L 193 - svar på MFU spm. 14 om pengeinstitutterne kan få yderligere oplysninger fra advokater til sanktionsscreening, og hvordan de skal forholde sig uden disse oplysninger

ERHVERVSMINISTEREN
19. maj 2025
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax. 33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
em@em.dk
www.em.dk
Folketingets Erhvervsudvalg
Besvarelse af spørgsmål 14 ad L 193 stillet af udvalget den 15. maj 2025
efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V).
Spørgsmål:
Advokater skal i henhold til lovforslaget videregive identitetsoplysninger
på de reelle ejere af midlerne på advokatens samleklientkonti. Identitetsop-
lysningerne omfatter i henhold til lovforslaget navn og CPR-nr. eller lig-
nende, hvis den pågældende ikke har et CPR-nr. Pengeinstitutterne skal
bruge identitetsoplysningerne til at foretage deres egen screening af om de
reelle ejere er på EU’s sanktionslister. Sanktions-screening vil dog ofte i
praksis kræve yderligere oplysninger i form af f.eks. adresse for at kunne
udelukke navnesammenfald. Med EU’s nye hvidvaskforordning, der træ-
der i kraft den 1. juli 2027, skal der ikke kun indhentes oplysning om navn
og id-nummer på reelle ejere, men også oplysninger om bl.a. fødested, bo-
pæl m.m.
Vil ministeren oplyse, om pengeinstitutterne vil kunne indhente yderligere
oplysninger fra en advokat til brug for deres sanktionsscreening, og hvor-
dan institutterne skal forholde sig, hvis de ikke fra advokaten kan få de
nødvendige oplysninger til at udelukke, at en reel ejer står på en sanktions-
liste?
Svar:
Med hensyn til den del af spørgsmålet, som vedrører, hvordan et pengein-
stitut skal forholde sig, hvis pengeinstituttet ikke fra advokaten kan få de
nødvendige oplysninger til at udelukke, at en reel ejer står på en sanktions-
liste, er svaret, at pengeinstituttet så skal vurdere, hvilke mitigerende for-
anstaltninger pengeinstituttet kan tage i brug. Det kan være, at pengeinsti-
tuttet kan indhente de fornødne yderligere oplysninger fra en anden kilde,
eller at pengeinstituttet vurderer, at transaktionen skal afvises, eller i sidste
ende at kundeforholdet med advokaten afbrydes eller afvikles.
Med hensyn til den resterende del af spørgsmålet har jeg forelagt det for
Justitsministeriet, der har ressort på regulering vedr. advokater. Ministeriet
har oplyst følgende:
Offentligt
L 193 - endeligt svar på spørgsmål 14
Erhvervsudvalget 2024-25
2/2
”Med den foreslåede bestemmelse i hvidvasklovens § 38 b stilles der krav
om, at advokater ved behandling af midler på en samleklientbankkonto stil-
ler identitetsoplysninger og dokumenter til kontrol heraf til rådighed for det
pågældende pengeinstitut til brug for, at pengeinstituttet kan gennemføre
kundekendskabsprocedurer m.v. efter de gældende regler herom i hvid-
vaskloven.
Som det fremgår af høringsnotatet pkt. 3.6.5.3, side 46, regulerer lovforsla-
get ikke pengeinstitutternes sanktionsscreening. Den foreslåede § 38 b i
hvidvaskloven er dog ikke til hinder for, at det enkelte pengeinstitut på af-
taleretligt grundlag kan få stillet yderligere oplysninger til rådighed til brug
for pengeinstituttets sanktions-screening.”
Med venlig hilsen
Morten Bødskov