L 193 - svar på MFU spm. 15 om en ordning, hvor pengeinstituttet kun modtager opdaterede oplysninger årligt eller ved ændringer

ERHVERVSMINISTEREN
19. maj 2025
ERHVERVSMINISTERIET
Slotsholmsgade 10-12
1216 København K
Tlf. 33 92 33 50
Fax. 33 12 37 78
CVR-nr. 10092485
EAN nr. 5798000026001
em@em.dk
www.em.dk
Folketingets Erhvervsudvalg
Besvarelse af spørgsmål 15 ad L 193 stillet af udvalget den 15. maj 2025
efter ønske fra Preben Bang Henriksen (V).
Spørgsmål:
Det følger af bemærkningerne til lovforslaget § 4, nr. 3 (3. afsnit på s. 337),
at advokaten ved løbende indbetalinger af midler tilhørende samme klient
ikke ved hver indbetaling vil være forpligtet til at skulle gennemføre kon-
trolforanstaltninger ift. klientens identitet. Advokaten skal dog i forbin-
delse med hver indbetaling til klienten skulle stille identitetsoplysninger og
kontroldokumenter til rådighed for pengeinstituttet. For nogle inkassoad-
vokater, kan der løbende blive indbetalt flere hundrede betalinger til den
samme klient hver måned. Det fremstår uden formål og ikke proportionalt,
at advokaten skal fremsende oplysninger hver gang en debitor betaler.
Vil ministeren oplyse, om der kan laves en anden og mere proportional
ordning, hvor pengeinstituttet i stedet får oplysning om kommende løbende
indbetalinger til klienten, og at banken kun vil modtage fornyede oplysnin-
ger f.eks. årligt, eller hvis der sker ændringer?
Svar:
Jeg har forelagt spørgsmålet for Justitsministeriet, som har ressort på regu-
lering vedr. advokater. Ministeriet har oplyst følgende:
”Justitsministeriet har forstået spørgsmålet således, at det ønskes oplyst,
hvorvidt der kan laves en ændring af den foreslåede bestemmelse, så der
ikke stilles krav om, at advokaterne skal oplyse identiteten på den eller de
reelle ejere af midler på en samleklientbankkonto ved hver indbetaling.
Ved indbetaling af midler på en samleklientbankkonto, hvor der indestår
midler fra flere klienter, har pengeinstitutterne ikke som udgangspunkt mu-
lighed for at se, hvem de indbetalte midler tilhører. Det er imidlertid nød-
vendigt for pengeinstitutternes efterlevelse af kravene til kundekendskabs-
procedurer efter hvidvaskloven, at de har kendskab til, hvem der er de reelle
ejere af midlerne på samleklientbankkontoen, hvilket løbende ændrer sig,
når der sker indbetalinger.
Offentligt
L 193 - endeligt svar på spørgsmål 15
Erhvervsudvalget 2024-25
2/2
Den foreslåede bestemmelse har således til formål at sikre, at pengeinsti-
tutterne ved hver indbetaling på en samleklientbankkonto får kendskab til
identiteten på den eller de reelle ejere af de indbetalte midler.
Da advokaten ikke på forhånd udtømmende vil kunne oplyse, hvem der er
den eller de reelle ejere af fremtidige indbetalinger på samleklientbankkon-
toen, vil den foreslåede bestemmelse ikke sikre, at pengeinstitutterne får
det forudsatte kendskab, hvis pengeinstitutterne i stedet får oplysning om,
at der vil komme løbende indbetalinger til en klient og alene modtager for-
nyede oplysninger årligt, eller hvis der sker ændringer.
Såfremt en advokat har en klient, på vegne af hvilken advokaten forventer
at modtage flere hundrede indbetalinger hver måned, vil advokaten kunne
oprette en separat klientbankkonto.”
Med venlig hilsen
Morten Bødskov