Plancher fra den tekniske gennemgang den 25/10-16

belonen
<Farver
vetema
hjælper
og
ved ’Vis’
TEKNISK GENNEMGANG
AF L 39
OKTOBER 2016
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17
L 39 Bilag 4
Offentligt
NY BØDEMODEL – FORHØJELSE
AF BØDENIVEAUET
OKTOBER 2016
Sikrer større sammenhæng mellem bødens størrelse og dels virksomhedens
størrelse, dels grovheden af overtrædelsen. Gennemfører Bankpakke 6
EGNETHEDS- OG
HÆDERLIGHEDSKRAV
OKTOBER 2016
Bestyrelsen
Direktionen
Nøglepersoner
•Vedkommende skal have fyldestgørende
kompetencer og erfaring til at udøve
funktionen i den pågældende virksomhed.
”FIT” (egnethed)
•Må ikke være straffet (ift. relevant lovgivning)
•Må ikke være under konkursbehandling m.v.
•Må ikke have påført virksomheden tab eller
risiko herfor
•Må ikke have udvist en uforsvarlig adfærd
”PROPER” (hæderlighed)
Krav til nøglepersoner i SIFIer. Opfølgning på Bankpakke 6
OKTOBER 2016
TILSYNS- OG KONTROLBESØG
En af flere muligheder for at sikre overholdelse af reglerne og indgå i dialog
med virksomhederne.
OFFENTLIGGØRELSE AF BL.A.
FRIFINDENDE DOMME
OKTOBER 2016
For at sikre et retvisende billede af praksis
AFLØNNINGSREGLER
OKTOBER 2016
Helt overordnet: Ensartede aflønningsregler på tværs af
den finansielle sektor, jf. den politiske aftale fra 2010
1) Aflønningsregler for
selvadministrerende
investeringsforeninger
(UCITS V-direktivet)
2) Aflønnings-
bekendtgørelse for
forsikringsselskaber og
forsikringsholding-
virksomheder
3) Ændringer som
følge af CRD IV,
herunder EBA’s
retningslinjer om
forsvarlige
aflønningspolitikker
fra december 2015
Ens aflønningsregler på tværs af den finansielle sektor.
LEMPELSE AF STARTKAPITALKRAV
TIL FONDSMÆGLERSELSKABER
OKTOBER 2016
Minimumskrav i
CRD IV
730.000 euro
125.000 euro
50.000 og/eller en
forsikring
Fjerner eksisterende overimplementering på området
UDPEGNING AF SIFIER
OKTOBER 2016
Større fleksibilitet i udpegningsperioden
ÆNDRINGER SOM FØLGE AF
REVISORLOV
OKTOBER 2016
For at sikre et effektivt tilsyn