L 156 - svar på spm. 6 om regulering af tilknyttede agenter og opbevaring af kundernes midler og finansielle instrumenter, fra erhvervsministeren

Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg ERHVERVSMINISTEREN
5. maj 2017
Besvarelse af spørgsmål 7 ad L 156 stillet af udvalget den 28. april
2017 efter ønske fra Thomas Jensen (S).
Spørgsmål:
Ministeren bedes redegøre for lovforslagets del om regulering af tilknyt-
tede agenter og opbevaring af kundernes midler og finansielle instru-
menter - herunder hvordan den virksomhed, som har udpeget agenten,
sikrer, at agenten følger reglerne.
Svar:
Lovforslaget åbner som noget nyt mulighed for, at et fondsmæglersel-
skab, et pengeinstitut og et realkreditinstitut kan udpege en eller flere
tilknyttede agenter, der kan udbyde visse ydelser på deres vegne.
Et fondsmæglerselskab, pengeinstitut eller realkreditinstitut, der udpe-
ger tilknyttede agenter, bærer det fulde økonomiske ansvar for agenter-
nes handlinger, og har ansvaret for, at agenterne overholder reglerne om
investorbeskyttelse.
En tilknyttet agent skal opfylde de samme informations- og rådgiv-
ningsforpligtelser efter MiFID II, som de medarbejdere hos virksomhe-
derne, der har kundekontakt, skal opfylde. Agenten skal desuden altid
oplyse kunderne om, hvilket fondsmæglerselskab, penge- eller realkre-
ditinstitut vedkommende repræsenterer.
Virksomheden, der har udpeget agenten, skal løbende føre tilsyn med, at
agenten opfylder de nævnte krav og sikre, at agentens aktiviteter ikke
skader virksomheden.
Vælger en virksomhed, der tilknytter en agent, at agenten skal kunne
opbevare kundernes finansielle instrumenter og andre klientmidler, er
virksomheden ansvarlig for at sikre, at dette sker på en betryggende må-
de, ligesom virksomheden i sidste ende bærer det fulde økonomiske an-
svar for disse værdier.
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax 33 12 37 78
CVR-nr 10 09 24 85
EAN nr. 5798000026001
em@em.dk
www.em.dk
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 156 endeligt svar på spørgsmål 7
Offentligt
2/2
Virksomheden kan blandt andet sikre, at agenten overholder sine for-
pligtelser efter lovgivningen ved i agentaftalen at stille krav om, at
agenten har systemer og forretningsgange, der kan understøtte overhol-
delsen og en forsvarlig omgang med kundernes værdier, samt krav om
løbende rapporteringer understøttet af krav om en revisorerklæring.
Finanstilsynet vil i forbindelse med inspektioner hos virksomheden føre
tilsyn med, at virksomheden sikrer, at udpegede agenter driver virksom-
hed i overensstemmelse med reglerne og håndterer eventuelle kunde-
midler på en betryggende måde.
Med venlig hilsen
Brian Mikkelsen