L 41 - svar på spm 84 om kommentar til henvendelsen af 9/5-17 fra Jens Find, Unik System Design A/S, fra erhvervsministeren

ERHVERVSMINISTEREN
16. maj 2017
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax. 33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
em@em.dk
www.em.dk
Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
Besvarelse af spørgsmål 84 ad L 41 stillet af udvalget den 10. maj
2017 efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V) og Preben Bang Henriksen
(V).
Spørgsmål:
Ministeren bedes kommentere henvendelsen af 9. maj 2017 fra Jens Find,
Unik System Design A/S, herunder eksemplets relevans i relation til
hvidvaskningsloven, jf. L 41 - bilag 25.
Svar:
En af de væsentligste ændringer med forslaget til ny hvidvasklov, L 41,
er, at rammerne for at bekæmpe hvidvask mv. bliver mere risikobaseret.
Dermed får de virksomheder, der er underlagt hvidvasklovens krav, mu-
lighed for at fokusere deres indsats på områder med høj risiko og dermed
anvende deres ressourcer mere effektivt.
I dag er kravene til kundekendskabsproceduren i hvidvaskloven den stør-
ste byrde i den daglige drift. Kravene betyder, at virksomheden skal ken-
de sine kunder for at kunne vurdere, hvilken risiko for hvidvask eller ter-
rorfinansiering der er forbundet med den enkelte kunde. Igennem hele
kundeforholdet skal oplysningerne opdateres, og kunden skal overvåges
bl.a. for at identificere transaktioner, der kan være forbundet med hvid-
vask eller finansiering af terrorisme. Med lovforslaget overlades der et
skøn til virksomhederne, så et kundeforhold med lav risiko ikke medfører
samme byrder som et kundeforhold med høj risiko.
Generelt vil virksomheder, hvis forretningsmodel indebærer en begrænset
risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller terrorfinansiering, kunne få
lettet byrderne.
Henvendelsen fra Jens Find viser vigtigheden af, at virksomhederne får
bedre mulighed for at anvende en risikobaseret tilgang.
Jeg har bedt Finanstilsynet om at udarbejde en ny vejledning til loven.
Vejledningen skal hjælpe virksomhederne med at agere indenfor de nye
rammer, og guide dem i anvendelsen af den mere risikobaserede tilgang.
Der vil bl.a. i vejledningen være fokus på, hvordan virksomhederne i
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 41 endeligt svar på spørgsmål 84
Offentligt
2/2
praksis kan anvende en lempet tilgang ved lavrisiko-kunder, der bl.a. kan
muliggøre legitimation ved brug af nemID i stedet for f.eks. pas, og mu-
lighed for at fastsætte en nedre beløbsgrænse for, hvornår der skal foreta-
ges en kundekendskabsprocedure.
Med venlig hilsen
Brian Mikkelsen