørigt definerede og begrænsede tjeneste-
ydelser til visse kundetyper med det formål at fremme finansiel inklusion.
e) Produkter, hvor risikoen for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme styres af andre faktorer,
f.eks. udgiftslofter eller gennemsigtighed i forhold til ejerskab (f.eks. visse former for elektroniske
penge).
3) Geografiske risikofaktorer:
a) EU- eller EØS-lande.
b) Tredjelande, som har effektive ordninger til bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af ter-
rorisme.
c) Tredjelande, som troværdige kilder har identificeret som lande med et begrænset omfang af korrupti-
on eller anden kriminel aktivitet.
d) Tredjelande, som på grundlag af troværdige kilder såsom gensidige evalueringer, rapporter om detal-
jeret vurdering eller offentliggjorte opfølgningsrapporter har krav om bekæmpelse af hvidvask af
penge og finansiering af terrorisme, der er i overensstemmelse med FATF-anbefalinger af 2012, og
som gennemfører disse krav på en effektiv måde.
22
Bilag 3
Følgende faktorer og typer dokumentation kendetegner situationer, der potentielt indebærer en øget risi-
ko:
1) Kunderisikofaktorer:
a) Forretningsforholdet eksisterer under usædvanlige omstændigheder.
b) Juridiske personer eller juridiske arrangementer, som er personlige formueforvaltningsselskaber.
c) Selskaber, som har nomineeaktionærer eller ihændehaveraktier.
d) Kontantbaserede virksomheder.
e) Selskabets ejerstruktur virker usædvanlig eller for kompleks i betragtning af selskabets forretningsak-
tiviteter.
2) Risikofaktorer i forbindelse med produkter, tjenesteydelser, transaktioner eller leveringskanaler:
a) Private banking
b) Produkter eller transaktioner, som kan fremme anonymitet.
c) Forretningsforbindelser eller transaktioner uden direkte kontakt uden sikkerhedsforanstaltninger så-
som elektroniske underskrifter.
d) Betalinger fra ukendte eller ikkeassocierede tredjemænd.
e) Nye produkter og nye forretningsprocedurer, herunder nye leveringsmekanismer, og brug af nye tek-
nologier eller teknologier under udvikling til både nye og eksisterende produkter.
3) Geografiske risikofaktorer:
a) Lande som troværdige kilder, f.eks. gensidige evalueringer, rapporter om detaljeret vurdering eller of-
fentliggjorte opfølgningsrapporter, har identificeret som lande, der ikke har effektive ordninger til be-
kæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, jf. dog § 17, stk. 2.
b) Lande, som troværdige kilder har identificeret som lande med et betydeligt omfang af korruption eller
anden kriminel aktivitet.
c) Lande, som er genstand for sanktioner, embargoer eller lignende foranstaltninger truffet af f.eks. EU
eller FN.
d) Lande, som finansierer eller støtter terrorvirksomhed, eller som huser kendte terrororganisationer.
23