Ændringsforslag, fra erhvervs- og vækstministeren

Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2015-16
L 37 Bilag XX
Offentligt
13. november 2015
Æ n d r i n g s f o r s l a g
til
Lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om investeringsforeninger m.v., lov
om værdipapirhandel m.v. og forskellige andre love
(Gennemførelse af UCITS V-direktivet, indfasning af nyt likviditetsdækningskrav for penge- og realkreditin-
stitutter og hjemmel for Finanstilsynet til at indsamle og offentliggøre priser på finansielle produkter m.v.)
(L 37)
Af erhvervs- og vækstministeren tiltrådt af [XXX]:
Til § 1
1) Nr. 12 affattes således:
»12. I § 77 a, stk. 1, nr. 1, ændres »af henholdsvis honoraret og« til: »enten af honoraret eller af«.«
[Sproglig korrektion]
2) I den under nr. 16 foreslåede affattelse af § 106 d, stk. 3, nr. 2, ændres »stk. 3« til: »stk. 4«.
[Korrektion af henvisning]
3) I den under nr. 16 foreslåede affattelse af § 106 d, stk. 3, nr. 5, ændres »stk. 1, 3 og 4,« til: »stk.
1 og 3,«.
[Korrektion af henvisning]
4) I den under nr. 16 foreslåede affattelse af § 106 d, stk. 4, ændres »stk. 2, nr. 5, litra b,« to steder
til: »stk. 3, nr. 2,«.
[Korrektion af henvisning]
5) I den under nr. 16 foreslåede affattelse af § 106 d, stk. 5, ændres »stk. 3« to steder til: »stk. 4«.
[Korrektion af henvisning]
6) I den under nr. 17 foreslåede affattelse af § 107 b, nr. 3, ændres »sine« til: »depositarens«.
[Sproglig korrektion]
7) I den under nr. 17 foreslåede affattelse af § 107 b, nr. 6, ændres »stk. 3« til: »stk. 2«.
[Korrektion af henvisning]
8) Efter nr. 30 indsættes som nyt nummer:
»01. § 224, stk. 6, affattes således:
»Stk. 6. Opfylder et pengeinstitut, et realkreditinstitut eller et fondsmæglerselskab I ikke likviditets-
dækningskravet i artikel 412, stk. 1, i Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 575/2013
af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter og investeringsselskaber, og opfylder et
fondsmæglerselskab I ikke krav fastsat i medfør af § 156, og har de ikke tilvejebragt den foreskrev-
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2015-16
L 37 Bilag 7
Offentligt
Side 2 af 6
ne likviditet inden for en af Finanstilsynet fastsat frist, kan Finanstilsynet inddrage tilladelsen. Fi-
nanstilsynet kan forlænge fristen, hvis Finanstilsynet skønner dette nødvendigt.«
[Konsekvensrettelse]
9) Efter nr. 33 indsættes som nye numre:
»02. I § 351, stk. 6, ændres »stk. 1-4« til: »stk. 1-3 og 5«.«
[Konsekvensrettelse]
»03. I § 351, stk. 7, ændres »stk. 4, 3. pkt.« til: »stk. 5, 3. pkt.«.«
[Konsekvensrettelse]
10) I den under nr. 35 foreslåede affattelse af § 352, stk. 2, ændres »finansielle produkter rettet mod
forbrugere fra de finansielle virksomheder« til: »boliglån fra penge- og realkreditinstitutter«.
[Præcisering af bestemmelsens anvendelsesområde]
11) I den under nr. 41 foreslåede affattelse af § 373, stk. 1, indsættes efter »§ 126 c, stk. 1-3, § 126
d, stk. 1, § 126 e, stk. 1, § 126 f, 1. pkt., § 126 g, stk. 1,«: »§ 152, stk. 1-4« ændres til: »§ 152,
stk. 1«, »§ 153, stk. 1 og 3« ændres til: »§ 153, stk. 1,«
[Konsekvensrettelse]
12) Efter nr. 42 indsættes som nye numre:
»04. I § 373, stk. 3, ændres »§ 351, stk. 2 og 3, og stk. 4, 3. pkt.« til: »§ 351, stk. 2 og 3, og stk. 5, 3.
pkt.«.«
[Konsekvensrettelse]
»05. I § 374, stk. 3, ændres »§ 351, stk. 1 og stk. 4, 1. pkt.,« til: »§ 351, stk. 1, og stk. 5, 1. pkt.,«.«
[Konsekvensrettelse]
Til § 2
13) I den under nr. 5 foreslåede affattelse af § 9, stk. 1, nr. 9, ændres ». Immaterielle aktiver med-
regnes ikke i formuen« til: », og hvor immaterielle aktiver ikke medregnes i formuen«.
[Sproglig korrektion]
14) Efter nr. 9 indsættes som nye numre:
»01. I § 18, stk. 3, der bliver stk. 2, ændres »stk. 5« til: »stk. 4«.«
[Konsekvensrettelse]
»02. I § 18, stk. 6, der bliver stk. 5, ændres »stk. 1-5« til: »stk. 1-4«.«
[Konsekvensrettelse]
15) Efter nr. 16 indsættes som nyt nummer:
»03. I § 109, stk. 1, ændres »stk. 2 og 3« til: »stk. 2«.«
[Konsekvensrettelse]
Side 3 af 6
16) I den under nr. 21 foreslåede affattelse af § 190, stk. 1, 1. pkt., ændres »§ 109, stk. 6,« til: »§
109, stk. 5,« og efter »§ 190, stk. 1, 1. pkt., ændres« indsættes: »§ 18, stk. 3 og 5« ændres til: »§
18, stk. 2 og 4«.
[Konsekvensrettelse]
Til § 11
17) I stk. 2 ændres »nr. 29, og nr. 43« til: »nr. 29, 31-37 og 39-43«.
[Konsekvensrettelse]
18) I stk. 3 ændres »§§ 152 og 153« til: »§§ 152, 153 og 224«, og »§§ 1, nr. 22-26« ændres til: »§§
1, nr. 22-26 og nr. 01«.
[Ikrafttrædelsesbestemmelse for § 1, nr. 01]
B e m æ r k n i n g e r
Til lovens § 1
Til nr. 1
Med ændringsforslaget foreslås en sproglig korrektion af lovforslagets § 1, nr. 12. Rent sprogligt er
det forkert at ændre »og« til: »eller«, idet man ikke kan sige henholdsvis A eller B. Det er af sprog-
lige årsager derfor nødvendigt at ændre ”henholdsvis” til enten”. Ændringsforslaget gennemfører
denne korrektion.
Til nr. 2
§ 106 d, stk. 3, nr. 2, henviser fejlagtigt til stk. 3. Med ændringsforslaget foreslås henvisningen i §
106 d, stk. 3, nr. 2, retteligt ændret til stk. 2.
Til nr. 3
§ 106 d, stk. 3, nr. 5, henviser fejlagtigt til stk. 1, 3 og 4. Med ændringsforslaget foreslås henvisnin-
gen i § 106 d, stk. 3, nr. 5, retteligt ændret til stk. 1 og 3.
Til nr. 4
§ 106 d, stk. 4, henviser fejlagtigt til stk. 2, nr. 5, litra b, to steder. Med ændringsforslaget foreslås
henvisningen i § 106 d, stk. 4, retteligt ændret til stk. 3, nr. 2.
Til nr. 5
§ 106 d, stk. 5, henviser fejlagtigt til stk. 3 to steder. Med ændringsforslaget foreslås henvisningen i
§ 106 d, stk. 5, retteligt ændret til stk. 4.
Til nr. 6
Side 4 af 6
Med ændringsforslaget foreslås en sproglig korrektion af lovforslagets § 1, nr. 17. I forslaget til §
107 b, nr. 3, rettes »sine« til »depositarens«, så det klart fremgår, at bestemmelsen vedrører krav,
der stilles til tredjemands adskillelse af depositarens egne aktiver fra depositarens kunders aktiver.
Til nr. 7
§ 107 b, nr. 6, henviser fejlagtigt til stk. 3. Med ændringsforslaget foreslås henvisningen i § 107 b,
nr. 6, retteligt ændret til stk. 2.
Til nr. 8
Der er tale om en nyaffattelse som følge af ændringerne foreslået i § 1, nr. 22-26, hvor § 152, stk. 1-
3, og § 153, stk. 1 og 2, ophæves. Ophævelsen følger indfasningen af det europæiske likviditets-
dækningskrav, Liquidity Coverage Ratio (LCR). Der henvises derfor endvidere til de specielle be-
mærkninger til § 1, nr. 22-26.
Med det foreslåede § 224, stk. 6, i lov om finansiel virksomhed gives Finanstilsynet en eksplicit
hjemmel til at inddrage et pengeinstituts, realkreditinstituts eller fondsmæglerselskab I´s tilladelse
på baggrund af utilstrækkelig likviditet, jf. artikel 412, stk. 1, i Europa-Parlamentets og Rådets for-
ordning (EU) nr. 575/2013 af 26. juni 2013 om tilsynsmæssige krav til kreditinstitutter og investe-
ringsselskaber (herefter benævnt CRR-forordningen) og § 156 i lov om finansiel virksomhed.
I overensstemmelse med artikel 414 i CRR-forordningen, kan et pengeinstitut eller et realkreditin-
stitut overtræde kravet i artikel 412, stk. 1, i CRR-forordningen, herunder i stressede perioder, uden
at Finanstilsynet vurderer, at pengeinstituttet eller realkreditinstituttet er nødlidende eller forvente-
ligt nødlidende. Instituttet kan således godt benytte sin likviditetsbuffer til at tilvejebringe likviditet
i en stresset situation.
Ved beslutning om at tilladelsen inddrages, skal Finanstilsynet lægge vægt på, om virksomheden
ikke kan, eller inden for en nær fremtid ikke forventes at kunne opfylde sine forpligtelser, efterhån-
den som de forfalder, samt om virksomheden forventes at kunne genoprette en forsvarlig likviditet
og overholde bestemmelsen i artikel 412, stk. 1, i CRR-forordningen. Finanstilsynet vurderer i den
konkrete situation, hvorvidt betingelserne er opfyldt.
Finanstilsynet kan fastsætte en frist til at få tilvejebragt den nødvendige likviditet. Denne frist kan
forlænges. Ved vurderingen af om fristen skal forlænges, kan der eksempelvis lægges vægt på ud-
sigten til, at virksomheden igen får tilstrækkelig med likviditet. Dette vil ske i overensstemmelse
med artikel 414 i CRR-forordningen.
Fondsmæglerselskaber I er på nuværende tidspunkt ikke underlagt kvantitative krav til likviditeten
men kun et generelt krav om at have en forsvarlig likviditet. Dette skyldes primært, at sådanne sel-
skaber ikke har indlån eller lignende likviditetskrævende aktiviteter. Fondsmæglerselskaber I skal
dog opfylde et eventuelt krav fastsat af Finanstilsynet i medfør af § 156 i lov om finansiel virksom-
hed. Finanstilsynet kan inddrage tilladelsen til at udøve virksomhed som fondsmæglerselskab I,
hvis fondsmæglerselskabet ikke opfylder et specifikt krav fastsat af Finanstilsynet i henhold til §
156.
Side 5 af 6
Til nr. 9
Med ændringsforslaget foreslås en konsekvensrettelse, som ved en fejl ikke er foretaget i lovforsla-
get. Da lovforslagets § 1, nr. 32, indsætter et nyt stykke efter § 351, stk. 3, i lov om finansiel virk-
somhed, skal henvisningen til stk. 1-4 i § 351, stk. 6, i lov om finansiel virksomhed ændres til stk.
1-3 og 5. Ændringsforslaget gennemfører denne korrektion.
Til nr. 10
Med ændringsforslaget præciseres hjemlen til at indhente og offentliggøre prisoplysninger, så den
alene kan anvendes til at indsamle oplysninger om boliglån. Dermed får Finanstilsynet mulighed for
at etablere og drive den prisoplysningsportal for boliglån, som der er indgået en politisk aftale om af
6. februar 2014 mellem den daværende regering bestående af Socialdemokraterne, Det Radikale
Venstre og herudover Venstre, Socialistisk Folkeparti og Det Konservative Folkeparti.
Til nr. 11
Med ændringsforslaget foreslås en konsekvensrettelse, som ved en fejl ikke er foretaget i lovforsla-
get. Da lovforslagets § 1, nr. 22 og 25, ophæver § 152, stk. 1-3, og § 153, stk. 1 og 2, skal henvis-
ning til § 152, stk. 1-4, og § 153, stk. 1 og 3, i § 373, stk. 1, i lov om finansiel virksomhed rettes.
Ændringsforslaget gennemfører denne korrektion.
Til nr. 12
Med ændringsforslaget foreslås to konsekvensrettelser, som ved en fejl ikke er foretaget i lovforsla-
get. Da lovforslagets § 1, nr. 32, indsætter et nyt stykke efter § 351, stk. 3, skal henvisning til § 351,
stk. 4, 3. pkt., i § 373, stk. 3, i lov om finansiel virksomhed samt henvisningen til og § 351, stk. 4, 1.
pkt., i § 374, stk. 3, i lov om finansiel virksomhed rettes. Ændringsforslaget gennemfører disse kor-
rektioner.
Til lovens § 2
Til nr. 13
Med ændringsforslaget foreslås en sproglig korrektion af lovforslagets § 2, nr. 5. Nummeret om-
formuleres således, at der ikke er indsat et punktum i opregningen, der er udformet som en sæt-
ningskæde. Ændringsforslaget gennemfører denne korrektion.
Til nr. 14
Med ændringsforslaget foreslås en konsekvensrettelse, som ved en fejl ikke er foretaget i lovforsla-
get. Da lovforslagets § 2, nr. 9, ophæver § 18, stk. 2, i lov om investeringsforeninger m.v., skal
henvisningen til stk. 5 i § 18, stk. 3, der bliver stk. 2, ændres til stk. 4 og henvisningen til stk. 1-5 i §
18, stk. 6, der bliver stk. 5, ændres til stk. 1-4. Ændringsforslaget gennemfører denne korrektion.
Til nr. 15
Med ændringsforslaget foreslås en konsekvensrettelse, som ved en fejl ikke er foretaget i lovforsla-
get. Da lovforslagets § 2, nr. 17, ophæver § 109, stk. 3, i lov om investeringsforeninger m.v., skal
Side 6 af 6
henvisningen til bestemmelsen i § 109, stk. 1, udgå. Ændringsforslaget gennemfører denne korrek-
tion.
Til nr. 16
Med ændringsforslaget foreslås en konsekvensrettelse, som ved en fejl ikke er foretaget i lovforsla-
get. Da lovforslagets § 2, nr. 17, ophæver § 109, stk. 3, i lov om investeringsforeninger m.v., skal
henvisningen til § 109, stk. 6, ændres til § 109, stk. 6. Da lovforslagets § 2, nr. 9, ophæver § 18, stk.
2, i lov om investeringsforeninger m.v. skal henvisningen i § 190, stk. 1, 1. pkt., til § 18, stk. 3 og 5,
ændres til § 18, stk. 2 og 4. Ændringsforslaget gennemfører denne korrektion.
Til lovens § 11
Til nr. 17
Med ændringsforslaget foreslås en konsekvensrettelse, som ved en fejl ikke er foretaget i lovforsla-
get. Der er uoverensstemmelse i lovforslagets § 11, stk. 2, mellem en række paragraffer, som der
henvises til er affattet ved en opregning af numre i lovforslaget. Ændringsforslaget gennemfører
denne korrektion.
Til nr. 18
Med ændringsforslagets nr. 17 foreslås det, at nyaffattelsen af § 224, stk. 6, i lov om finansiel virk-
somhed, som affattet ved ændringsforslagets nr. 8, træder i kraft den 1. januar 2017. Dette følger
ophævelserne af de danske likviditetskrav i § 152, stk. 1-3, og § 153, stk. 1 og 2, i lov om finansiel
virksomhed. Ophævelsen af disse bestemmelser følger endvidere af den politiske aftale af 10. okto-
ber 2013 om regulering af systemisk vigtige finansielle institutter, Bankpakke 6.
Der henvises i øvrigt til bemærkningerne i ændringsforslaget til nr. 8, samt de specielle bemærknin-
ger til lovforslagets § 1, nr. 22-26.